Silvergate қиыншылықта ма? Неліктен KYC және AML FTX фиаскосының алдын алмады?

By Bitcoinist - 1 жыл бұрын - Оқу уақыты: 4 минут
19 қараша 2022 жыл, сенбі, 4:59

Silvergate қиыншылықта ма? Неліктен KYC және AML FTX фиаскосының алдын алмады?

Silvergate FTX және Alameda-ға қаражат пен банктік шоттарды бөлісуге рұқсат берді ме? Бұл заңсыз емес пе? Сондай-ақ, егер KYC және AML процедураларының мақсаттарының бірі ақшаны жылыстатуды тоқтату болса, неге Сэм Банкмен-Фрид пен компанияның әрекеттері дабыл қағуға мүмкіндік бермеді? Олар ашық жерде өрескел әрекеттер жасаған деген болжам бар. Әрине, байлар мен атақтылар үшін ереже басқаша деп жауап береді. Дегенмен, FTX ыдырағаннан кейін Silvergate кейбір сұрақтарға жауап беруі мүмкін. 

Дегенмен басынан бастайық. Несие төленетін несие, EventLongShort атымен аталатын бүркеншік атпен Twitter пайдаланушысы істі жасады.

Silvergate дегеніміз не және олар FTX мен Аламедаға қалай қызмет етті?

Silvergate клиенттерінің басым көпшілігі «биржалардан (яғни FTX), институционалдық инвесторлардан (крипто хедж-қорлары) және стабилкоин эмитенттерінен (Circle/USDC)» бастап крипто бизнесінде. Олардың негізгі өнімі - бұл тұтынушыларға Silvergate шоттары мен SEN желісіндегі басқа қатысушылар арасында ақша жіберуге тәулік бойы (криптода маңызды) қол жеткізуге мүмкіндік беретін SEN желісі.

Көбірек:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuСонымен қатар, @SBF_FTX basically confirmed this yesterday – "people can wire money to Alameda to get money on FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— EventLongShort (@EventLongShort) Қараша 18, 2022

Сонымен, егер сіз FTX әмиянын ақша аударымы арқылы қаржыландырғыңыз келсе, олар сізді Silvergate шотына бағыттайды. Дегенмен, FTX-де біреуі жоқ. Аламеда жасады. Мұны дәлелдейтін құжаттар бар, бірақ олар қажет емес. Жақында Vox жариялаған біртүрлі мәтіндік сұхбатта Сэм Банкмен-Фрид бұл сценарийді сипаттады: «О, FTX-те банк шоты жоқ, менің ойымша, адамдар FTX арқылы ақша алу үшін Аламедаға хабарласа алады». Сильвергейт бұған рұқсат бергені үшін қиындыққа тап болуы мүмкін бе?

үшін бұл үлкен мәселе $SI KYC ережелері бойынша олар Аламеда мен Солтүстік өлшемнің ЖОҚ екенін білуі керек https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Олар бөлек компаниялар болды. Дегенмен, олар клиенттердің депозитке түсуіне ықпал етті https://t.co/dNGrpc8Dz6 Аламеда арқылы.

— EventLongShort (@EventLongShort) Қараша 18, 2022

Егер Alameda FTX еншілес ұйымы болса немесе керісінше болса, барлық жағдай оқиға емес болар еді. Дегенмен, «Сэм Бэнкмен-Фрид ұсынған екі құрылымдық диаграммалар да, жаңа бас директор Джон Рэй тағайындалған сот Аламеданың мүлдем бөлек компания болғанын көрсетеді. Жалғыз ортақ нәрсе - SBF екеуінің де көпшілігіне ие болды ». Бұл Silvergate KYC процедураларын бұзды дегенді білдіре ме? Мүмкін.

Silvergate және оның тәуекел және сәйкестік бөлімі

Кінәні мойындау сияқты көрінуі мүмкін, Силвергейт FTX банкроттық туралы өтініш бергеннен кейін екі күннен кейін тәуекелдер бойынша бас директорын ауыстырды. Қауіпті әрекеттер кезінде бас директордың ұлы мен күйеу баласы Тәуекелдер және сәйкестік департаментін басқарды. Иә! EventLongShort мәліметтері бойынша, екі данышпан KYC және AML талаптарын елемеген болуы мүмкін, себебі «депозиттің өсуі соншалықты ауқымды және тартымды болды». 

Бұл үлкен мәселе. Бұл ақша жіберуге тырысатын сияқты https://t.co/DZQYAIW8q0 but Silvergate allowed you to send it to Blue Origin instead because Jeff Bezos owns both. Now you try and get your money back from Amazon, and they don't have it because…they never got it

— EventLongShort (@EventLongShort) Қараша 18, 2022

Бүркеншік аты бар тергеуші тағы бір ықтимал себебін анықтады, мүмкін Сильвергейт FTX-пен тікелей бизнес жасағысы келмеді, өйткені «бұл АҚШ-та тыйым салынған» және «Аламеда осыған байланысты болды». Мұның бәрі емес, «жаңа бас директор Джон Рэй FTX және Alameda силостарында ~ 1 миллиард доллар қолма-қол ақшаны анықтады, бұл FTX осы ұйымдар үшін жалғыз банк болды. Иә!

Ал 1 миллиард доллар - бұл белгілі бір күннің суреті. FTX/Almeda мұны береді $SI бір айдың ішінде FTX алаяқтығын қосты және жалғастырды, жыл осының бірнеше еселенген болар еді.

— EventLongShort (@EventLongShort) Қараша 18, 2022

There seems to be a way out of this for Silvergate, though. Since Alameda had an OTC desk facing the public, it’s justifiable that people were wiring money to them. Can Silvergate just allege that they were following their client’s instructions and had no idea that the money was for FTX? Even if it sounds like a bad excuse, it could work in a court of law if there are no documents proving otherwise. 

Сонымен, KYC және AML процедуралары пайдасыз ба?

Олар болуы мүмкін. Silvergate толығымен реттелетін банк болды. Шамасы, олардың барлық клиенттері KYC және AML талаптарын қамтамасыз етті және олар мұқият тексерілді. Бұл ештеңеге қол жеткізбеді. Және FTX фиаскосы әлемдегі ең үлкен алаяқтықтардың бірі ретінде және мүмкін ақшаны жылыстату операцияларының бірі ретінде есте қалады. 

What's the point of AML/KYC if it can't catch SBF illegally laundering $billions?

Seems like it's completely ineffective and useless, just massive violation of privacy with zero upside. https://t.co/YqXtxGdGsi

- Bitcoin is Saving (@BitcoinIsSaving) Қараша 18, 2022

Твиттердегі тағы бір псевдоним қолданушы былай дейді: «Егер ол SBF миллиардтаған ақшаны заңсыз жылыстатып жатқанын ұстай алмаса, AML/KYC не керек? Бұл мүлдем тиімсіз және пайдасыз сияқты көрінеді, нөлдік жағы бар жеке өмірді жаппай бұзу». Бұл Chainalysis туралы айтпайды. Бақылау фирмасы FTX деректеріне тікелей қол жеткізе алды және олар әлі де кредиторлар тізімінде аяқталды. Бұл олардың қызметтері туралы не айтады?

Бұл мүмкін бе... KYC және AML процедуралары халықты бақылау құралы ғана және ақшаны жылыстатудың алдын алуға ешқандай қатысы жоқ па? Мүмкін?

Бастапқы дереккөз: Bitcoinболып табылады