Fiat - Non Crypto - Aínda é a mellor opción para delitos financeiros, di o Tesouro dos Estados Unidos

Por NewsBTC - hai 2 anos - Tempo de lectura: 2 minutos
Lun, 21 de marzo de 2022 ás 3:29

Fiat - Non Crypto - Aínda é a mellor opción para delitos financeiros, di o Tesouro dos Estados Unidos

Fiat, unha moeda emitida polo goberno, segue sendo a mellor opción dos criminais financeiros.

As preocupacións sempre se centraron na posibilidade de que os activos criptográficos se utilicen por motivos nefastos, pero o departamento do Tesouro dos Estados Unidos acaba de lanzar algo que disipa estas ansiedades.

A pesar dos temores xeneralizados de que a moeda criptográfica poida usarse con fins criminais, un informe recentemente publicado polo Tesouro dos Estados Unidos indica que a maior parte dos delitos financeiros aínda se cometen usando diñeiro fiduciario.

O Tesouro estadounidense presentou a principios deste mes un informe trienal sobre branqueo de capitais, financiamento da proliferación e financiamento do terrorismo. E todos estaban baseados en activos dixitais.

E os detractores criptográficos poden crer que se trata de que os activos dixitais sexan amplamente empregados nestes sectores.

Historia relacionada | Shiba Inu Exodus: 32,000 posuidores perden interese no 'Dogecoin Killer'

Non obstante, as moedas fiduciarias e o diñeiro tradicional aínda se utilizan con máis frecuencia nestas circunstancias, polo que é máis probable que entren en xogo.

Os achados do Tesouro inclúen unha discusión detallada das moedas virtuais, indicando que tanto a súa base de usuarios como a capitalización de mercado se expandiron drasticamente desde a anterior avaliación de risco en 2020.

Non obstante, estes informes descubriron que os fluxos criminais a través da moeda fiduciaria e as redes establecidas seguen superando en número aos que implican criptomonedas.

O Tesouro dos Estados Unidos revelou o seguinte:

"O uso de activos criptográficos para o branqueo de capitais segue sendo significativamente menos frecuente que o uso de efectivo fiduciario e outros medios máis tradicionais".

Segundo a National Money Laundering Risk Assessment, os "activos virtuais" son un dominio en constante evolución dentro do arsenal en expansión dos branqueadores de capitais para ocultar as súas finanzas.

Sinalou a DeFi e a "tecnoloxía de aumento do anonimato" como posibles autores.

Ao longo da pandemia, os activos virtuais foron aparentemente utilizados amplamente en asaltos de phishing e estafas de ransomware.

Artigo relacionado | Bitcoin Supera de novo a barreira dos 40,000 dólares: pode manter o impulso?

Os operadores sombríos poden usar promesas de beneficios do mercado de criptomoedas impredicibles para atraer ás vítimas a revelar información persoal ou infectar os seus dispositivos con virus.

Despois do ataque, os atacantes poden esixir o pago en criptografía, que é tanto pseudónimo como irreversible.

Nun informe recente de Chainalysis Crypto Crime, moitos criminais usan corretores de venda sen receita para lavar as súas criptomoedas.

Os corredores OTC son persoas ou empresas que axudan a realizar transaccións entre compradores e vendedores que non desexan (ou non poden) realizar negocios nun intercambio de criptomonedas.

Mentres tanto, un informe das Nacións Unidas di que o branqueo de capitais custa á economía global entre 800 e 2 billóns de dólares ao ano.

Isto equivale a entre o 2% e o 5% da produción interior bruta. Hoxe, case o 90% do branqueo de capitais segue sen ser detectado.

Non obstante, os avances tecnolóxicos levaron ao desenvolvemento de ferramentas máis eficaces. Os criminais seguen utilizando estes avances para mover cartos sucios.

Simultaneamente, as axencias gobernamentais e as empresas fintech utilizan tecnoloxía para identificar as características das transaccións e axudar a expoñer a fraude.

Orixe orixinal: NewsBTC