सिल्व्हरगेट अडचणीत आहे का? केवायसी आणि एएमएलने एफटीएक्स फियास्कोला का रोखले नाही?

By Bitcoinist - 1 वर्षापूर्वी - वाचन वेळ: 4 मिनिटे
शनि, १३ नोव्हेंबर २०२१ सकाळी ११:३०

सिल्व्हरगेट अडचणीत आहे का? केवायसी आणि एएमएलने एफटीएक्स फियास्कोला का रोखले नाही?

सिल्व्हरगेटने FTX आणि अल्मेडा यांना निधी आणि बँक खाती सामायिक करू दिली? ते बेकायदेशीर नाही का? तसेच, केवायसी आणि एएमएल प्रक्रियेचा एक उद्देश मनी लाँड्रिंग थांबवणे हा असेल, तर सॅम बँकमन-फ्राइड आणि कंपनीच्या कृतींनी अलार्म का सुरू केला नाही? ते उघड्यावर वाईट कृत्ये करत असल्याचा आरोप आहे. अर्थात, याचे उत्तर असे आहे की श्रीमंत आणि प्रसिद्ध लोकांसाठी नियम वेगळे आहेत. तथापि, FTX कोसळल्यानंतर, सिल्व्हरगेटला काही प्रश्नांची उत्तरे द्यावी लागतील. 

चला सुरुवातीस सुरुवात करूया, तरीही. जेथे क्रेडिट देय आहे तेथे क्रेडिट, एक छद्मनाम ट्विटर वापरकर्ता जो EventLongShort नावाने जातो खटला केला.

सिल्व्हरगेट म्हणजे काय आणि त्यांनी एफटीएक्स आणि अल्मेडाची सेवा कशी दिली?

बहुसंख्य सिल्व्हरगेट क्लायंट क्रिप्टो व्यवसायात आहेत, "एक्सचेंज (म्हणजे FTX), संस्थात्मक गुंतवणूकदार (क्रिप्टो हेज फंड), आणि स्टेबलकॉइन जारीकर्ते (सर्कल/USDC)." त्यांचे मुख्य उत्पादन SEN नेटवर्क आहे, "जे या ग्राहकांना 24/7 प्रवेश (क्रिप्टोमध्ये महत्त्वाचे) त्यांच्या सिल्व्हरगेट खात्यांमध्ये आणि SEN नेटवर्कवरील इतर सहभागींदरम्यान पैसे पाठविण्याची परवानगी देते."

अधिकhttps://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuशिवाय, BSBF_FTX basically confirmed this yesterday – "people can wire money to Alameda to get money on FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— EventLongShort (@EventLongShort) नोव्हेंबर 18, 2022

त्यामुळे, जर तुम्हाला वायर ट्रान्सफरसह FTX वॉलेटसाठी निधी द्यायचा असेल, तर ते तुम्हाला त्यांच्या सिल्व्हरगेट खात्यावर निर्देशित करतील. तथापि, FTX कडे नाही. अल्मेडा यांनी केले. अशी कागदपत्रे आहेत जी हे सिद्ध करतात, परंतु ते आवश्यक नाहीत. व्हॉक्सने अलीकडेच प्रकाशित केलेल्या त्या विचित्र मजकूर मुलाखतीत, सॅम बँकमन-फ्राइड यांनी या परिस्थितीचे वर्णन केले, "अरे FTX चे बँक खाते नाही, मला वाटते की लोक FTX वर पैसे मिळवण्यासाठी Alameda ला वायर करू शकतात." परवानगी दिल्याने सिल्व्हरगेट अडचणीत येऊ शकते का?

साठी ही मोठी समस्या आहे $SI ज्यांना KYC नियमांतर्गत हे माहित असणे आवश्यक होते की अल्मेडा आणि नॉर्थ डायमेंशन नाहीत https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX ट्रेडिंग लि. त्या वेगळ्या कंपन्या होत्या. तरीही, ते ग्राहकांना जमा करण्याची सुविधा देत होते https://t.co/dNGrpc8Dz6 अल्मेडा द्वारे.

— EventLongShort (@EventLongShort) नोव्हेंबर 18, 2022

जर अल्मेडा FTX ची उपकंपनी असेल किंवा त्याउलट, संपूर्ण परिस्थिती एक गैर-इव्हेंट असेल. तथापि, “सॅम बँकमन-फ्राइड आणि नवीन न्यायालयाने नियुक्त केलेले सीईओ जॉन रे यांनी प्रदान केलेले दोन्ही संरचना चार्ट अल्मेडा ही पूर्णपणे वेगळी कंपनी असल्याचे दर्शवतात. एकमात्र समानता म्हणजे एसबीएफकडे दोन्हीपैकी बहुतांश मालकी होती.” याचा अर्थ सिल्व्हरगेटने केवायसी प्रक्रिया मोडली का? कदाचित.

