By Bitcoin.com - 2 jaar geleden - Leestijd: 2 minuten
EU overweegt AML-autoriteit en nieuwe regels voor crypto-overdrachten, suggereren documenten
De Europese Unie bereidt de oprichting voor van een antiwitwasbureau om de nationale toezichthoudende autoriteiten te coördineren. Volgens een mediabericht op basis van EU-documenten is het blok ook van plan om nieuwe regels op te leggen om de transparantie voor cryptocurrency-overdrachten te vergroten.
Europa voert antiwitwasinspanningen op Unieniveau op
In antwoord op oproepen tot handhaving van antiwitwasregels (AML) in heel Europa, zal de Europese Commissie waarschijnlijk de oprichting voorstellen van een nieuwe antiwitwasautoriteit (AMLA). Volgens documenten die door Reuters zijn ingezien, zou het agentschap het "centrum" moeten worden van een geïntegreerd toezichtsysteem dat ook uit nationale autoriteiten bestaat.
Bij gebrek aan een pan-Europees orgaan voor de bestrijding van het witwassen van geld, heeft de uitvoerende macht in Brussel tot dusver vooral vertrouwd op nationale regelgevende instanties om haar AML-regels te handhaven. De samenwerking is niet altijd bevredigend geweest als het gaat om het stoppen van zwart geld, constateert het rapport. Daarom dringen de auteurs van de documenten erop aan:
Witwassen van geld, terrorismefinanciering en georganiseerde misdaad blijven belangrijke problemen die op het niveau van de Unie moeten worden aangepakt.
Van de nieuwe autoriteit wordt verwacht dat zij dit helpt voorkomen het witwassen van geld en gevallen van terrorismefinanciering in de Europeese Unie “door rechtstreeks toezicht te houden op en beslissingen te nemen ten aanzien van enkele van de meest risicovolle meldingsplichtige entiteiten in de grensoverschrijdende financiële sector.”
Het agentschap zal de nationale toezichthoudende autoriteiten coördineren om de gemeenschappelijke Europese regelgeving effectiever te handhaven. Brussel wil ook de AML-regels van de EU rechtstreeks bindend maken voor de lidstaten om te voorkomen dat criminelen misbruik maken van verschillen tussen nationale regelgevende regimes.
EU keurt strengere rapportagevereisten voor cryptoserviceproviders goed
Een ander voorstel uit de geciteerde documenten is om nieuwe Europese vereisten vast te stellen voor serviceproviders die met crypto-activa werken. Deze platforms zullen verplicht zijn om gegevens te verzamelen en toegankelijk te maken over de initiators en begunstigden van cryptocurrency-overdrachten. Het toepassingsgebied van de EU-regels voor financiële diensten dekt momenteel dergelijke transacties niet en EU-functionarissen waarschuwen:
Het ontbreken van dergelijke regels stelt houders van crypto-activa bloot aan risico's van witwassen en financiering van terrorisme, aangezien illegale geldstromen kunnen worden gedaan door middel van overdrachten van crypto-activa.
Volgens Sven Giegold, lid van het Europees Parlement van de Duitse Groene Partij, heeft de Europese Commissie een sterk pakket tegen witwassen voorbereid. "Met uniforme normen en meer gecentraliseerd toezicht introduceert de Europese Commissie belangrijke verbeteringen om consistente actie tegen financiële criminaliteit mogelijk te maken", benadrukte Giegold.
Het EP-lid voegde eraan toe dat de EU in de tussentijd juridische stappen moet ondernemen tegen die EU-leden die haar AML-regels niet naar behoren handhaven. Een definitieve goedkeuring van het EP en de EU-landen zal nodig zijn om de nieuwe regelgeving van kracht te laten worden.
Wat is uw mening over de voorstellen in de EU-documenten die in het rapport worden aangehaald? Laat het ons weten in de comments hieronder.
Originele bron: Bitcoin.com