By Bitcoin.com - 6 bulan yang lalu - Masa Membaca: 3 minit
Firma Kripto Berlesen Estonia Disalahkan Atas Kerosakan €1 Bilion
Pelakon jahat mengeksploitasi rejim pelesenan Estonia yang dahulunya liberal untuk syarikat crypto untuk menipu pelabur dan melakukan jenayah lain, dakwa laporan penyiasatan. Penulis mengatakan mereka menemui berpuluh-puluh kes sedemikian, termasuk penipuan dan skim untuk mengelak sekatan dan pengubahan wang haram. Sejak Tallinn mengetatkan peraturannya, kebanyakan entiti ini telah meninggalkan Estonia, yang sektor perbankannya dituduh melakukan dosa yang sama dalam beberapa tahun kebelakangan ini, dan dalam skala yang lebih besar.
Platform Kripto Berdaftar di Estonia Difasilitasi Penipuan, Pembayaran Rusia, Tuduhan Laporan
Keperluan Estonia yang sebelum ini longgar untuk perniagaan crypto yang ingin menyediakan perkhidmatan berlesen EU, menjadikan negara Baltik kecil itu menjadi "hab jenayah kewangan," menurut penyelidikan yang dijalankan oleh Vsquare, rangkaian media yang memfokuskan pada penyiasatan rentas sempadan di Eropah Tengah .
Wartawan itu berkata minggu ini mereka telah menganalisis hampir 300 syarikat ini dan mendapati berpuluh-puluh kes penipuan, pengubahan wang haram, dan pengelakan sekatan serta pembiayaan haram organisasi jenayah dan separa tentera seperti mereka yang menyertai konflik pahit di Ukraine.
Pihak berkuasa di Tallinn memperkenalkan sistem pelesenan mesra kripto pada 2017 untuk menarik perniagaan yang berurusan dengan aset digital dan sejak beberapa tahun lalu bilangan entiti berlesen dalam sektor itu melebihi 1,600. Tetapi lebih satu pertiga daripada mereka menggunakan perkhidmatan hanya tiga agensi pembentukan syarikat.
Agensi-agensi ini menawarkan pakar tempatan untuk peranan pegawai dan eksekutif anti-pengubahan wang haram (AML). Antaranya, seorang pemandu teksi yang berhutang, seorang pengimpal yang dilarang mengimpal, seorang tukang paip yang menganggur, dan seorang yang tinggal di sebuah negara yang dibiayai. home yang secara kolektif bertanggungjawab untuk lebih daripada 60 firma crypto.
Menurut melaporkan, syarikat "Estonia" seperti itu, yang mengupah pelakon dan mencipta profil palsu, mempunyai pautan kepada perkhidmatan perisikan Rusia dan banknya yang dibenarkan, dan berada di sebalik berpuluh-puluh kes penipuan antarabangsa yang menyebabkan anggaran ganti rugi lebih €1 bilion (lebih kurang $1.06 bilion).
Contoh-contoh yang disediakan dalam artikel termasuk Cyfroncapital OÜ, sebuah firma yang dimiliki oleh Kirill Doronin, dalang piramid kripto besar Rusia Finiko, yang mempunyai lesen crypto Estonia yang sah selama hampir tiga tahun, sehingga Julai 2022. Cyfron membangunkan aplikasi mudah alih skim Ponzi.
Menurut syarikat forensik blockchain Chainalysis, dana yang dikumpul oleh Finiko telah dicuci melalui Garantex, pertukaran mata wang kripto dengan pejabat di Moscow yang dikendalikan oleh entiti berdaftar Estonia Garantex Europe OÜ.
Disetujui oleh Pejabat Kawalan Aset Asing (OFAC) Jabatan Perbendaharaan AS pada April 2022, Garantex juga digunakan untuk mengumpul dana untuk Rusich, sebuah unit separa tentera yang berperang di Ukraine di bawah perintah kumpulan askar upahan Rusia Wagner, menurut firma analisis crypto Elliptic .
"Menderma wang kepada organisasi jenis ini melalui sistem perbankan tradisional akan menjadi sangat sukar, kerana peraturan pengubahan wang haram yang ketat dan sekatan SWIFT terhadap Rusia," kata pengarang kajian yang dijalankan oleh Vsquare dan rakan kongsinya di beberapa negara anggota EU.
Walau bagaimanapun, hanya beberapa tahun yang lalu sektor perbankan Estonia berada di tengah-tengah pengubahan wang haram secara besar-besaran skandal dengan pihak berkuasa di Eropah dan AS menyiasat pemindahan $ 150 bilion dari Rusia dan negara bekas Soviet yang lain melalui akaun di cawangan Estonia Bank Danske. Selain bank terbesar Denmark, gergasi perbankan Citigroup dan Deutsche Bank juga dilaporkan terbabit.
Sejak Estonia mengetatkan peraturannya untuk industri dengan pindaan kepada Akta Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan Pembiayaan Keganasan yang berkuat kuasa pada Mac 2022, banyak syarikat crypto telah kehilangan lesen mereka dan berpindah ke bidang kuasa Eropah yang lain seperti negara jiran Lithuania — negara Baltik ini sekarang home kepada lebih 800 firma yang bekerja dengan aset digital.
Apakah pendapat anda tentang penemuan dalam laporan tersebut? Kongsi mereka di bahagian komen di bawah.
Sumber asal: Bitcoin.com