Το Silvergate αντιμετωπίζει προβλήματα; Γιατί το KYC και το AML δεν απέτρεψαν το φιάσκο του FTX;

By Bitcoinist - 1 έτος πριν - Χρόνος ανάγνωσης: 4 λεπτά
Σαβ, 19 Νοεμβρίου 2022 4:59 π.μ

Το Silvergate αντιμετωπίζει προβλήματα; Γιατί το KYC και το AML δεν απέτρεψαν το φιάσκο του FTX;

Η Silvergate άφησε την FTX και την Alameda να μοιράζονται κεφάλαια και τραπεζικούς λογαριασμούς; Δεν είναι παράνομο; Επίσης, εάν ένας από τους στόχους των διαδικασιών KYC και AML είναι να σταματήσει το ξέπλυμα χρήματος, γιατί οι ενέργειες του Sam Bankman-Fried και της εταιρείας δεν προκάλεσαν συναγερμό; Υποτίθεται ότι έκαναν εξωφρενικές δραστηριότητες ανοιχτά. Φυσικά, η απάντηση είναι ότι οι κανόνες είναι διαφορετικοί για τους πλούσιους και τους διάσημους. Ωστόσο, μετά την κατάρρευση του FTX, η Silvergate ίσως χρειαστεί να απαντήσει σε ορισμένες ερωτήσεις. 

Ας τα πάρουμε όμως από την αρχή. Πίστωση όπου οφείλεται η πίστωση, ένας ψευδώνυμος χρήστης Twitter που ακούει στο όνομα EventLongShort έκανε την υπόθεση.

Τι είναι το Silvergate και πώς σέρβιραν FTX και Alameda;

Η συντριπτική πλειονότητα των πελατών της Silvergate δραστηριοποιείται στον κλάδο των κρυπτονομισμάτων, από «χρηματιστήρια (π.χ. FTX), θεσμικούς επενδυτές (κρυπτογραφικά hedge funds) και εκδότες stablecoin (Circle/USDC).» Το κύριο προϊόν τους είναι το δίκτυο SEN, «το οποίο επιτρέπει σε αυτούς τους πελάτες 24/7 πρόσβαση (σημαντικό στην κρυπτογράφηση) να στέλνουν χρήματα μεταξύ των λογαριασμών τους Silvergate και άλλων συμμετεχόντων στο δίκτυο SEN».

περισσότερο:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuΕξάλλου, @SBF_FTX basically confirmed this yesterday – "people can wire money to Alameda to get money on FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— EventLongShort (@EventLongShort) Νοέμβριος 18, 2022

Έτσι, αν θέλατε να χρηματοδοτήσετε ένα πορτοφόλι FTX με τραπεζικό έμβασμα, θα σας κατευθύνουν στον λογαριασμό τους στο Silvergate. Ωστόσο, η FTX δεν είχε ένα. Η Alameda έκανε. Υπάρχουν έγγραφα που φαίνεται να το αποδεικνύουν, αλλά δεν είναι απαραίτητα. Σε αυτή την παράξενη συνέντευξη κειμένου που δημοσίευσε πρόσφατα το Vox, ο Sam Bankman-Fried περιέγραψε αυτό το σενάριο, «ωχ, η FTX δεν έχει τραπεζικό λογαριασμό, υποθέτω ότι οι άνθρωποι μπορούν να επικοινωνήσουν με την Alameda για να πάρουν χρήματα στο FTX». Θα μπορούσε ο Silvergate να έχει πρόβλημα επειδή το επέτρεψε;

Αυτό είναι ένα μεγάλο πρόβλημα για $ SI οι οποίοι σύμφωνα με τους κανόνες KYC έπρεπε να γνωρίζουν ότι η Alameda και η North Dimension ΔΕΝ ήταν https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Ήταν χωριστές εταιρείες. Ωστόσο, διευκόλυναν τους πελάτες να καταθέσουν σε https://t.co/dNGrpc8Dz6 μέσω της Alameda.

— EventLongShort (@EventLongShort) Νοέμβριος 18, 2022

Εάν η Alameda ήταν θυγατρική της FTX ή το αντίστροφο, η όλη κατάσταση θα ήταν ένα μη γεγονός. Ωστόσο, «Τόσο τα διαγράμματα δομής που παρέχονται από τον Sam Bankman-Fried όσο και ο νέος Διευθύνων Σύμβουλος του δικαστηρίου John Ray δείχνουν ότι η Alameda ήταν μια εντελώς ξεχωριστή εταιρεία. Το μόνο κοινό ήταν ότι η SBF κατείχε την πλειοψηφία και των δύο». Αυτό σημαίνει ότι η Silvergate παραβίασε τις διαδικασίες KYC; Θα μπορούσε.

