Oleh NewsBTC - 2 tahun lalu - Waktu Membaca: 2 menit
Fiat – Bukan Crypto – Masih Pilihan Utama Untuk Kejahatan Finansial, Departemen Keuangan AS Mengatakan
Fiat, mata uang yang dikeluarkan pemerintah, masih merupakan pilihan terbaik bagi penjahat keuangan.
Kekhawatiran selalu berpusat pada kemungkinan aset kripto digunakan untuk alasan jahat, namun departemen Keuangan AS baru saja merilis sesuatu yang menghilangkan kecemasan ini.
Terlepas dari kekhawatiran yang meluas bahwa cryptocurrency dapat digunakan untuk tujuan kriminal, sebuah laporan yang baru diterbitkan oleh Departemen Keuangan AS menunjukkan bahwa sebagian besar kejahatan keuangan masih dilakukan dengan menggunakan uang kertas.
Departemen Keuangan AS mempresentasikan laporan tiga tahun tentang pencucian uang, pembiayaan proliferasi, dan pendanaan teroris awal bulan ini. Dan semuanya didasarkan pada aset digital.
Dan pencela crypto mungkin percaya ini semua tentang aset digital yang digunakan secara luas di sektor ini.
Cerita Terkait | Shiba Inu Exodus: 32,000 Pemegang Kehilangan Minat Pada 'Pembunuh Dogecoin'
Ini Fiat, Bukan CryptoNamun demikian, mata uang fiat dan uang tradisional masih lebih sering digunakan dalam situasi ini, sehingga mereka lebih mungkin untuk ikut bermain.
Temuan Departemen Keuangan mencakup diskusi terperinci tentang mata uang virtual, yang menyatakan bahwa basis pengguna dan kapitalisasi pasar mereka telah berkembang secara dramatis sejak penilaian risiko sebelumnya pada tahun 2020.
Namun, laporan ini menemukan bahwa arus kriminal melalui mata uang fiat dan jaringan yang mapan terus melebihi jumlah yang melibatkan cryptocurrency.
Total kapitalisasi pasar Crypto pada $1.805 triliun pada grafik harian | Sumber: TradingView.comDepartemen Keuangan AS mengungkapkan hal berikut:
“Penggunaan aset kripto untuk pencucian uang terus berkurang secara signifikan dibandingkan penggunaan uang kertas dan cara tradisional lainnya.”
Crypto Masih Pilihan Yang Baik Untuk KejahatanMenurut Penilaian Risiko Pencucian Uang Nasional, "aset virtual" adalah domain yang terus berkembang di dalam gudang senjata pencuci uang yang berkembang untuk menyembunyikan keuangan mereka.
Itu memilih DeFi dan "teknologi penambah anonimitas" sebagai pelaku yang mungkin.
Selama pandemi, aset virtual tampaknya telah digunakan secara luas dalam serangan phishing dan penipuan ransomware.
Artikel terkait | Bitcoin Menembus Batasan $40,000 Lagi – Bisakah Ini Mempertahankan Momentum?
Operator yang curang dapat menggunakan janji keuntungan dari pasar cryptocurrency yang tidak dapat diprediksi untuk menarik korban agar mengungkapkan informasi pribadi atau menginfeksi perangkat mereka dengan virus.
Penyerang kemudian dapat meminta pembayaran dalam crypto setelah serangan, yang bersifat pseudonim dan tidak dapat diubah.
Dalam Laporan Kejahatan Crypto Chainalysis baru-baru ini, banyak penjahat menggunakan broker over-the-counter untuk mencuci cryptocurrency mereka.
Pialang OTC adalah individu atau bisnis yang membantu transaksi antara pembeli dan penjual yang tidak ingin (atau tidak dapat) melakukan bisnis di bursa mata uang kripto.
Jumlah yang MengejutkanSementara itu, sebuah laporan PBB mengatakan bahwa pencucian uang merugikan ekonomi global antara $800 miliar dan $2 triliun per tahun.
Ini setara dengan antara 2% dan 5% dari output domestik bruto. Saat ini, hampir 90% pencucian uang tetap tidak terdeteksi.
Namun, kemajuan teknologi telah menyebabkan pengembangan alat yang lebih efektif. Penjahat terus menggunakan kemajuan ini untuk memindahkan uang kotor.
Secara bersamaan, lembaga pemerintah dan perusahaan tekfin memanfaatkan teknologi untuk mengidentifikasi karakteristik transaksi dan membantu mengungkap penipuan.
Gambar unggulan dari India Today, grafik dari TradingView.comSumber asli: NewsBTC