Silvergate ပြဿနာရှိပါသလား။ KYC နှင့် AML သည် FTX Fiasco ကို အဘယ်ကြောင့် မတားဆီးခဲ့သနည်း။

By Bitcoinist - 1 year ago - စာဖတ်ချိန်: 4 မိနစ်
စနေ၊ နိုဝင်ဘာလ ၂၀ ရက်၊ ၂၀၂၁ ခုနှစ် နံနက် ၁၀ နာရီ ၁၅ မိနစ်

Silvergate ပြဿနာရှိပါသလား။ KYC နှင့် AML သည် FTX Fiasco ကို အဘယ်ကြောင့် မတားဆီးခဲ့သနည်း။

Silvergate သည် FTX နှင့် Alameda တို့အား ရန်ပုံငွေများနှင့် ဘဏ်စာရင်းများကို မျှဝေခွင့်ပြုခဲ့ပါသလား။ အဲဒါတရားမဝင်ဘူးလား။ ထို့အပြင်၊ KYC နှင့် AML လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများ၏ ရည်ရွယ်ချက်များထဲမှ တစ်ခုသည် ငွေကြေးခဝါချမှုကို ရပ်တန့်ရန်ဖြစ်ပါက Sam Bankman-Fried နှင့် ကုမ္ပဏီ၏ လုပ်ဆောင်ချက်များသည် နှိုးဆော်ချက်များကို အဘယ်ကြောင့် မဖြစ်ပေါ်စေသနည်း။ ၎င်းတို့သည် ပွင့်လင်းမြင်သာစွာ ဆိုးရွားသော လှုပ်ရှားမှုများ ပြုလုပ်ခဲ့သည်ဟု စွပ်စွဲခံထားရသည်။ ဟုတ်ပါတယ်၊ အဖြေကတော့ ချမ်းသာပြီး ကျော်ကြားသူတွေအတွက် စည်းမျဉ်းတွေက ကွဲပြားပါတယ်။ သို့သော် FTX ပြိုကျပြီးနောက်၊ Silvergate သည်မေးခွန်းအချို့ကိုဖြေဆိုရပေမည်။ 

ဒါပေမယ့် အစမှာ စလိုက်ရအောင်။ Credit's credit's due to credit, EventLongShort အမည်ဖြင့် အသုံးပြုသူ အမည်ဝှက်ထားသော Twitter အသုံးပြုသူ အမှုလုပ်.

Silvergate ဆိုတာ ဘာလဲ၊ FTX နဲ့ Alameda တို့ကို ဘယ်လို ဝန်ဆောင်မှုပေးခဲ့သလဲ။

Silvergate ဖောက်သည်အများစုသည် "ဖလှယ်မှုများ (ဆိုလိုသည်မှာ FTX)၊ အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများ (crypto hedge funds) နှင့် stabilitycoin ထုတ်ပေးသူများ (Circle/USDC) တို့မှ crypto လုပ်ငန်းတွင်ဖြစ်သည်။ ၎င်းတို့၏အဓိကထုတ်ကုန်မှာ SEN ကွန်ရက်ဖြစ်ပြီး၊ "ဤဖောက်သည်များအား ၎င်းတို့၏ Silvergate အကောင့်များနှင့် SEN ကွန်ရက်ရှိ အခြားပါဝင်သူများကြားတွင် ငွေပေးပို့ရန် 24/7 (Crypto တွင် အရေးကြီးသော) ဝင်ရောက်ခွင့်ပြုသည်။"

နောက်ထပ်:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuထိုမှတပါး, @SBF_FTX basically confirmed this yesterday – "people can wire money to Alameda to get money on FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— EventLongShort (@EventLongShort) နိုဝင်ဘာလ 18, 2022

ထို့ကြောင့်၊ သင်သည် FTX ပိုက်ဆံအိတ်ကို ဝိုင်ယာလက်ပြောင်းဖြင့် ရန်ပုံငွေရယူလိုပါက၊ ၎င်းတို့သည် သင့်အား ၎င်းတို့၏ Silvergate အကောင့်သို့ လမ်းညွှန်ပေးမည်ဖြစ်သည်။ သို့သော် FTX တွင် တစ်ခုမျှမရှိပါ။ Alameda လုပ်ခဲ့တယ်။ ဒါကို သက်သေပြတဲ့ စာရွက်စာတမ်းတွေ ရှိပေမယ့် မလိုအပ်ပါဘူး။ မကြာသေးမီက Vox ထုတ်ဝေခဲ့သော ထူးထူးဆန်းဆန်း အင်တာဗျူးတွင် Sam Bankman-Fried က ဤအဖြစ်အပျက်ကို ဖော်ပြခဲ့သည် "အိုး FTX မှာ ဘဏ်အကောင့်မရှိဘူး၊ လူတွေက FTX မှာ ပိုက်ဆံရဖို့အတွက် Alameda's ထံ လွှဲပို့နိုင်မယ်ထင်တယ်။ Silvergate သည် ထိုသို့ခွင့်ပြုသည့်အတွက် အခက်အခဲရှိနိုင်ပါသလား။

