Fiat – не крипто – все още най-добрият избор за финансови престъпления, казва Министерството на финансите на САЩ

От NewsBTC - преди 2 години - Време за четене: 2 минути
пн, 21 март 2022 г. 3:29 ч

Fiat – не крипто – все още най-добрият избор за финансови престъпления, казва Министерството на финансите на САЩ

Fiat, издадена от правителството валута, все още е най-добрият избор за финансови престъпници.

Опасенията винаги са били съсредоточени върху възможността крипто активи да бъдат използвани по злобни причини, но Министерството на финансите на САЩ току-що пусна нещо, което разсейва тези тревоги.

Въпреки широко разпространените опасения, че криптовалутата може да се използва за престъпни цели, наскоро публикуван доклад от Министерството на финансите на САЩ показва, че по-голямата част от финансовите престъпления все още се извършват с помощта на фиатни пари.

Министерството на финансите на САЩ представи тригодишен доклад за изпирането на пари, финансирането на разпространение и финансирането на тероризма в началото на този месец. И всички те бяха базирани на цифрови активи.

И крипто клеветниците може да повярват, че всичко е свързано с широко използвани цифрови активи в тези сектори.

Related Story | Shiba Inu Exodus: 32,000 Holders Lose Interest In The ‘Dogecoin Killer’

Независимо от това, фиатните валути и традиционните пари все още се използват по-често при това обстоятелство, поради което е по-вероятно да влязат в действие.

Констатациите на Министерството на финансите включват подробно обсъждане на виртуалните валути, като се посочва, че както тяхната потребителска база, така и пазарната им капитализация са се увеличили драстично от предишната оценка на риска през 2020 г.

Тези доклади обаче установиха, че престъпните потоци чрез фиатна валута и установени мрежи продължават да превъзхождат тези, включващи криптовалута.

Министерството на финансите на САЩ разкри следното:

„Използването на крипто активи за пране на пари продължава да бъде значително по-малко разпространено от използването на фиатни пари и други по-традиционни средства.“

Според Националната оценка на риска от изпиране на пари „виртуалните активи“ са непрекъснато развиващ се домейн в разширяващата се оръжейна база на прането на пари за укриване на техните финанси.

Той посочи DeFi и „технологията за увеличаване на анонимността“ като възможни извършители.

По време на пандемията виртуалните активи очевидно са били използвани широко при фишинг атаки и измами за откуп.

Свързана статия | Bitcoin Breaks Past The $40,000 Barrier Again – Can It Sustain The Momentum?

Сенчестите оператори могат да използват обещания за печалба от непредвидимия пазар на криптовалути, за да примамят жертвите да разкрият лична информация или да заразят устройствата си с вируси.

След това нападателите могат да поискат плащане в криптовалута след атаката, която е едновременно псевдонимна и необратима.

В неотдавнашен доклад за криптопрестъпленията на Chainalysis много престъпници използват брокери извън борсата, за да изпират своите криптовалути.

OTC брокерите са физически лица или фирми, които подпомагат транзакции между купувачи и продавачи, които не желаят (или не са в състояние) да извършват бизнес на борса за криптовалути.

Междувременно в доклад на ООН се казва, че прането на пари струва на световната икономика между 800 милиарда и 2 трилиона долара годишно.

Това се равнява на между 2% и 5% от брутната вътрешна продукция. Днес почти 90% от изпирането на пари остава неоткрито.

Въпреки това, технологичният напредък доведе до разработването на по-ефективни инструменти. Престъпниците продължават да използват тези постижения, за да преместват мръсни пари.

Едновременно с това правителствените агенции и финтех фирмите използват технология, за да идентифицират характеристиките на транзакциите и да съдействат за разкриването на измами.

Оригинален източник: NewsBTC