By Bitcoin.com - 1 ano atrás - Tempo de leitura: 2 minutos
Relatório do Tesouro dos EUA adverte sobre a ameaça de Defi à segurança nacional, autores concluem que Fiat é usado em finanças ilícitas mais do que cripto
O Tesouro dos EUA divulgou um relatório de 42 páginas avaliando os riscos do financiamento descentralizado (defi). O relatório afirma que adversários específicos do estado-nação, cibercriminosos, invasores de ransomware, ladrões e golpistas estão usando defi para “transferir e lavar seus rendimentos ilícitos”. O relatório do Tesouro adverte que o defi pode ameaçar a segurança nacional e pede que os formuladores de políticas aumentem a supervisão.
Relatório do Tesouro dos EUA avalia os riscos associados às finanças descentralizadas
O Tesouro dos EUA divulgou um Denunciar em 6 de abril de 2023, que avalia os supostos riscos de defi. “A avaliação de risco explora como os atores ilícitos abusam dos serviços defi e vulnerabilidades exclusivas dos serviços defi para informar os esforços para identificar e abordar possíveis lacunas nos regimes reguladores, de supervisão e de execução AML/CFT dos Estados Unidos”, disse o departamento do tesouro nacional e finanças . O relatório foi escrito por funcionários do Tesouro, incluindo Brian Nelson, subsecretário do Tesouro para terrorismo e inteligência financeira.
“No momento, os serviços de Defi geralmente não implementam controles AML/CFT ou outros processos para identificar clientes, permitindo que a divisão de receitas ocorra instantaneamente e pseudônimos, usando longas sequências de caracteres alfanuméricos em vez de nomes ou outras informações de identificação pessoal”, acrescenta o relatório . Também reconhece que algumas empresas estão fornecendo controles AML/CFT e que existem empresas de vigilância on-chain. No entanto, Nelson e os autores do relatório sustentam que esses controles e práticas de monitoramento “não abordam adequadamente as vulnerabilidades identificadas por conta própria”.
O relatório defi também discute como o Tesouro pretende fortalecer a supervisão federal e as políticas regulatórias. Os autores enfatizam que “provedores de serviços de ativos virtuais centralizados (VASPs) e soluções do setor podem mitigar parcialmente algumas dessas vulnerabilidades”. O Departamento do Tesouro afirmou que os regulamentos que cobrem o financiamento tradicional também devem se aplicar ao financiamento descentralizado, e os reguladores devem fechar lacunas específicas que os cibercriminosos, lavadores de dinheiro e golpistas exploram atualmente. Curiosamente, apesar do relatório de 42 páginas, os autores do relatório do Tesouro concluem afirmando que o financiamento ilícito “continua sendo uma porção menor do ecossistema geral de ativos virtuais”.
Na página 36 do relatório, que cobre a conclusão, as ações recomendadas e as questões colocadas, os pesquisadores enfatizam que a maioria dos adversários de estado-nação e cibercriminosos normalmente não usa criptoativos ou defi para financiamento ilícito. “Além disso, a lavagem de dinheiro, o financiamento da proliferação e o financiamento do terrorismo ocorrem mais comumente usando moeda fiduciária ou outros ativos tradicionais em vez de ativos virtuais”, concluem os autores do relatório.
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Fonte original: Bitcoin.com