ဒါက ကြီးမားတဲ့ ပြဿနာပါ။ $YES KYC စည်းမျဉ်းအရ Alameda နှင့် North Dimension သည် မဟုတ်ကြောင်း သိရှိရန် လိုအပ်ပါသည်။ https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. ၎င်းတို့သည် သီးခြားကုမ္ပဏီများဖြစ်သည်။ သို့တိုင်၊ ၎င်းတို့သည် ငွေသွင်းဖောက်သည်များကို လွယ်ကူချောမွေ့စွာ ဆောင်ရွက်ပေးခဲ့သည်။ https://t.co/dNGrpc8Dz6 Alameda မှတဆင့်

— EventLongShort (@EventLongShort) နိုဝင်ဘာလ 18, 2022

Alameda သည် FTX ၏ လုပ်ငန်းခွဲတစ်ခုဖြစ်ပါက သို့မဟုတ် အပြန်အလှန်အားဖြင့် အခြေအနေတစ်ခုလုံးသည် ဖြစ်ရပ်မဟုတ်ပေ။ သို့သော်၊ "Sam Bankman-Fried မှပေးသော ဖွဲ့စည်းပုံဇယားနှစ်ခုစလုံးနှင့် တရားရုံးအသစ်ခန့်အပ်ထားသော CEO John Ray ရှိုး Alameda သည် လုံးဝ သီးခြားကုမ္ပဏီတစ်ခုဖြစ်သည်။ တစ်ခုတည်းသောဘုံတူညီချက်မှာ SBF နှစ်ခုလုံး၏အများစုကိုပိုင်ဆိုင်သည်။ Silvergate သည် KYC လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို ချိုးဖောက်သည်ဟု ဆိုလိုပါသလား။ ဖြစ်နိုင်တယ်။

Silvergate နှင့်၎င်း၏အန္တရာယ်နှင့်လိုက်နာမှုဌာန

အပြစ်ဝန်ခံခြင်းဟုထင်ရသည့်အတိုင်း Silvergate သည် FTX ဒေဝါလီခံပြီးနောက် နှစ်ရက်အကြာတွင် ၎င်းတို့၏ Chief Risk Officer ကို အစားထိုးခဲ့သည်။ ဆိုးရွားသော လှုပ်ရှားမှုများ ဖြစ်ပွားချိန်တွင် CEO ၏သားနှင့် သမက်တို့သည် အန္တရာယ်နှင့် လိုက်နာမှုဌာန၏ တာဝန်ခံဖြစ်သည်။ ဒုက္ခပဲ! EventLongShort အရ၊ ဉာဏ်ကြီးရှင်နှစ်ဦးသည် "အပ်ငွေတိုးတက်မှုသည် အလွန်ကြီးမားပြီး ဆွဲဆောင်မှုရှိသောကြောင့်" ဖြစ်သောကြောင့် KYC နှင့် AML လိုအပ်ချက်များကို လျစ်လျူရှုထားနိုင်သည်။ 

ဒါက အကြီးကြီးပဲ။ ပိုက်ဆံပို့ဖို့ ကြိုးစားနေသလိုပါပဲ။ https://t.co/DZQYAIW8q0 but Silvergate allowed you to send it to Blue Origin instead because Jeff Bezos owns both. Now you try and get your money back from Amazon, and they don't have it because…they never got it

— EventLongShort (@EventLongShort) နိုဝင်ဘာလ 18, 2022

အမည်ဝှက်စုံစမ်းစစ်ဆေးသူသည် အခြားဖြစ်နိုင်သောအကြောင်းရင်းကို ဖော်ထုတ်ခဲ့သည်၊ ဖြစ်နိုင်သည်မှာ Silvergate သည် "အမေရိကန်တွင် ပိတ်ပင်ခံထားရသည်" နှင့် "Alameda သည် ထိုနည်းလည်းကောင်းပင်" ဖြစ်သောကြောင့် Silvergate သည် FTX နှင့် တိုက်ရိုက်စီးပွားရေးမလုပ်ချင်ခဲ့ပေ။ ဒါတွေအားလုံးမဟုတ်ဘူး၊ "စီအီးအိုအသစ် John Ray က FTX နဲ့ Alameda silos မှာ ငွေသား ~ $1bn ကို ဖော်ထုတ်ခဲ့ပြီး FTX ဟာ ဒီအဖွဲ့အစည်းတွေအတွက် တစ်ခုတည်းသောဘဏ်ဖြစ်တယ်လို့ အကြံပြုခဲ့ပါတယ်။" ဒုက္ခပဲ!

