Fiat – nicht Krypto – immer noch die erste Wahl für Finanzkriminalität, sagt das US-Finanzministerium

Von NewsBTC – vor 2 Jahren – Lesezeit: 2 Minuten
Mo, 21. März 2022 3:29 Uhr

Fiat – nicht Krypto – immer noch die erste Wahl für Finanzkriminalität, sagt das US-Finanzministerium

Fiat, eine von der Regierung ausgegebene Währung, ist immer noch die beste Wahl für Finanzkriminelle.

Bedenken haben sich immer auf die Möglichkeit konzentriert, dass Krypto-Assets aus schändlichen Gründen verwendet werden, aber das US-Finanzministerium hat gerade etwas veröffentlicht, das diese Befürchtungen zerstreut.

Trotz weit verbreiteter Befürchtungen, dass Kryptowährung für kriminelle Zwecke verwendet werden könnte, zeigt ein neu veröffentlichter Bericht des US-Finanzministeriums, dass der Großteil der Finanzverbrechen immer noch mit Fiat-Geld begangen wird.

Das US-Finanzministerium hat Anfang dieses Monats einen Dreijahresbericht über Geldwäsche, Proliferationsfinanzierung und Terrorismusfinanzierung vorgelegt. Und sie basierten alle auf digitalen Assets.

Und Krypto-Kritiker könnten glauben, dass es nur um digitale Assets geht, die in diesen Sektoren weit verbreitet sind.

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Dennoch werden Fiat-Währungen und traditionelles Geld unter diesen Umständen immer noch häufiger verwendet, sodass sie eher ins Spiel kommen.

Die Ergebnisse des Finanzministeriums umfassen eine detaillierte Diskussion über virtuelle Währungen und stellen fest, dass sowohl ihre Nutzerbasis als auch ihre Marktkapitalisierung seit der letzten Risikobewertung im Jahr 2020 dramatisch zugenommen haben.

Diese Berichte ergaben jedoch, dass kriminelle Ströme über Fiat-Währung und etablierte Netzwerke weiterhin diejenigen mit Kryptowährung übersteigen.

Das US-Finanzministerium gab Folgendes bekannt:

„Die Verwendung von Krypto-Assets zur Geldwäsche ist nach wie vor deutlich weniger verbreitet als die Verwendung von Fiat-Bargeld und anderen traditionelleren Mitteln.“

Laut der National Money Laundering Risk Assessment sind „virtuelle Vermögenswerte“ ein sich ständig weiterentwickelnder Bereich innerhalb der wachsenden Waffenkammer von Geldwäschern, um ihre Finanzen zu verschleiern.

Als mögliche Täter wurden DeFi und „anonymity augmenting technology“ herausgegriffen.

Während der gesamten Pandemie wurden virtuelle Assets offenbar ausgiebig bei Phishing-Angriffen und Ransomware-Betrug eingesetzt.

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Zwielichtige Betreiber können Gewinnversprechen aus dem unvorhersehbaren Kryptowährungsmarkt verwenden, um Opfer dazu zu verleiten, persönliche Informationen preiszugeben oder ihre Geräte mit Viren zu infizieren.

Die Angreifer können dann nach dem Angriff, der sowohl pseudonym als auch irreversibel ist, eine Zahlung in Krypto verlangen.

In einem kürzlich erschienenen Chainalysis Crypto Crime Report verwenden viele Kriminelle Over-the-Counter-Broker, um ihre Kryptowährungen zu waschen.

OTC-Broker sind Einzelpersonen oder Unternehmen, die Transaktionen zwischen Käufern und Verkäufern unterstützen, die keine Geschäfte an einer Kryptowährungsbörse tätigen möchten (oder können).

Unterdessen heißt es in einem Bericht der Vereinten Nationen, dass Geldwäsche die Weltwirtschaft zwischen 800 Milliarden und 2 Billionen Dollar pro Jahr kostet.

Dies entspricht zwischen 2 % und 5 % der Bruttoinlandsleistung. Heute bleiben fast 90 % der Geldwäsche unentdeckt.

Technologische Fortschritte haben jedoch zur Entwicklung effektiverer Werkzeuge geführt. Kriminelle nutzen diese Fortschritte weiterhin, um schmutziges Geld zu bewegen.

Gleichzeitig nutzen Regierungsbehörden und Fintech-Unternehmen Technologien, um Transaktionsmerkmale zu identifizieren und Betrug aufzudecken.

Originalquelle: NachrichtenBTC