Fiat – nie Crypto – nadal najlepszy wybór w przypadku przestępstw finansowych, mówi Ministerstwo Skarbu USA

Autor: NewsBTC - 2 lata temu - Czas czytania: 2 minuty
pon, 21 marca 2022 3:29

Fiat – nie Crypto – nadal najlepszy wybór w przypadku przestępstw finansowych, mówi Ministerstwo Skarbu USA

Fiat, waluta emitowana przez rząd, jest nadal najlepszym wyborem dla przestępców finansowych.

Obawy zawsze koncentrowały się na możliwości wykorzystania aktywów kryptograficznych z nikczemnych powodów, jednak Departament Skarbu USA właśnie opublikował coś, co rozwiewa te obawy.

Pomimo powszechnych obaw, że kryptowaluta może zostać wykorzystana do celów przestępczych, niedawno opublikowany raport Departamentu Skarbu USA wskazuje, że większość przestępstw finansowych nadal jest popełnianych przy użyciu pieniędzy fiducjarnych.

Departament Skarbu USA przedstawił na początku tego miesiąca trzyletni raport na temat prania pieniędzy, finansowania proliferacji i finansowania terroryzmu. I wszystkie były oparte na zasobach cyfrowych.

A krytycy kryptowalut mogą wierzyć, że chodzi o to, aby zasoby cyfrowe były szeroko stosowane w tych sektorach.

Powiązana historia | Shiba Inu Exodus: 32,000 XNUMX posiadaczy traci zainteresowanie „zabójcą Dogecoinów”

Niemniej jednak, waluty fiducjarne i tradycyjne pieniądze są nadal częściej wykorzystywane w tej sytuacji, dlatego jest bardziej prawdopodobne, że wejdą w grę.

Ustalenia Ministerstwa Skarbu obejmują szczegółowe omówienie walut wirtualnych, stwierdzając, że zarówno ich baza użytkowników, jak i kapitalizacja rynkowa znacznie wzrosły od czasu poprzedniej oceny ryzyka w 2020 r.

Jednak raporty te wykazały, że przepływy przestępcze za pośrednictwem waluty fiducjarnej i ustanowionych sieci nadal przewyższają liczebnie przepływy związane z kryptowalutami.

Departament Skarbu USA ujawnił, co następuje:

„Wykorzystywanie aktywów kryptograficznych do prania pieniędzy jest nadal znacznie mniej rozpowszechnione niż korzystanie z gotówki fiducjarnej i innych bardziej tradycyjnych środków”.

Według National Money Laundering Risk Assessment „wirtualne aktywa” są stale ewoluującą domeną w powiększającej się zbrojowni osób zajmujących się praniem brudnych pieniędzy, która służy do ukrywania swoich finansów.

Wyróżnił DeFi i „technologię zwiększającą anonimowość” jako możliwych sprawców.

Podczas pandemii wirtualne zasoby były najwyraźniej szeroko wykorzystywane w atakach phishingowych i oszustwach związanych z oprogramowaniem ransomware.

Powiązany artykuł | Bitcoin Ponownie przełamuje barierę 40,000 XNUMX dolarów – czy może utrzymać dynamikę?

Podejrzani operatorzy mogą wykorzystywać obietnice zysków z nieprzewidywalnego rynku kryptowalut, aby zachęcić ofiary do ujawnienia danych osobowych lub zainfekowania ich urządzeń wirusami.

Atakujący mogą następnie zażądać zapłaty w krypto po ataku, który jest zarówno pseudonimowy, jak i nieodwracalny.

W niedawnym raporcie Chainalysis Crypto Crime Report wielu przestępców korzysta z usług brokerów dostępnych bez recepty do prania swoich kryptowalut.

Brokerzy OTC to osoby lub firmy, które pomagają w transakcjach między kupującymi a sprzedającymi, którzy nie chcą (lub nie mogą) prowadzić działalności na giełdzie kryptowalut.

Tymczasem raport ONZ mówi, że pranie brudnych pieniędzy kosztuje światową gospodarkę od 800 miliardów do 2 bilionów dolarów rocznie.

Odpowiada to od 2% do 5% produkcji krajowej brutto. Obecnie prawie 90% prania brudnych pieniędzy pozostaje niewykryte.

Jednak postęp technologiczny doprowadził do opracowania bardziej efektywnych narzędzi. Przestępcy nadal wykorzystują te postępy do przenoszenia brudnych pieniędzy.

Jednocześnie agencje rządowe i firmy fintech wykorzystują technologię do identyfikacji cech transakcji i pomocy w ujawnianiu oszustw.

Pierwotnym źródłem: NewsBTC