Fiat – nije kripto – i dalje je najbolji izbor za financijske kriminale, kaže Ministarstvo financija

Od NewsBTC - prije 2 godine - Vrijeme čitanja: 2 minute
Pon, 21. ožujka 2022. 3:29

Fiat – nije kripto – i dalje je najbolji izbor za financijske kriminale, kaže Ministarstvo financija

Fiat, državna valuta, i dalje je najbolji izbor financijskih kriminalaca.

Zabrinutost je uvijek bila usredotočena na mogućnost korištenja kripto imovine iz zlih razloga, no Ministarstvo financija SAD-a upravo je objavilo nešto što otklanja ove tjeskobe.

Unatoč raširenim strahovima da bi se kriptovaluta mogla koristiti u kriminalne svrhe, novo objavljeno izvješće američkog ministarstva financija ukazuje da se većina financijskih zločina još uvijek počini korištenjem fiat novca.

Američko ministarstvo financija početkom ovog mjeseca predstavilo je trogodišnje izvješće o pranju novca, financiranju širenja oružja i financiranju terorizma. I svi su se temeljili na digitalnoj imovini.

A kripto klevetnici mogu vjerovati da se radi o digitalnoj imovini koja se široko koristi u tim sektorima.

Related Story | Shiba Inu Exodus: 32,000 Holders Lose Interest In The ‘Dogecoin Killer’

Ipak, fiat valute i tradicionalni novac i dalje se češće koriste u ovim okolnostima, pa je vjerojatnije da će doći u igru.

Nalazi Ministarstva financija uključuju detaljnu raspravu o virtualnim valutama, navodeći da su se i njihova korisnička baza i tržišna kapitalizacija dramatično povećale od prethodne procjene rizika 2020.

Međutim, ova su izvješća otkrila da kriminalni tokovi putem fiat valute i uspostavljenih mreža i dalje brojčano nadmašuju one koji uključuju kriptovalute.

Američko ministarstvo financija objavilo je sljedeće:

“Korištenje kripto imovine za pranje novca i dalje je znatno manje rasprostranjeno od upotrebe fiat gotovine i drugih tradicionalnijih sredstava.”

Prema Nacionalnoj procjeni rizika od pranja novca, "virtualna imovina" je domena koja se stalno razvija u sve većoj oružarnici perača novca za prikrivanje svojih financija.

Kao moguće počinitelje izdvojio je DeFi i "tehnologiju za povećanje anonimnosti".

Tijekom pandemije, virtualna imovina očito se intenzivno koristila u phishing napadima i prijevarama s ransomwareom.

Povezani članak | Bitcoin Opet prešao granicu od 40,000 USD – može li održati zamah?

Sjenčani operateri mogu koristiti obećanja o dobiti od nepredvidivog tržišta kriptovaluta kako bi naveli žrtve da otkriju osobne podatke ili zaraze svoje uređaje virusima.

Napadači tada mogu zahtijevati plaćanje u kripto nakon napada, što je i pseudonimno i nepovratno.

U nedavnom izvješću Chainalysis Crypto Crime Report, mnogi kriminalci koriste brokere bez recepta za pranje svojih kriptovaluta.

OTC brokeri su pojedinci ili tvrtke koje pomažu transakcijama između kupaca i prodavača koji ne žele (ili nisu u mogućnosti) poslovati na burzi kriptovaluta.

U međuvremenu, izvješće Ujedinjenih naroda kaže da pranje novca košta globalnu ekonomiju između 800 milijardi i 2 bilijuna dolara godišnje.

To je jednako između 2% i 5% bruto domaćeg proizvoda. Danas gotovo 90% pranja novca ostaje neotkriveno.

Međutim, tehnološki napredak doveo je do razvoja učinkovitijih alata. Kriminalci nastavljaju koristiti ova napredovanja za premještanje prljavog novca.

Istovremeno, vladine agencije i fintech tvrtke koriste tehnologiju kako bi identificirale karakteristike transakcije i pomogle u otkrivanju prijevare.

Izvorni izvor: NewsBTC