An bhfuil Silvergate i dTrioblóid? Cén Fáth nár Choisc KYC Agus AML an Fiasco FTX?

By Bitcoinist - 1 bhliain ó shin - Am Léitheoireachta: 4 nóiméad
Sat, 19 Samhain, 2022 4:59 AM

An bhfuil Silvergate i dTrioblóid? Cén Fáth nár Choisc KYC Agus AML an Fiasco FTX?

Ar lig Silvergate do FTX agus Alameda cistí agus cuntais bhainc a roinnt? Nach bhfuil sé sin mídhleathach? Chomh maith leis sin, más é ceann de chuspóirí nósanna imeachta KYC agus AML stop a chur le sciúradh airgid, cén fáth nár spreag Sam Bankman-Fried agus gníomhaíochtaí na cuideachta aláraim? Líomhain go raibh siad ag déanamh gníomhaíochtaí egregious amuigh faoin aer. Ar ndóigh, is é an freagra go bhfuil na rialacha éagsúla do na saibhir agus cáiliúil. Mar sin féin, tar éis theip FTX, seans go mbeadh ar Silvergate roinnt ceisteanna a fhreagairt. 

Let tús ag an tús, áfach. Creidmheas nuair a bhíonn creidmheas dlite, úsáideoir Twitter bréige ar a dtugtar EventLongShort rinne an cás.

Cad é Silvergate Agus Conas a D'Fhreastal Siad FTX Agus Alameda?

Tá formhór mór na gcliant Silvergate sa ghnó criptí, ó “malartuithe (ie FTX), infheisteoirí institiúideacha (cistí fálaithe cripte), agus eisitheoirí cobhsaícoin (Ciorcal / USDC). Is é a bpríomhtháirge ná an líonra SEN, “a ligeann do na custaiméirí seo rochtain 24/7 (tábhachtach in cripte) airgead a sheoladh idir a gcuntais Silvergate agus rannpháirtithe eile ar an líonra SEN."

níos mó:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuThairis sin, @SBF_FTX basically confirmed this yesterday – "people can wire money to Alameda to get money on FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— EventLongShort (@EventLongShort) Samhain 18, 2022

Mar sin, dá mba mhian leat sparán FTX a mhaoiniú le haistriú sreinge, chuirfidís chuig a gcuntas Silvergate tú. Mar sin féin, ní raibh ceann ag FTX. Rinne Alameda. Tá doiciméid ann ar cosúil go gcruthaíonn siad seo, ach níl siad riachtanach. San agallamh téacs aisteach sin a d’fhoilsigh Vox le déanaí, rinne Sam Bankman-Fried cur síos ar an gcás seo, “Ó níl cuntas bainc ag FTX, is dóigh liom gur féidir le daoine sreangadh chuig Alameda chun airgead a fháil ar FTX.” An bhféadfadh Silvergate a bheith i dtrioblóid as é sin a cheadú?

Is fadhb mhór í seo do $ SI ar ceanglaíodh orthu faoi rialacha KYC fios a bheith acu NACH raibh Alameda agus an Toise Thuaidh https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Cuideachtaí ar leithligh a bhí iontu. Mar sin féin, bhí siad ag éascú do chustaiméirí taisceadh isteach https://t.co/dNGrpc8Dz6 trí Alameda.

— EventLongShort (@EventLongShort) Samhain 18, 2022

Dá mba fhochuideachta de chuid FTX é Alameda nó vice versa, ní bheadh ​​​​an cás ina iomláine. Mar sin féin, “Taispeáin an dá chairt struchtúir a chuir Sam Bankman-Fried ar fáil agus an POF John Ray nua ceaptha ag an gcúirt gur cuideachta ar leith a bhí in Alameda. Ba é an t-aon rud a bhí i gcoiteann ag an SBF an chuid is mó den dá rud.” An gciallaíonn sé seo gur bhris Silvergate nósanna imeachta KYC? D'fhéadfadh sé.