सिल्व्हरगेट आणि त्याचा जोखीम आणि अनुपालन विभाग

FTX ने दिवाळखोरी दाखल केल्यानंतर दोन दिवसांनी सिल्व्हरगेटने त्यांच्या मुख्य जोखीम अधिकाऱ्याची बदली केली. गंभीर क्रियाकलापांच्या वेळी, सीईओचा मुलगा आणि जावई जोखीम आणि अनुपालन विभागाचे प्रभारी होते. अरेरे! EventLongShort नुसार, दोन प्रतिभावानांनी KYC आणि AML आवश्यकतांकडे दुर्लक्ष केले असावे कारण "ठेव वाढ खूप मोठी आणि आकर्षक होती." 

ही मोठी गोष्ट आहे. हे पैसे पाठवण्याचा प्रयत्न करण्यासारखे आहे https://t.co/DZQYAIW8q0 but Silvergate allowed you to send it to Blue Origin instead because Jeff Bezos owns both. Now you try and get your money back from Amazon, and they don't have it because…they never got it

— EventLongShort (@EventLongShort) नोव्हेंबर 18, 2022

छद्मनावी अन्वेषकाने आणखी एक संभाव्य कारण ओळखले, कदाचित सिल्व्हरगेटला FTX बरोबर थेट व्यवसाय करायचा नव्हता कारण "अमेरिकेत त्यावर बंदी होती" आणि "अलामेडा अगदी जवळ होती." इतकेच नाही, "नवीन सीईओ जॉन रे यांनी FTX आणि अल्मेडा सिलोस येथे ~$1bn रोख ओळखले आणि सूचित केले की FTX ही या संस्थांसाठी एकमेव बँक आहे." अरेरे!

आणि $1bn हे दिलेल्या दिवशी फक्त एक स्नॅपशॉट आहे. FTX/Almeda ते हस्तांतरित करते $SI एका महिन्यामध्ये FTX फसवणूक सक्षम आणि कायम ठेवली, वर्ष हे अनेक पटीत असेल.

— EventLongShort (@EventLongShort) नोव्हेंबर 18, 2022

There seems to be a way out of this for Silvergate, though. Since Alameda had an OTC desk facing the public, it’s justifiable that people were wiring money to them. Can Silvergate just allege that they were following their client’s instructions and had no idea that the money was for FTX? Even if it sounds like a bad excuse, it could work in a court of law if there are no documents proving otherwise. 

तर, केवायसी आणि एएमएल प्रक्रिया निरुपयोगी आहेत का?

ते असू शकतात. सिल्व्हरगेट ही पूर्णपणे नियंत्रित बँक होती. संभाव्यतः, त्यांच्या सर्व ग्राहकांनी केवायसी आणि एएमएल आवश्यकता प्रदान केल्या आहेत आणि त्या पूर्णपणे तपासल्या गेल्या आहेत. त्यातून काहीही साध्य झाले नाही. आणि FTX फियास्को जगातील सर्वात मोठ्या घोटाळ्यांपैकी एक म्हणून लक्षात ठेवला जाईल, आणि शक्यतो सर्वात मोठ्या मनी लाँड्रिंग ऑपरेशन्सपैकी एक म्हणून. 

What's the point of AML/KYC if it can't catch SBF illegally laundering $billions?

Seems like it's completely ineffective and useless, just massive violation of privacy with zero upside. https://t.co/YqXtxGdGsi

- Bitcoin is Saving (@BitcoinIsSaving) नोव्हेंबर 18, 2022

दुसर्‍या टोपणनावाने ट्विटर वापरकर्त्याने असे म्हटले आहे की, “एएमएल/केवायसीचा अर्थ काय आहे जर ते SBF ला अब्जावधी डॉलर्सची अवैधपणे लाँड्रिंग करत नाही पकडू शकत? असे दिसते की ते पूर्णपणे कुचकामी आणि निरुपयोगी आहे, केवळ शून्य वरच्या बाजूने गोपनीयतेचे प्रचंड उल्लंघन आहे.” त्यात चैनॅलिसिसचा उल्लेख नाही. पाळत ठेवणाऱ्या फर्मकडे FTX च्या सर्व डेटावर थेट प्रवेश होता आणि ते अजूनही आहेत त्यांच्या कर्जदारांच्या यादीत संपले. ते त्यांच्या सेवांबद्दल काय म्हणते?

केवायसी आणि एएमएल प्रक्रिया ही केवळ लोकसंख्या नियंत्रणाची साधने आहेत आणि मनी लाँड्रिंग रोखण्याशी काहीही संबंध नाही हे शक्य आहे का? कदाचित?

मूळ स्त्रोत: Bitcoinआहे