آیا سیلورگیت در مشکل است؟ چرا KYC و AML از شکست FTX جلوگیری نکردند؟

By Bitcoinist - 1 year ago - زمان مطالعه: 4 دقیقه
شنبه، 19 نوامبر 2022، 4:59 ق.ظ

آیا سیلورگیت در مشکل است؟ چرا KYC و AML از شکست FTX جلوگیری نکردند؟

آیا Silvergate به FTX و Alameda اجازه داد وجوه و حساب های بانکی را به اشتراک بگذارند؟ این غیرقانونی نیست؟ همچنین، اگر یکی از اهداف رویه های KYC و AML جلوگیری از پولشویی است، چرا سم بانکمن-فرید و اقدامات شرکت آلارم ایجاد نکرد؟ آنها ظاهراً در فضای باز فعالیت های فاحشی انجام می دادند. البته پاسخ این است که قوانین برای افراد ثروتمند و مشهور متفاوت است. با این حال، پس از سقوط FTX، Silvergate ممکن است مجبور باشد به برخی از سوالات پاسخ دهد. 

با این حال، بیایید از ابتدا شروع کنیم. اعتبار محل اعتبار، یک کاربر مستعار توییتر که با نام EventLongShort پرونده ساخت.

Silvergate چیست و چگونه FTX و Alameda را ارائه کردند؟

اکثریت قریب به اتفاق مشتریان Silvergate در تجارت کریپتو هستند، از «صرافی‌ها (به عنوان مثال FTX)، سرمایه‌گذاران نهادی (صندوق‌های تامینی رمزارز)، و صادرکنندگان استیبل کوین (Circle/USDC).» محصول اصلی آنها شبکه SEN است، "که به این مشتریان اجازه می دهد 24/7 دسترسی داشته باشند (که در رمزنگاری مهم است) برای ارسال پول بین حساب های Silvergate خود و سایر شرکت کنندگان در شبکه SEN."

بیشتر:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuعلاوه بر این، SBF_FTX اساساً دیروز این موضوع را تأیید کرد - "مردم می توانند برای دریافت پول در FTX به Alameda پول انتقال دهند" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— EventLongShort (@EventLongShort) نوامبر 18، 2022

بنابراین، اگر می‌خواهید یک کیف پول FTX را با حواله سیمی تأمین کنید، آنها شما را به حساب Silvergate خود هدایت می‌کنند. با این حال، FTX یکی نداشت. آلامدا انجام داد. اسنادی وجود دارد که ظاهراً این را ثابت می کند، اما لازم نیست. در آن مصاحبه متنی عجیبی که Vox اخیرا منتشر کرد، سم بنکمن-فرید این سناریو را توصیف کرد: «اوه FTX حساب بانکی ندارد، حدس می‌زنم مردم می‌توانند برای دریافت پول از FTX به Alameda سیم‌کشی کنند.» آیا Silvergate ممکن است برای اجازه دادن به آن دچار مشکل شود؟

این یک مشکل بزرگ برای $SI طبق قوانین KYC باید بدانند که Alameda و North Dimension نیستند https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. آنها شرکت های جداگانه ای بودند. با این حال، آنها سپرده گذاری مشتریان را تسهیل می کردند https://t.co/dNGrpc8Dz6 از طریق Alameda.

— EventLongShort (@EventLongShort) نوامبر 18، 2022

اگر Alameda زیرمجموعه FTX یا بالعکس بود، کل وضعیت غیرواقعی بود. با این حال، «هر دو نمودار ساختار ارائه شده توسط سام بنکمن-فرید و مدیر اجرایی منصوب شده توسط دادگاه جدید، جان ری، نشان می دهد که آلامدا یک شرکت کاملاً مجزا بود. تنها وجه اشتراک این بود که SBF اکثریت هر دو را در اختیار داشت. آیا این بدان معنی است که Silvergate رویه های KYC را شکست؟ ممکن است.

