By Bitcoin.com - 1 tahun yang lalu - Masa Membaca: 2 minit
Laporan Perbendaharaan AS Memberi Amaran tentang Ancaman Defi terhadap Keselamatan Negara, Penulis Menyimpulkan Fiat Digunakan dalam Kewangan Haram Lebih Daripada Kripto
Perbendaharaan AS telah mengeluarkan laporan 42 halaman menilai risiko kewangan terdesentralisasi (defi). Laporan itu menyatakan bahawa musuh negara bangsa tertentu, penjenayah siber, penyerang perisian tebusan, pencuri dan penipu menggunakan defi untuk "memindahkan dan mencuci hasil haram mereka." Laporan Perbendaharaan memberi amaran bahawa defi boleh mengancam keselamatan negara dan menggesa penggubal dasar untuk meningkatkan pengawasan.
Laporan Perbendaharaan AS Menilai Risiko Berkaitan Dengan Kewangan Terdesentralisasi
The U.S. Treasury released a melaporkan on April 6, 2023, that assesses the purported risks of defi. “The risk assessment explores how illicit actors abuse defi services and vulnerabilities unique to defi services to inform efforts to identify and address potential gaps in the United States’ AML/CFT regulatory, supervisory, and enforcement regimes,” said the national treasury and finance department. The report was written by Treasury officials, including Brian Nelson, the Treasury’s undersecretary for terrorism and financial intelligence.
“Perkhidmatan Defi pada masa ini selalunya tidak melaksanakan kawalan AML/CFT atau proses lain untuk mengenal pasti pelanggan, membenarkan lapisan hasil berlaku serta-merta dan secara samaran, menggunakan rentetan panjang aksara alfanumerik dan bukannya nama atau maklumat pengenalpastian peribadi yang lain,” tambah laporan itu. . Ia juga mengakui bahawa sesetengah firma menyediakan kawalan AML/CFT dan syarikat pengawasan rantaian wujud. Walau bagaimanapun, Nelson dan pengarang laporan itu berpendapat bahawa kawalan dan amalan pemantauan ini "tidak menangani kelemahan yang dikenal pasti dengan sendirinya."
Laporan defi juga membincangkan bagaimana Perbendaharaan berhasrat untuk mengukuhkan pengawasan persekutuan dan dasar kawal selia. Penulis menekankan bahawa "penyedia perkhidmatan aset maya terpusat (VASP) dan penyelesaian industri boleh mengurangkan sebahagian daripada kelemahan ini." Jabatan Perbendaharaan menyatakan bahawa peraturan yang meliputi kewangan tradisional juga harus digunakan untuk kewangan terdesentralisasi, dan pengawal selia mesti menutup jurang tertentu yang dieksploitasi oleh penjenayah siber, pengubahan wang haram dan penipu. Menariknya, walaupun laporan itu panjangnya 42 halaman, pengarang laporan Perbendaharaan menyimpulkan dengan menyatakan bahawa kewangan haram "kekal sebagai sebahagian kecil daripada keseluruhan ekosistem aset maya."
Pada halaman 36 laporan itu, yang merangkumi kesimpulan, tindakan yang disyorkan, dan soalan yang dikemukakan, para penyelidik menekankan bahawa kebanyakan musuh negara dan penjenayah siber biasanya tidak menggunakan aset kripto atau defi untuk pembiayaan haram. “Selain itu, pengubahan wang haram, pembiayaan percambahan dan pembiayaan pengganas paling kerap berlaku menggunakan mata wang fiat atau aset tradisional lain dan bukannya aset maya,” penulis laporan itu membuat kesimpulan.
Apakah pendapat anda tentang laporan Perbendaharaan AS yang menilai risiko yang dikatakan berkaitan dengan defi? Kongsi pendapat anda tentang subjek ini di bahagian komen di bawah.
Sumber asal: Bitcoin.com