By Bitcoinist - 1 ka tuig na ang milabay - Oras sa Pagbasa: 4 ka minuto
May Problema ba ang Silvergate? Ngano nga Wala Gipugngan sa KYC Ug AML ang FTX Fiasco?
Gitugotan ba ni Silvergate ang FTX ug Alameda nga magpaambit sa mga pondo ug mga account sa bangko? Dili ba kini ilegal? Usab, kung ang usa sa mga katuyoan sa mga pamaagi sa KYC ug AML mao ang pagpahunong sa pagpanglaba sa salapi, nganong wala man magpahinabog mga alarma ang mga aksyon ni Sam Bankman-Fried ug sa kompanya? Naghimo kuno sila og mga dautang kalihokan sa gawas. Siyempre, ang tubag kay lahi ang mga lagda alang sa mga adunahan ug inila. Bisan pa, pagkahuman sa pagkahugno sa FTX, kinahanglan nga tubagon ni Silvergate ang pipila ka mga pangutana.
Magsugod ta sa sinugdanan, bisan pa. Ang kredito kung diin kinahanglan ang kredito, usa ka pseudonymous nga tiggamit sa Twitter nga adunay ngalan nga EventLongShort naghimo ang kaso.
Unsa ang Silvergate Ug Giunsa Nila Pagserbisyo ang FTX Ug Alameda?
Ang kadaghanan sa mga kliyente sa Silvergate naa sa negosyo sa crypto, gikan sa "pagbinayloay (ie FTX), mga tigpamuhunan sa institusyon (mga pondo sa crypto hedge), ug mga nag-isyu sa stablecoin (Circle/USDC)." Ang ilang panguna nga produkto mao ang SEN network, "nga nagtugot sa kini nga mga kostumer 24/7 nga pag-access (importante sa crypto) nga magpadala salapi tali sa ilang mga account sa Silvergate ug uban pang mga partisipante sa SEN network."
daghan pa:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuDugang pa, @SBF_FTX basically confirmed this yesterday – "people can wire money to Alameda to get money on FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK
— EventLongShort (@EventLongShort) Nobyembre 18, 2022
Busa, kung gusto nimo nga pondohan ang usa ka pitaka sa FTX gamit ang wire transfer, idirekta ka nila sa ilang Silvergate account. Apan, ang FTX walay usa. Gibuhat ni Alameda. Adunay mga dokumento nga daw nagpamatuod niini, apan kini dili kinahanglan. Sa kana nga katingad-an nga interbyu sa teksto nga gipatik sa Vox bag-o lang, gihulagway ni Sam Bankman-Fried kini nga senaryo, "oh ang FTX wala’y bank account, sa akong hunahuna ang mga tawo mahimo nga mag-wire sa Alameda aron makakuha salapi sa FTX." Mahimo ba nga adunay problema ang Silvergate tungod sa pagtugot niana?
Kini usa ka dako nga problema alang sa $SI kinsa ubos sa mga lagda sa KYC gikinahanglan nga mahibalo nga ang Alameda ug North Dimension DILI https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Managbulag sila nga mga kompanya. Bisan pa, gipadali nila ang mga kostumer nga nagdeposito https://t.co/dNGrpc8Dz6 pinaagi sa Alameda.
— EventLongShort (@EventLongShort) Nobyembre 18, 2022
Kung ang Alameda usa ka subsidiary sa FTX o vice versa, ang tibuok nga sitwasyon mahimong dili panghitabo. Bisan pa, "Ang duha nga mga tsart sa istruktura nga gihatag ni Sam Bankman-Fried ug ang bag-ong gitudlo sa korte nga CEO nga si John Ray nagpakita nga ang Alameda usa ka hingpit nga lahi nga kompanya. Ang bugtong komon mao ang SBF nga gipanag-iya sa kadaghanan sa duha. Nagpasabot ba kini nga gibuak sa Silvergate ang mga pamaagi sa KYC? Mahimong.
