By Bitcoinist - לפני חודשיים - זמן קריאה: 6 דקות
כיצד ענקית הבנקאות HSBC משתמשת בפלטפורמת בלוקצ'יין כדי לשנות את משחק המסחר בזהב
ל-HSBC Holdings Plc, אחד מהבנקים המובילים בעולם, יש הושק פלטפורמה מבוססת בלוקצ'יין למודרניזציה של התהליכים המסורתיים והידניים של שוק הזהב הלונדוני. הפלטפורמה החדשה מסמלת בעלות על זהב פיזי השוכן בכספת הלונדונית של HSBC, ומציעה ייצוג דיגיטלי של מטילי זהב למסחר.
טוויסט מודרני למסחר בזהב: HSBC מעניק לזהב פיזי
בראיון, מארק וויליאמסון, המנהל העולמי של שותפויות והצעות FX וסחורות ב-HSBC, חשף כי המערכת החדשנית שלהם משתמשת בטכנולוגיית ספרי חשבונות מבוזרת. מערכת "חדשנית" זו משתמשת באסימונים דיגיטליים כדי לייצג מטילי זהב, ומאפשרת סחר חלק דרך פלטפורמת העוסק היחיד של HSBC.
עם זאת, HSBC היא לא הראשונה להעז להשתמש בבלוקצ'יין כדי לפשט את ההשקעה בזהב. בשנת 2016, סטארט-אפ הקריפטו Paxos שיתף פעולה עם Euroclear כדי ליצור שירות הסדר מבוסס בלוקצ'יין עבור מסחר בשוק המטילים הלונדוני. למרות שהשותפות שלהם התפרקה שנה לאחר מכן, פאקסוס המשיכה לספק את Pax Gold, אסימון דיגיטלי מגובה בזהב פיזי, המחזיק כיום בשווי שוק של 479 מיליון דולר, לפי נתונים עדכניים.
HSBC בולטת בתחום זה בשל טביעת הרגל וההשפעה המשמעותית שלה על שוק המטילים. בהיותה אחד האפוטרופוסים הגדולים ביותר של מתכות יקרות ואחד מארבעת חברי הסליקה בשוק הזהב הלונדוני, HSBC ממלאת תפקיד מכריע במגזר שעומד מדי יום בעסקאות זהב בשווי של למעלה מ-30 מיליארד דולר.
הבאת בלוקצ'יין לבוליון: צעד לקראת מודרניזציה
למרות הגודל העצום של שוק הזהב הלונדוני, עם כ-698,000 מטילי זהב בשווי של 525 מיליארד דולר המאוחסנים באזור לונדון רבתי, הוא נותר תלוי מאוד בשמירה ידנית מיושנת ופועל כולו ללא מרשם. פלטפורמת הבלוקצ'יין של HSBC שואפת לפשט ולייעל את התהליך הזה, ולספק ללקוחות דרך קלה יותר לעקוב אחר בעלות הזהב שלהם עד למספר הסידורי של כל סרגל.
המערכת האסימונית של HSBC נועדה לשפר את הנגישות והיעילות, עם אסימון אחד שווה ערך ל-0.001 טרוי אונקיות, בהשוואה ל-400 טרוי אונקיות הסטנדרטיות למקל זהב בלונדון. בעוד שהמיקוד הראשוני הוא על משקיעים מוסדיים, לפלטפורמה יש פוטנציאל להסתגלות עתידית כדי לאפשר השקעה ישירה בזהב פיזי על ידי משקיעים קמעונאיים, בכפוף לאישור הרגולטורי המקומי.
יוזמה זו היא חלק מהמאמצים הרחבים יותר של HSBC לשלב את טכנולוגיית הבלוקצ'יין בכל פעילותה, כולל HSBC Orion, פלטפורמה קיימת להנפקה ואחסון של אג"ח דיגיטליות. בעוד התעשייה הפיננסית עדה לעלייה ביישומים מבוססי בלוקצ'יין ממוסדות גדולים כמו JPMorgan Chase & Co., Euroclear ו-Goldman Sachs Group Inc., השוק מוכן לראות אם החידושים הללו יאומצו בקנה מידה וספקו את השיפורים שהובטחו לתשתית הפיננסית המסורתית.
As Bitcoinלפי הדיווח, השילוב של HSBC של טכנולוגיית בלוקצ'יין למסחר בזהב נכנסת לתעשיית הנכסים האסמליים המתפתחת, אשר צפויה להגיע לרמה מדהימה של 16 טריליון דולר עד 2030. ההתפתחות המהירה וההבטחה של התעשייה מיקמו מטבעות קריפטוגרפיים מסוימים לצמיחה פוטנציאלית אסטרונומית.
מערכת האקולוגית של XRP Ledger היא חלוצה בתחום הנכסים האסימונים, במטרה להפוך נכסים בעולם האמיתי, כולל נדל"ן, לצורה דיגיטלית. Rippleשיתופי הפעולה המתמשכים של בנקים גלובליים כדי לחקור יישומים מעשיים עבור מטבעות דיגיטליים של בנקים מרכזיים (CBDCs) מחזקים עוד יותר את הנוכחות של XRP בתחום זה.
בחזית אחרת, TrueFi ו-Pendle Finance מופיעות כשחקניות משמעותיות, המגשרות באופן חדשני בין הפיננסים המסורתיים לבין הבלוקצ'יין. TrueFi משנה את מגזר ההלוואות עם אסימון ה-TRU שלה, ומציע הלוואות קריפטו ללא בטחונות במקום להסתמך על כושר האשראי של המשתמש.
Pendle Finance, עם שווי שוק נוכחי של 65 מיליון דולר, לא רק עושה צעדים בנכסים בעולם האמיתי אלא גם מזמינה משקיעים מוסדיים לבלוקצ'יין, ומציעה חבילה של מוצרים פיננסיים. ככל שתעשיית הנכסים האסימונים גדלה, מטבעות קריפטוגרפיים אלו ממוקמים היטב לקצור את היתרונות.
נכון לכתיבה זו, Bitcoin נסחר ב-$34,500 עם תנועה הצידה במסגרות זמן נמוכות.
תמונת שער מ- Unsplash, תרשים מ- Tradingview
מקור מקורי: Bitcoinהוא