ဒေါ်လာ ၁ ဘီလီယံသည် သတ်မှတ်ရက်အတွင်း လျှပ်တစ်ပြက်မျှသာဖြစ်သည်။ FTX/Almeda က အဲဒါကို လွှဲပြောင်းပေးပါတယ်။ $YES တစ်လကျော်ကြာ FTX လိမ်လည်မှုကို ဖွင့်ပြီး ဆက်လက်တည်မြဲစေကာ၊ တစ်နှစ်သည် ဤအဆများစွာရှိမည်ဖြစ်သည်။

— EventLongShort (@EventLongShort) နိုဝင်ဘာလ 18, 2022

There seems to be a way out of this for Silvergate, though. Since Alameda had an OTC desk facing the public, it’s justifiable that people were wiring money to them. Can Silvergate just allege that they were following their client’s instructions and had no idea that the money was for FTX? Even if it sounds like a bad excuse, it could work in a court of law if there are no documents proving otherwise. 

ဒါဆို KYC နဲ့ AML လုပ်ထုံးလုပ်နည်းတွေက အသုံးမကျဘူးလား။

သူတို့ဖြစ်နိုင်တယ်။ Silvergate သည် လုံးဝထိန်းချုပ်ထားသောဘဏ်ဖြစ်သည်။ ဖြစ်နိုင်သည်မှာ၊ ၎င်းတို့၏ဖောက်သည်များအားလုံးသည် KYC နှင့် AML လိုအပ်ချက်များကို ပံ့ပိုးပေးပြီး ၎င်းတို့ကို သေချာစွာ စစ်ဆေးခဲ့သည်။ အဲဒါ ဘာမှ မပြီးမြောက်ဘူး။ FTX fiasco ကို ကမ္ဘာ့အကြီးဆုံး လိမ်လည်မှုတွေထဲက တစ်ခုအဖြစ် မှတ်သားထားပြီး အကြီးဆုံး ငွေကြေးခဝါချမှု လုပ်ဆောင်ချက်တွေထဲက တစ်ခုလည်း ဖြစ်နိုင်ပါတယ်။ 

What's the point of AML/KYC if it can't catch SBF illegally laundering $billions?

Seems like it's completely ineffective and useless, just massive violation of privacy with zero upside. https://t.co/YqXtxGdGsi

- Bitcoin is Saving (@BitcoinIsSaving) နိုဝင်ဘာလ 18, 2022

အခြားအမည်ဝှက်တစ်ခုဖြစ်သည့် Twitter အသုံးပြုသူတစ်ဦးက ၎င်းကိုပြောကြားရာတွင် "SBF သည် ဒေါ်လာဘီလီယံပေါင်းများစွာ တရားမဝင်ခဝါချမှုကို မဖမ်းနိုင်ပါက AML/KYC ၏ အဓိပ္ပါယ်မှာ အဘယ်နည်း။ လုံးဝ ထိရောက်မှု မရှိသလို အသုံးမဝင်သလို ၊ ကိုယ်ရေးကိုယ်တာ ချိုးဖောက်မှု အကြီးအကျယ် ချိုးဖောက်နေပုံပါပဲ။” အဲဒါ Chainalysis ကိုပြောတာမဟုတ်ပါဘူး။ စောင့်ကြည့်ရေးကုမ္ပဏီသည် FTX ၏ဒေတာအားလုံးကို တိုက်ရိုက်ဝင်ရောက်ကြည့်ရှုနိုင်ခဲ့ပြီး ၎င်းတို့သည် ဆက်လက်တည်ရှိနေပါသည်။ သူတို့ရဲ့ မြီရှင်စာရင်းမှာ ဆုံးသွားတယ်။. သူတို့ရဲ့ ဝန်ဆောင်မှုတွေအကြောင်း ဘာပြောလဲ။

ဖြစ်နိုင်ပါ့မလား… KYC နှင့် AML လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများသည် လူဦးရေထိန်းချုပ်မှုဆိုင်ရာ တူရိယာများသာဖြစ်ပြီး ငွေကြေးခဝါချမှုကို တားဆီးခြင်းနှင့် ဘာမှမဆိုင်ပါ။ ဖြစ်နိုင်စရာ?

မူရင်း source ကို: Bitcoinဖြစ်