Silvergate και το τμήμα κινδύνου και συμμόρφωσής του

Σε κάτι που μπορεί να φαίνεται σαν παραδοχή ενοχής, η Silvergate αντικατέστησε τον Chief Risk Officer της δύο ημέρες αφότου η FTX κήρυξε πτώχευση. Την εποχή των εξωφρενικών δραστηριοτήτων, ο γιος και ο γαμπρός του Διευθύνοντος Συμβούλου ήταν υπεύθυνοι του Τμήματος Κινδύνων και Συμμόρφωσης. Ναι! Σύμφωνα με το EventLongShort, οι δύο ιδιοφυΐες μπορεί να είχαν αγνοήσει τις απαιτήσεις KYC και AML επειδή «η αύξηση των καταθέσεων ήταν τόσο τεράστια και ελκυστική». 

Αυτό είναι μεγάλη υπόθεση. Είναι σαν να προσπαθείς να στείλεις χρήματα σε https://t.co/DZQYAIW8q0 but Silvergate allowed you to send it to Blue Origin instead because Jeff Bezos owns both. Now you try and get your money back from Amazon, and they don't have it because…they never got it

— EventLongShort (@EventLongShort) Νοέμβριος 18, 2022

Ο ψευδώνυμος ερευνητής εντόπισε έναν άλλο πιθανό λόγο, ίσως ο Silvergate να μην ήθελε να συνεργαστεί απευθείας με το FTX επειδή «είχε απαγορευθεί στις ΗΠΑ» και «η Alameda το απέρριψε». Δεν είναι μόνο αυτό, ο «νέος διευθύνων σύμβουλος John Ray εντόπισε ~ 1 δισεκατομμύριο δολάρια μετρητά στα σιλό της FTX και της Alameda, υποδηλώνοντας ότι η FTX ήταν η μόνη τράπεζα σε αυτές τις οντότητες». Ναι!

Και το 1 δισ. δολάρια είναι απλώς ένα στιγμιότυπο μιας δεδομένης ημέρας. Το FTX/Almeda το μεταφέρει αυτό $ SI Αν ενεργοποιηθεί και διαιωνιστεί η απάτη FTX σε διάστημα ενός μήνα, το έτος θα ήταν πολλαπλάσιο αυτού.

— EventLongShort (@EventLongShort) Νοέμβριος 18, 2022

There seems to be a way out of this for Silvergate, though. Since Alameda had an OTC desk facing the public, it’s justifiable that people were wiring money to them. Can Silvergate just allege that they were following their client’s instructions and had no idea that the money was for FTX? Even if it sounds like a bad excuse, it could work in a court of law if there are no documents proving otherwise. 

Άρα, είναι άχρηστες οι διαδικασίες KYC και AML;

Μπορεί να είναι. Η Silvergate ήταν μια πλήρως ελεγχόμενη τράπεζα. Προφανώς, όλοι οι πελάτες τους παρείχαν απαιτήσεις KYC και AML και αυτές ελέγχθηκαν διεξοδικά. Αυτό δεν πέτυχε τίποτα. Και το φιάσκο FTX θα μείνει στη μνήμη μας ως μία από τις μεγαλύτερες απάτες στον κόσμο και πιθανώς ως μία από τις μεγαλύτερες επιχειρήσεις ξεπλύματος βρώμικου χρήματος. 

What's the point of AML/KYC if it can't catch SBF illegally laundering $billions?

Seems like it's completely ineffective and useless, just massive violation of privacy with zero upside. https://t.co/YqXtxGdGsi

- Bitcoin is Saving (@BitcoinIsSaving) Νοέμβριος 18, 2022

Όπως λέει ένας άλλος ψευδώνυμος χρήστης του Twitter, «Τι νόημα έχει η AML/KYC αν δεν μπορεί να συλλάβει την SBF να ξεπλένει παράνομα δισεκατομμύρια δολάρια; Φαίνεται ότι είναι εντελώς αναποτελεσματικό και άχρηστο, απλώς μαζική παραβίαση της ιδιωτικής ζωής με μηδενική ανάποδη.» Αυτό δεν αναφέρεται στο Chainalysis. Η εταιρεία παρακολούθησης είχε άμεση πρόσβαση σε όλα τα δεδομένα της FTX και εξακολουθούσε να έχει κατέληξαν στη λίστα των πιστωτών τους. Τι λέει αυτό για τις υπηρεσίες τους;

Είναι δυνατόν… Οι διαδικασίες KYC και AML να είναι απλώς μέσα ελέγχου του πληθυσμού και να μην έχουν καμία σχέση με την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος; Μπορεί?

Πρωτότυπη πηγή: Bitcoinείναι