By Bitcoin Magazine - il y a 1 an - Temps de lecture : 5 minutes
Les tiers de confiance continuent d'être des failles de sécurité
Le récent effondrement de FTX a démontré les lacunes des tiers. Les entreprises qui réussiront à l’avenir intégreront le multisig dans leurs opérations.
Le ci-dessous est un extrait direct de Marty's Bent Problème n° 1283 : « Les tiers de confiance sont des failles de sécurité. » Inscrivez-vous à la newsletter ici.
L'événement de contagion qui s'est prolongé pendant la majeure partie de 2022 semble affecter sensiblement Genesis Trading et sa société mère, Digital Currency Group (DCG). Il est devenu évident que Genesis n'avait pas le meilleur processus de diligence raisonnable lors de l'octroi de prêts à des contreparties, car ils ont dû réduire à zéro deux prêts à neuf chiffres cette année après avoir prêté de l'argent à Three Arrows Capital et Alameda Research.
Le trou que ces créances douteuses ont laissé dans le bilan de Genesis a contraint l'entreprise à suspendre ses retraits et à mettre à mal la légitimité du Grayscale. Bitcoin Investment Trust (GBTC) – une sous-société de Genesis – commence à être remise en question. Pour empirer les choses, il semble que Genesis ait prêté 1.1 milliard de dollars à DCG via un billet à ordre non divulgué auparavant. Beaucoup pensent que Genesis et DCG risquent désormais de sombrer. Cela expliquerait pourquoi DCG s'est empressé de lever 1 milliard de dollars de fonds d'urgence au cours des derniers jours. Les choses semblent assez désastreuses.
Si DCG et ses sous-sociétés font faillite, nous serons probablement de retour dans le coin sombre d'Internet pour discuter de la chute des entreprises qui ont fait faillite en raison de leur exposition à Genesis et de leur dépendance à DCG en tant que bailleur de fonds. L'événement de contagion continue !
Cette épave de train au ralenti en cours offre à quiconque est capable de détourner le regard l'occasion d'intérioriser une leçon très importante : Les tiers de confiance sont des failles de sécurité. Quiconque a été dans le coin Bitcoin cette leçon leur a été expliquée en détail assez longtemps. C'est la raison Bitcoin existe en premier lieu. Le problème de confiance est le premier problème Satoshi Nakamoto explique après avoir partagé un lien vers la v0.1 du Bitcoin ,software dans le mail qu'il a écrit à la liste de diffusion de la Fondation P2P lorsqu'il a lancé le projet en 2009.
« Le problème fondamental de la monnaie conventionnelle est toute la confiance nécessaire pour la faire fonctionner. Il faut faire confiance à la banque centrale pour ne pas déprécier la monnaie, mais l'histoire des monnaies fiduciaires est pleine de manquements à cette confiance. Il faut faire confiance aux banques pour détenir notre argent et le transférer par voie électronique, mais elles le prêtent par vagues de bulles de crédit avec à peine une fraction en réserve. Nous devons leur faire confiance avec notre vie privée, leur faire confiance pour ne pas laisser les voleurs d'identité vider nos comptes. Leurs frais généraux massifs rendent les micropaiements impossibles. — Satoshi Nakamoto
C'est incroyable que toute une industrie basée sur la confiance se soit érigée autour d'un outil créé pour la supprimer complètement de l'équation. L'événement de contagion de cette année montre clairement que de nombreuses personnes n'ont pas tenu compte de l'avertissement de Nakamoto. De nombreuses personnes, y compris votre oncle Marty, ont averti les autres avec autant de véhémence que possible de ne pas interagir avec des échanges centralisés qui prétendent pouvoir garder votre bitcoin plus sûr que vous ne le pouvez, les prêteurs qui promettent de vous fournir un rendement si vous leur permettez de prêter votre bitcoin et des produits financiers qui se présentent comme d'excellents moyens d'obtenir bitcoin exposition sans les « tracas » d’avoir à interagir réellement avec le protocole. C'est pourquoi ce chiffon existe ; "Marty's Bent" a commencé comme un moyen d'éduquer les amateurs sur la façon dont Bitcoin fonctionne, pourquoi c'est important et ce que vous pouvez faire pour réaliser la puissance de cette technologie révolutionnaire en l'utilisant correctement.
Beaucoup ont pris ces conseils à cœur, mais beaucoup d’autres ne l’ont pas fait, comme en témoigne la popularité de BlockFi, FTX, Genesis, GBTC, etc. Ne pas tenir compte de cet avertissement a conduit à l’évaporation de dizaines de milliards de dollars de valeur perçue en l’espace de quelques semaines. Les gens se réveillent maintenant et découvrent que bitcoin ils pensaient qu'ils possédaient soit n'avaient jamais existé, soit avaient été dilapidés par un tiers en qui ils avaient confiance – une leçon très coûteuse.
La poussière tourne actuellement encore autour de vents qui semblent devenir de plus en plus turbulents, mais elle finira par se stabiliser. Lorsque cela se produit, je pense que les gagnants qui en sortent sont ceux qui ont tenu compte de l’avertissement selon lequel « les tiers de confiance sont des failles de sécurité » et ont mis en œuvre le principe d’absence de confiance dans leur pile de produits. En particulier ceux qui souhaitent proposer des services et produits financiers avec bitcoin. Les entreprises gagnantes seront celles qui apprendront à tirer parti BitcoinLes propriétés natives de , en particulier la possibilité de construire des portefeuilles multisig. L'ère de donner votre bitcoin à une entreprise vous fournissant bitcoinLes services financiers centrés sur les solutions multisig devraient toucher à leur fin. Il n'y a aucune raison pour BitcoinLes utilisateurs peuvent interagir avec les solutions de boîte noire qui ont dominé le marché jusqu'à présent.
L'avenir des produits financiers sur un bitcoin la norme est celle des quorums multisig qui répartissent les risques entre les parties prenantes qui contrôlent différentes clés. Il existe déjà des entreprises qui ont fourni au marché la norme en matière de produits sécurisés et responsables tirant parti des quorums multisig. BitcoinLes utilisateurs doivent avoir la certitude que s'ils utilisent leur bitcoin comme garantie pour recevoir des liquidités en dollars via un produit de prêt, ils vont en fait obtenir leur bitcoin quand ils auront remboursé leur prêt. Les quorums multisig qui permettent à la personne qui contracte le prêt de détenir une clé du quorum apportent cette certitude. Étant donné que l’emprunteur détient une clé dans le quorum multisig de 2 sur 3, il a une visibilité sur le portefeuille qui dépose sa garantie. Ils peuvent être sûrs que leurs sats ne seront pas réhypothéqués et qu'ils seront là à la fin du prêt lorsque tout sera remboursé et que leur garantie sera sur le point d'être remise sous leur garde. C'est une belle chose. Plus que ça, c'est révolutionnaire.
C'est l'avenir de la finance. Ce n'est pas la vision de "DeFi" telle que mise en avant par les dégénérés créant une économie de troc de jetons au pays des shitcoins. Il s'agit d'un risque réparti entre différentes contreparties qui offrent une certitude aux utilisateurs et éliminent les points de défaillance uniques. Les entreprises qui intériorisent cela et créent cet avenir vont gagner.
Source primaire: Bitcoin Magazine