By Bitcoin.com - преди 1 година - Време за четене: 2 минути
Докладът на Министерството на финансите на САЩ предупреждава за заплахата на Defi за националната сигурност, авторите заключават, че Fiat се използва за незаконно финансиране повече от крипто
Министерството на финансите на САЩ публикува доклад от 42 страници, в който се оценяват рисковете от децентрализираното финансиране (defi). В доклада се посочва, че конкретни противници на национална държава, киберпрестъпници, нападатели на ransomware, крадци и измамници използват defi, за да „прехвърлят и изпират своите незаконни приходи“. Докладът на Министерството на финансите предупреждава, че Defi може да застраши националната сигурност и призовава политиците да засилят надзора.
Докладът на Министерството на финансите на САЩ оценява рисковете, свързани с децентрализираните финанси
The U.S. Treasury released a докладва on April 6, 2023, that assesses the purported risks of defi. “The risk assessment explores how illicit actors abuse defi services and vulnerabilities unique to defi services to inform efforts to identify and address potential gaps in the United States’ AML/CFT regulatory, supervisory, and enforcement regimes,” said the national treasury and finance department. The report was written by Treasury officials, including Brian Nelson, the Treasury’s undersecretary for terrorism and financial intelligence.
„Услугите на Defi в момента често не прилагат контроли за AML/CFT или други процеси за идентифициране на клиенти, което позволява наслояването на приходите да се извършва мигновено и псевдонимно, като се използват дълги низове от буквено-цифрови знаци, а не имена или друга лична идентифицираща информация“, добавя докладът . Той също така признава, че някои фирми предоставят контрол за AML/CFT и че съществуват компании за наблюдение във веригата. Нелсън и авторите на доклада обаче твърдят, че тези практики за контрол и наблюдение „не се справят адекватно с идентифицираните уязвимости сами по себе си“.
Докладът на defi също така обсъжда как Министерството на финансите възнамерява да засили федералния надзор и регулаторните политики. Авторите подчертават, че „централизираните доставчици на услуги за виртуални активи (VASP) и индустриалните решения могат частично да смекчат някои от тези уязвимости.“ Министерството на финансите заяви, че разпоредбите, които обхващат традиционните финанси, трябва да се прилагат и за децентрализираните финанси и регулаторите трябва да затворят специфични пропуски, които киберпрестъпниците, перачите на пари и измамниците в момента използват. Интересното е, че въпреки дължината на доклада от 42 страници, авторите на доклада на Министерството на финансите завършват, като заявяват, че незаконното финансиране „остава незначителна част от цялостната екосистема на виртуални активи“.
На страница 36 от доклада, която обхваща заключението, препоръчителните действия и поставените въпроси, изследователите подчертават, че повечето противници на националните държави и киберпрестъпниците обикновено не използват крипто активи или defi за незаконно финансиране. „Освен това прането на пари, финансирането на разпространението и финансирането на тероризма най-често се случват с помощта на фиатна валута или други традиционни активи, а не с виртуални активи“, заключават авторите на доклада.
Какво мислите за доклада на Министерството на финансите на САЩ, който оценява предполагаемите рискове, свързани с defi? Споделете вашите мисли по тази тема в раздела за коментари по-долу.
Оригинален източник: Bitcoin.com