Silvergate problemdədir? Niyə KYC və AML FTX fiaskosunun qarşısını almadı?

By Bitcoinist - 1 il əvvəl - Oxuma vaxtı: 4 dəqiqə
19 noyabr 2022-ci il şənbə, 4:59

Silvergate problemdədir? Niyə KYC və AML FTX fiaskosunun qarşısını almadı?

Silvergate FTX və Alameda-ya pul və bank hesablarını paylaşmağa icazə verdimi? Bu qanunsuz deyilmi? Həmçinin, əgər KYC və AML prosedurlarının məqsədlərindən biri çirkli pulların yuyulmasını dayandırmaqdırsa, niyə Sam Bankman-Fried və şirkətin hərəkətləri həyəcan təbili çalmadı? İddialara görə, onlar açıq havada iyrənc fəaliyyətlə məşğul olublar. Təbii ki, cavab budur ki, varlılar və məşhurlar üçün qaydalar fərqlidir. Bununla belə, FTX-nin dağılmasından sonra Silvergate bəzi suallara cavab verməli ola bilər. 

Baxmayaraq ki, əvvəldən başlayaq. Kreditin ödənilməsi vaxtı olan kredit, EventLongShort adı ilə tanınan təxəllüslü Twitter istifadəçisi dava etdi.

Silvergate nədir və FTX və Alamedaya necə xidmət edirdilər?

Silvergate müştərilərinin böyük əksəriyyəti "mübadilələrdən (yəni FTX), institusional investorlardan (kripto hedcinq fondları) və stabilcoin emitentlərindən (Circle/USDC)" kimi kriptovalyuta biznesindədir. Onların əsas məhsulu SEN şəbəkəsidir, “bu müştərilərə 24/7 çıxışı (kriptoda vacibdir) öz Silvergate hesabları ilə SEN şəbəkəsindəki digər iştirakçılar arasında pul göndərməyə imkan verir”.

daha çox:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuBundan əlavə, @SBF_FTX basically confirmed this yesterday – "people can wire money to Alameda to get money on FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— EventLongShort (@EventLongShort) Noyabr 18, 2022

Beləliklə, bir FTX cüzdanını pul köçürməsi ilə maliyyələşdirmək istəsəniz, sizi Silvergate hesabına yönləndirərdilər. Ancaq FTX-də biri yox idi. Alameda etdi. Bunu sübut edən sənədlər var, amma lazım deyil. Vox-un bu yaxınlarda dərc etdiyi qəribə mətn müsahibəsində Sam Bankman-Fried bu ssenarini təsvir etdi: “Oh FTX-in bank hesabı yoxdur, məncə, insanlar FTX-də pul almaq üçün Alameda-ya zəng edə bilərlər”. Silverqeytin buna icazə verdiyi üçün problem yarana bilərmi?

üçün bu böyük problemdir $BƏLİ KYC qaydalarına əsasən, Alameda və North Dimension-ın DEYİL olduğunu bilməsi tələb olunurdu https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Onlar ayrı şirkətlər idi. Bununla belə, müştərilərə əmanət qoymağı asanlaşdırırdılar https://t.co/dNGrpc8Dz6 Alameda vasitəsilə.

— EventLongShort (@EventLongShort) Noyabr 18, 2022

Əgər Alameda FTX-in törəmə şirkəti olsaydı və ya əksinə, bütün vəziyyət qeyri-hadisə olardı. Bununla belə, “Həm Sam Bankman-Fried tərəfindən təqdim olunan struktur qrafikləri, həm də yeni məhkəmənin baş direktoru təyin edilmiş Con Rey göstərir ki, Alameda tamamilə ayrı bir şirkət idi. Yeganə ümumi cəhət SBF-nin hər ikisinin əksəriyyətinə sahib olması idi.” Bu, Silvergate-in KYC prosedurlarını pozduğu anlamına gəlirmi? Ola bilər.

