By Bitcoin.com - 1 tahun lalu - Waktu Membaca: 2 menit
Laporan Departemen Keuangan AS Memperingatkan Ancaman Defi terhadap Keamanan Nasional, Penulis Menyimpulkan Fiat Digunakan dalam Keuangan Gelap Lebih dari Crypto
Departemen Keuangan AS telah merilis laporan setebal 42 halaman yang menilai risiko keuangan terdesentralisasi (defi). Laporan tersebut menyatakan bahwa musuh negara-negara tertentu, penjahat dunia maya, penyerang ransomware, pencuri, dan penipu menggunakan defi untuk "mentransfer dan mencuci hasil ilegal mereka". Laporan Departemen Keuangan memperingatkan bahwa defi dapat mengancam keamanan nasional dan meminta pembuat kebijakan untuk meningkatkan pengawasan.
Laporan Departemen Keuangan AS Menaksir Risiko Terkait Keuangan Terdesentralisasi
Departemen Keuangan AS merilis a melaporkan pada 6 April 2023, yang menilai dugaan risiko defi. “Penilaian risiko mengeksplorasi bagaimana pelaku terlarang menyalahgunakan layanan defi dan kerentanan yang unik pada layanan defi untuk menginformasikan upaya mengidentifikasi dan mengatasi potensi kesenjangan dalam rezim peraturan, pengawasan, dan penegakan hukum AML/CFT Amerika Serikat,” kata departemen perbendaharaan dan keuangan nasional . Laporan tersebut ditulis oleh pejabat Departemen Keuangan, termasuk Brian Nelson, Wakil Menteri Keuangan untuk terorisme dan intelijen keuangan.
“Layanan Defi saat ini sering tidak menerapkan kontrol AML/CFT atau proses lain untuk mengidentifikasi pelanggan, yang memungkinkan pelapisan hasil berlangsung secara instan dan dengan nama samaran, menggunakan string panjang karakter alfanumerik daripada nama atau informasi pengenal pribadi lainnya,” tambah laporan tersebut. . Ia juga mengakui bahwa beberapa perusahaan menyediakan kontrol AML/CFT dan bahwa ada perusahaan pengawasan onchain. Namun, Nelson dan penulis laporan berpendapat bahwa praktik kontrol dan pemantauan ini “tidak cukup mengatasi sendiri kerentanan yang teridentifikasi.”
Laporan defi juga membahas bagaimana Departemen Keuangan bermaksud memperkuat pengawasan federal dan kebijakan pengaturan. Para penulis menekankan bahwa "penyedia layanan aset virtual terpusat (VASP) dan solusi industri dapat mengurangi sebagian dari beberapa kerentanan ini." Departemen Keuangan menyatakan bahwa peraturan yang mencakup keuangan tradisional juga harus berlaku untuk keuangan terdesentralisasi, dan regulator harus menutup celah khusus yang saat ini dieksploitasi oleh penjahat dunia maya, pencuci uang, dan penipu. Menariknya, terlepas dari panjang 42 halaman laporan tersebut, penulis laporan Departemen Keuangan menyimpulkan dengan menyatakan bahwa keuangan gelap “tetap menjadi bagian kecil dari keseluruhan ekosistem aset virtual.”
Di halaman 36 laporan, yang mencakup kesimpulan, tindakan yang direkomendasikan, dan pertanyaan yang diajukan, para peneliti menekankan bahwa sebagian besar musuh negara dan penjahat dunia maya biasanya tidak menggunakan aset kripto atau defi untuk pembiayaan ilegal. “Selain itu, pencucian uang, pembiayaan proliferasi, dan pendanaan teroris paling sering terjadi dengan menggunakan mata uang fiat atau aset tradisional lainnya daripada aset virtual,” penulis laporan tersebut menyimpulkan.
Apa pendapat Anda tentang laporan Departemen Keuangan AS yang menilai risiko yang diklaim terkait dengan defi? Bagikan pemikiran Anda tentang subjek ini di bagian komentar di bawah.
Sumber asli: Bitcoin.com