Silvergate agus a Roinn Riosca agus Comhlíonta

I rud a d’fhéadfadh a bheith cosúil le admháil chiontachta, tháinig Silvergate in ionad a bPríomhoifigeach Riosca dhá lá tar éis do FTX comhdú le haghaidh féimheachta. Tráth na ngníomhaíochtaí uafásacha, bhí mac agus mac-céile an Phríomhfheidhmeannaigh i gceannas ar an Roinn Riosca agus Comhlíonta. Éisc! De réir EventLongShort, b’fhéidir gur thug an dá genius neamhaird ar riachtanais KYC agus AML mar “bhí an fás taisce chomh ollmhór agus chomh tarraingteach.” 

Is mór an rud é seo. Tá sé cosúil le bheith ag iarraidh airgead a sheoladh chuig https://t.co/DZQYAIW8q0 but Silvergate allowed you to send it to Blue Origin instead because Jeff Bezos owns both. Now you try and get your money back from Amazon, and they don't have it because…they never got it

— EventLongShort (@EventLongShort) Samhain 18, 2022

D’aithin an t-imscrúdaitheoir bréige cúis eile a d’fhéadfadh a bheith ann, b’fhéidir nach raibh Silvergate ag iarraidh gnó a dhéanamh le FTX go díreach mar go raibh “toirmiscthe sna SA é” agus “bhí Alameda ar an mbealach sin.” Ní hé sin go léir, “d’aithin an Príomhfheidhmeannach nua John Ray ~$1bn d’airgead tirim ag silos FTX agus Alameda ag tabhairt le tuiscint gurbh é FTX an t-aon bhanc amháin leis na heintitis seo.” Éisc!

Agus níl sa $1bn ach léargas ar lá ar leith. Aistríonn an FTX/Almeda sin $ SI chumas agus buanú an chalaois FTX thar thréimhse míosa, bheadh ​​bliain go leor iolraí de seo.

— EventLongShort (@EventLongShort) Samhain 18, 2022

There seems to be a way out of this for Silvergate, though. Since Alameda had an OTC desk facing the public, it’s justifiable that people were wiring money to them. Can Silvergate just allege that they were following their client’s instructions and had no idea that the money was for FTX? Even if it sounds like a bad excuse, it could work in a court of law if there are no documents proving otherwise. 

Mar sin, An bhfuil Nósanna Imeachta KYC Agus AML Gan Úsáid?

D'fhéadfadh siad a bheith. Banc rialaithe go hiomlán a bhí i Silvergate. Is dócha gur sholáthair a gcliaint go léir ceanglais KYC agus AML agus rinneadh seiceáil críochnúil orthu sin. Níor bhain sé sin aon rud amach. Agus cuimhneofar ar an fiasco FTX mar cheann de na scams is mó ar domhan, agus b'fhéidir mar cheann de na hoibríochtaí sciúradh airgid is mó. 

What's the point of AML/KYC if it can't catch SBF illegally laundering $billions?

Seems like it's completely ineffective and useless, just massive violation of privacy with zero upside. https://t.co/YqXtxGdGsi

- Bitcoin is Saving (@BitcoinIsSaving) Samhain 18, 2022

Mar a deir úsáideoir cleite Twitter eile, “Cad é an pointe atá ag AML/KYC mura bhfuil sé in ann teacht ar SBF ag sciúradh $billiún go mídhleathach? Is cosúil go bhfuil sé go hiomlán neamhéifeachtach agus gan úsáid, ach sárú ollmhór ar phríobháideachas le náid bun os cionn.” Níl sé sin ag tagairt do Chainalysis. Bhí rochtain dhíreach ag an ngnólacht faireachais ar shonraí uile FTX agus tá siad fós dar críoch suas ar a liosta de na creidiúnaithe. Cad a deir sé sin faoina gcuid seirbhísí?

An bhféadfadh… nach bhfuil sna nósanna imeachta KYC agus AML ach ionstraimí rialaithe daonra agus nach bhfuil baint ar bith acu le sciúradh airgid a chosc? B'fhéidir?

Foinse bunaidh: BitcoinIs é