Silvergate və onun risk və uyğunluq şöbəsi

Günahı etiraf etmək kimi görünə bilən Silvergate, FTX iflas üçün müraciət etdikdən iki gün sonra Baş Risk Mütəxəssisini əvəz etdi. Qeyri-adi fəaliyyətlər zamanı baş direktorun oğlu və kürəkəni Risk və Uyğunluq Departamentinə rəhbərlik edirdi. Bəli! EventLongShort-a görə, iki dahi KYC və AML tələblərinə məhəl qoymamış ola bilər, çünki "depozit artımı çox böyük və cəlbedici idi". 

Bu böyük bir şeydir. Bu pul göndərməyə çalışmaq kimi https://t.co/DZQYAIW8q0 but Silvergate allowed you to send it to Blue Origin instead because Jeff Bezos owns both. Now you try and get your money back from Amazon, and they don't have it because…they never got it

— EventLongShort (@EventLongShort) Noyabr 18, 2022

Təxəllüslü müstəntiq başqa mümkün səbəbi müəyyən etdi, ola bilsin Silverqeyt FTX ilə birbaşa iş görmək istəmədi, çünki "bu, ABŞ-da qadağan edildi" və "Alameda bunun ətrafında idi". Bütün bunlar deyil, "yeni CEO John Ray FTX və Alameda siloslarında ~ 1 milyard dollar pul müəyyən etdi ki, FTX bu qurumlar üçün yeganə bankdır." Bəli!

Və 1 milyard dollar yalnız müəyyən bir gündə bir şəkildir. FTX/Almeda bunu köçürür $BƏLİ bir ay ərzində FTX fırıldaqçılığını aktivləşdirdi və davam etdirdi, il bunun çoxlu qatları olardı.

— EventLongShort (@EventLongShort) Noyabr 18, 2022

There seems to be a way out of this for Silvergate, though. Since Alameda had an OTC desk facing the public, it’s justifiable that people were wiring money to them. Can Silvergate just allege that they were following their client’s instructions and had no idea that the money was for FTX? Even if it sounds like a bad excuse, it could work in a court of law if there are no documents proving otherwise. 

Beləliklə, KYC və AML Prosedurları Yararsızdırmı?

Onlar ola bilər. Silvergate tamamilə tənzimlənən bir bank idi. Ehtimal ki, onların bütün müştəriləri KYC və AML tələblərini təmin etmişlər və bunlar hərtərəfli yoxlanılmışdır. Bu heç nəyə nail olmadı. Və FTX fiaskosu dünyanın ən böyük fırıldaqlarından biri və bəlkə də ən böyük çirkli pulların yuyulması əməliyyatlarından biri kimi yadda qalacaq. 

What's the point of AML/KYC if it can't catch SBF illegally laundering $billions?

Seems like it's completely ineffective and useless, just massive violation of privacy with zero upside. https://t.co/YqXtxGdGsi

- Bitcoin is Saving (@BitcoinIsSaving) Noyabr 18, 2022

Başqa bir təxəllüslü Twitter istifadəçisinin dediyi kimi, “Əgər AML/KYC-nin SBF-nin qanunsuz olaraq milyardlarla dolları yuduğunu tuta bilməməsi nə deməkdir? Görünür, bu, tamamilə səmərəsiz və faydasızdır, sadəcə olaraq, gizliliyin kütləvi şəkildə pozulmasıdır.” Bu Chainalysis qeyd etmir. Nəzarət firması FTX-in bütün məlumatlarına birbaşa çıxışı var idi və onlar hələ də kreditorlar siyahısına daxil edilmişdir. Bu, onların xidmətləri haqqında nə deyir?

Ola bilərmi ki... KYC və AML prosedurları sadəcə əhaliyə nəzarət alətləridir və çirkli pulların yuyulmasının qarşısının alınması ilə heç bir əlaqəsi yoxdur? Ola bilər?

Orijinal mənbə: Bitcoindeyil