سیلورگیت و بخش ریسک و انطباق آن

در چیزی که ممکن است به نظر اعتراف به گناه به نظر برسد، Silvergate دو روز پس از اعلام ورشکستگی FTX، مدیر ارشد ریسک خود را جایگزین کرد. در زمان فعالیت های فاحش، پسر و داماد مدیرعامل، مسئولیت بخش ریسک و انطباق را بر عهده داشتند. بله! به گفته EventLongShort، این دو نابغه ممکن است الزامات KYC و AML را نادیده گرفته باشند زیرا "رشد سپرده بسیار عظیم و جذاب بود." 

این مسأله مهمی است. مانند تلاش برای ارسال پول به https://t.co/DZQYAIW8q0 اما Silvergate به شما اجازه داد تا آن را به Blue Origin بفرستید زیرا جف بزوس مالک هر دو است. اکنون شما سعی می کنید پول خود را از آمازون پس بگیرید، و آنها آن را ندارند زیرا ... هرگز آن را دریافت نکردند

— EventLongShort (@EventLongShort) نوامبر 18، 2022

بازپرس با نام مستعار دلیل احتمالی دیگری را شناسایی کرد، شاید سیلورگیت نمی‌خواست مستقیماً با FTX تجارت کند زیرا "در ایالات متحده ممنوع بود" و "آلامدا کاملاً از آن دور بود." این همه چیز نیست، «مدیر عامل جدید جان ری حدود 1 میلیارد دلار پول نقد در سیلوهای FTX و Alameda شناسایی کرد که نشان می‌دهد FTX تنها بانک این شرکت‌ها است.» بله!

و 1 میلیارد دلار فقط یک عکس فوری در یک روز معین است. FTX/Almeda آن را انتقال می دهد $SI فعال کردن و تداوم کلاهبرداری FTX در طول یک ماه، سال چندین برابر این خواهد بود.

— EventLongShort (@EventLongShort) نوامبر 18، 2022

اگرچه به نظر می رسد راه حلی برای سیلورگیت وجود دارد. از آنجایی که Alameda یک میز OTC رو به روی مردم داشت، قابل توجیه است که مردم به آنها پول می دادند. آیا Silvergate می تواند ادعا کند که آنها دستورالعمل های مشتری خود را دنبال می کنند و نمی دانند که این پول برای FTX بوده است؟ حتی اگر بهانه‌ای بد به نظر برسد، اگر هیچ مدرکی وجود نداشته باشد، می‌تواند در دادگاه کار کند.wise. 

بنابراین، آیا روش های KYC و AML بی فایده هستند؟

آنها ممکن است. سیلورگیت یک بانک کاملاً تنظیم شده بود. احتمالاً، همه مشتریان آنها الزامات KYC و AML را ارائه کردند و آنها به طور کامل بررسی شدند. که هیچ کاری انجام نداد و شکست FTX به عنوان یکی از بزرگترین کلاهبرداری های جهان و احتمالاً به عنوان یکی از بزرگترین عملیات پولشویی در یادها خواهد ماند. 

فایده AML/KYC چیست اگر نتواند SBF را در حال شستشوی غیرقانونی میلیاردها دلار دستگیر کند؟

به نظر می رسد که این کاملا بی اثر و بی فایده است، فقط نقض گسترده حریم خصوصی با صفر صعودی است. https://t.co/YqXtxGdGsi

- Bitcoin در حال ذخیره است (@BitcoinIsSaving) نوامبر 18، 2022

همانطور که یکی دیگر از کاربران توئیتر با نام مستعار می گوید، "اگر نتواند SBF را در حال شستشوی غیرقانونی میلیاردها دلار دستگیر کند، AML/KYC چه فایده ای دارد؟ به نظر می رسد که این کاملا بی اثر و بی فایده است، فقط نقض گسترده حریم خصوصی با صفر صعودی است. منظور از Chainalysis نیست. شرکت نظارت مستقیماً به تمام داده های FTX دسترسی داشت و آنها هنوز هم دسترسی داشتند در لیست طلبکاران خود قرار گرفتند. این در مورد خدمات آنها چه می گوید؟

آیا این امکان وجود دارد که... رویه های KYC و AML فقط ابزار کنترل جمعیت باشند و ربطی به جلوگیری از پولشویی نداشته باشند؟ شاید؟

منبع اصلی: Bitcoinاست