Fiat - niet crypto - nog steeds de beste keuze voor financiële misdrijven, zegt US Treasury

Door NewsBTC - 2 jaar geleden - Leestijd: 2 minuten
ma 21 mrt 2022 3:29 uur

Fiat - niet crypto - nog steeds de beste keuze voor financiële misdrijven, zegt US Treasury

Fiat, een door de overheid uitgegeven valuta, is nog steeds de beste keuze van financiële criminelen.

Zorgen zijn altijd gericht geweest op de mogelijkheid dat crypto-activa om snode redenen worden gebruikt, maar het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft zojuist iets vrijgegeven dat deze zorgen wegneemt.

Ondanks de wijdverbreide vrees dat cryptocurrency voor criminele doeleinden kan worden gebruikt, geeft een nieuw gepubliceerd rapport van het Amerikaanse ministerie van Financiën aan dat het grootste deel van de financiële misdaden nog steeds wordt begaan met fiatgeld.

Het Amerikaanse ministerie van Financiën presenteerde begin deze maand een driejarig rapport over witwassen, proliferatiefinanciering en terrorismefinanciering. En ze waren allemaal gebaseerd op digitale activa.

En tegenstanders van cryptovaluta denken misschien dat dit allemaal te maken heeft met digitale activa die op grote schaal worden gebruikt in deze sectoren.

Verwant verhaal | Shiba Inu Exodus: 32,000 houders verliezen interesse in de 'Dogecoin Killer'

Desalniettemin worden fiat-valuta's en traditioneel geld in deze omstandigheden nog steeds vaker gebruikt, waardoor de kans groter is dat ze een rol gaan spelen.

De bevindingen van de Schatkist omvatten een gedetailleerde bespreking van virtuele valuta's, waarin staat dat zowel hun gebruikersbestand als marktkapitalisatie dramatisch zijn toegenomen sinds de vorige risicobeoordeling in 2020.

Uit deze rapporten bleek echter dat criminele stromen via fiat-valuta en gevestigde netwerken het aantal met cryptocurrency blijven overtreffen.

Het Amerikaanse ministerie van Financiën maakte het volgende bekend:

"Het gebruik van crypto-activa voor het witwassen van geld komt nog steeds aanzienlijk minder vaak voor dan het gebruik van fiat-geld en andere, meer traditionele middelen."

Volgens de National Money Laundering Risk Assessment zijn 'virtuele activa' een steeds evoluerend domein binnen het groeiende arsenaal van witwassers om hun financiën te verbergen.

Het wees DeFi en "anonimiteitsverhogende technologie" uit als mogelijke daders.

Tijdens de pandemie zijn virtuele activa blijkbaar op grote schaal gebruikt bij phishing-aanvallen en ransomware-zwendel.

Gerelateerd artikel | Bitcoin Doorbreekt opnieuw de grens van $40,000 – kan dit het momentum vasthouden?

Schaduwrijke operators kunnen winstbeloftes van de onvoorspelbare cryptocurrency-markt gebruiken om slachtoffers te verleiden persoonlijke informatie vrij te geven of hun apparaten met virussen te infecteren.

De aanvallers kunnen dan betaling in crypto eisen na de aanval, die zowel pseudoniem als onomkeerbaar is.

In een recent Chainalysis Crypto Crime Report gebruiken veel criminelen vrij verkrijgbare makelaars om hun cryptocurrencies wit te wassen.

OTC-makelaars zijn individuen of bedrijven die transacties tussen kopers en verkopers assisteren die geen zaken willen (of kunnen) doen op een cryptocurrency-uitwisseling.

Ondertussen zegt een rapport van de Verenigde Naties dat het witwassen van geld de wereldeconomie tussen $ 800 miljard en $ 2 biljoen per jaar kost.

Dit komt overeen met tussen de 2% en 5% van de bruto binnenlandse productie. Vandaag de dag blijft bijna 90% van het witwassen van geld onopgemerkt.

Technologische vooruitgang heeft echter geleid tot de ontwikkeling van effectievere tools. Criminelen blijven deze vorderingen gebruiken om zwart geld te verplaatsen.

Tegelijkertijd gebruiken overheidsinstanties en fintech-bedrijven technologie om transactiekenmerken te identificeren en fraude aan het licht te brengen.

Originele bron: NewsBTC