FTT nga tsart sa presyo para sa 11/19/2022 sa Bitfinex | Tinubdan: FTT/USD sa TradingView.comSilvergate Ug ang Departamento sa Risk Ug Pagsunod Niini
Sa daw usa ka pag-angkon sa pagkasad-an, gipulihan ni Silvergate ang ilang Chief Risk Officer duha ka adlaw pagkahuman gisang-at sa FTX ang pagkabangkarota. Sa panahon sa grabe nga mga kalihokan, ang anak sa CEO ug umagad nga lalaki mao ang nagdumala sa Risk and Compliance Department. Oo nga! Sumala sa EventLongShort, ang duha ka mga henyo tingali wala magtagad sa mga kinahanglanon sa KYC ug AML tungod kay "ang pagtubo sa deposito kay dako ug madanihon."
Kini usa ka dako nga butang. Kini sama sa pagsulay sa pagpadala salapi sa https://t.co/DZQYAIW8q0 but Silvergate allowed you to send it to Blue Origin instead because Jeff Bezos owns both. Now you try and get your money back from Amazon, and they don't have it because…they never got it
— EventLongShort (@EventLongShort) Nobyembre 18, 2022
Giila sa pseudonymous nga imbestigador ang laing posibleng rason, tingali dili gusto ni Silvergate nga direktang magnegosyo sa FTX tungod kay "gidili kini sa US" ug "Ang Alameda anaa sa palibot niana." Dili pa kana ang tanan, ang "bag-ong CEO nga si John Ray nagpaila ~ $ 1bn nga cash sa FTX ug Alameda silos nga nagsugyot nga ang FTX mao ra ang bangko sa kini nga mga entidad." Oo nga!
Ug ang $1bn usa lang ka snapshot sa usa ka adlaw. Gibalhin kana sa FTX/Almeda $SI nakahimo ug nagpadayon sa FTX nga pagpanglimbong sulod sa usa ka bulan, ang tuig mahimong daghang mga multiples niini.
— EventLongShort (@EventLongShort) Nobyembre 18, 2022
There seems to be a way out of this for Silvergate, though. Since Alameda had an OTC desk facing the public, it’s justifiable that people were wiring money to them. Can Silvergate just allege that they were following their client’s instructions and had no idea that the money was for FTX? Even if it sounds like a bad excuse, it could work in a court of law if there are no documents proving otherwise.
Busa, Wala ba'y Kapuslanan ang mga Pamaagi sa KYC Ug AML?
Sila tingali. Ang Silvergate usa ka hingpit nga gi-regulate nga bangko. Lagmit, ang tanan nilang mga kliyente naghatag sa mga kinahanglanon sa KYC ug AML ug kadtong gisusi pag-ayo. Kana walay nahimo. Ug ang kapakyasan sa FTX mahinumduman isip usa sa pinakadako nga mga scam sa kalibutan, ug posible nga usa sa pinakadako nga operasyon sa money laundering.
What's the point of AML/KYC if it can't catch SBF illegally laundering $billions?
Seems like it's completely ineffective and useless, just massive violation of privacy with zero upside. https://t.co/YqXtxGdGsi
- Bitcoin is Saving (@BitcoinIsSaving) Nobyembre 18, 2022
Sama sa giingon sa usa ka pseudonymous nga tiggamit sa Twitter, "Unsay kapuslanan sa AML/KYC kung dili kini makadakop sa SBF nga iligal nga nanglaba sa $ bilyon? Ingon og kini hingpit nga dili epektibo ug wala’y kapuslanan, usa ra ka dako nga paglapas sa pagkapribado nga adunay zero upside. ” Wala kana naghisgot sa Chainalysis. Ang kompanya sa surveillance adunay direktang pag-access sa tanan nga datos sa FTX ug sila gihapon natapos sa ilang listahan sa mga tigpautang. Unsa ang giingon niini bahin sa ilang mga serbisyo?
Posible ba nga… Ang mga pamaagi sa KYC ug AML mga instrumento lang sa pagkontrol sa populasyon ug walay kalabotan sa pagpugong sa pagpanglaba sa salapi? Tingali?
Gipili nga Imahe ni Alexa gikan sa Pixabay | Mga tsart pinaagi sa TradingViewAng orihinal nga tinubdan: Bitcoinmao