Kas Silvergate on hädas? Miks KYC ja AML ei takistanud FTX fiaskot?

By Bitcoinist - 1 aasta tagasi - Lugemisaeg: 4 minutit
L, 19. november 2022 kell 4:59

Kas Silvergate on hädas? Miks KYC ja AML ei takistanud FTX fiaskot?

Kas Silvergate lasi FTX-l ja Alamedal raha ja pangakontosid jagada? Kas see pole ebaseaduslik? Samuti, kui KYC ja AML protseduuride üks eesmärke on rahapesu peatada, siis miks ei käivitanud Sam Bankman-Fried ja ettevõtte tegevus häireid? Väidetavalt tegid nad väljas jõhkraid tegevusi. Muidugi on vastus, et rikaste ja kuulsate jaoks on reeglid erinevad. Pärast FTX-i kokkuvarisemist peab Silvergate siiski mõnele küsimusele vastama. 

Alustame siiski algusest. Krediit, kui krediit tuleb tasuda, pseudonüümne Twitteri kasutaja, kelle nimi on EventLongShort tegi asja.

Mis on Silvergate ja kuidas nad FTX-i ja Alamedat teenisid?

Valdav enamus Silvergate'i kliente tegutseb krüptoäris, alates „börsidest (st FTX), institutsionaalsetest investoritest (krüptoriskifondid) ja stabiilse mündi emiteerijatest (Circle/USDC). Nende põhitoode on SEN-võrk, „mis võimaldab neil klientidel ööpäevaringset juurdepääsu (see on krüpto puhul oluline), et saata raha oma Silvergate'i kontode ja teiste SEN-võrgus osalejate vahel.

rohkem:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuEnamgi veel, @SBF_FTX põhimõtteliselt kinnitas see eile – "inimesed saavad Alamedale raha üle kanda, et FTX-i pealt raha saada" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022

Seega, kui soovite rahastada FTX-rahakotti pangaülekandega, suunavad nad teid oma Silvergate'i kontole. FTX-l aga seda polnud. Alameda tegi. Tundub, et on dokumente, mis seda tõestavad, kuid need pole vajalikud. Selles veidras tekstiintervjuus, mille Vox hiljuti avaldas, kirjeldas Sam Bankman-Fried seda stsenaariumi: "Oh, FTX-l pole pangakontot, arvan, et inimesed saavad FTX-i eest raha saamiseks Alamedaga ühendust võtta." Kas Silvergate võib selle lubamisega hätta jääda?

See on suur probleem $ SI kes KYC reeglite kohaselt pidid teadma, et Alameda ja Põhjadimensioon EI OLE https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Need olid eraldi ettevõtted. Siiski hõlbustasid nad klientidel sissemakseid https://t.co/dNGrpc8Dz6 Alameda kaudu.

— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022

Kui Alameda oleks FTX-i tütarettevõte või vastupidi, oleks kogu olukord mittesündmus. Kuid „Nii Sam Bankman-Friedi esitatud struktuurigraafikud kui ka uue kohtu määratud tegevjuht John Ray näitavad, et Alameda oli täiesti eraldiseisev ettevõte. Ainus ühine joon oli see, et mõlemast enamus kuulus SBF-ile. Kas see tähendab, et Silvergate rikkus KYC-protseduure? See võib.

Silvergate ning selle riski- ja vastavusosakond

Silvergate vahetas kaks päeva pärast seda, kui FTX pankrotiavalduse esitas, nende riskijuhti, mis võib tunduda süü omaksvõtmisena. Tohutu tegevuse ajal juhtisid riskide ja vastavuse osakonda tegevjuhi poeg ja väimees. Jah! EventLongShorti sõnul võisid kaks geeniust KYC ja AML nõudeid ignoreerida, kuna "hoiuste kasv oli nii tohutu ja atraktiivne." 

See on suur asi. See on nagu üritaks raha saata https://t.co/DZQYAIW8q0 kuid Silvergate lubas teil saata selle hoopis Blue Originile, sest Jeff Bezosele kuuluvad mõlemad. Nüüd proovite oma raha Amazonilt tagasi saada ja neil pole seda, sest… nad pole seda kunagi saanud

— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022

Pseudonüümiga uurija tuvastas veel ühe võimaliku põhjuse, võib-olla ei tahtnud Silvergate FTX-iga otse äri ajada, sest "see oli USA-s keelatud" ja "Alameda oli sellest mööda." See pole veel kõik, "uus tegevjuht John Ray tuvastas FTX-i ja Alameda silodes umbes 1 miljard dollarit sularaha, mis viitab sellele, et FTX oli nende üksuste ainus pank." Jah!

Ja 1 miljard dollarit on vaid hetkepilt antud päevast. FTX/Almeda edastab selle $ SI võimaldas ja põlistas FTX-pettuse kuu aja jooksul, aasta oleks selle mitmekordne.

— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022

Tundub, et Silvergate'i jaoks on sellest väljapääs. Kuna Alamedal oli börsiväliselt avalikkuse poole suunatud laud, on õigustatud, et inimesed suunasid neile raha. Kas Silvergate võib lihtsalt väita, et nad järgisid oma kliendi juhiseid ja neil polnud aimugi, et raha oli mõeldud FTX-i jaoks? Isegi kui see kõlab halva vabandusena, võib see kohtus toimida, kui puuduvad muud tõendavad dokumendidwise. 

Niisiis, kas KYC ja AML protseduurid on kasutud?

Nad võivad olla. Silvergate oli täielikult reguleeritud pank. Arvatavasti esitasid kõik nende kliendid KYC ja AML nõuded ning neid kontrolliti põhjalikult. Sellega ei saavutatud midagi. Ja FTX-i fiasko jääb meelde kui üks maailma suurimaid kelmusi ja võib-olla ka üks suurimaid rahapesuoperatsioone. 

Mis mõtet on AML-il/KYC-l, kui ta ei suuda tabada miljardeid dollareid ebaseaduslikult pesevat SBF-i?

Tundub, et see on täiesti ebatõhus ja kasutu, lihtsalt massiline privaatsuse rikkumine nulliga. https://t.co/YqXtxGdGsi

- Bitcoin salvestab (@BitcoinSalvestab) November 18, 2022

Nagu ütleb teine ​​pseudonüümiga Twitteri kasutaja: „Mis mõtet on AML-il/KYC-l, kui ta ei suuda tabada SBF-i, kes peseb ebaseaduslikult miljardeid dollareid? Tundub, et see on täiesti ebatõhus ja kasutu, lihtsalt massiline privaatsuse rikkumine nulliga. See ei räägi ahelaanalüüsist. Järelevalvefirmal oli otsene juurdepääs kõikidele FTX-i andmetele ja nad seda ikka veel sattus nende võlausaldajate nimekirja. Mida see nende teenuste kohta ütleb?

Kas on võimalik… Võib olla?

Algne allikas: Bitcoinon