By Bitcoin.com - acum 2 ani - Timp de citire: 3 minute
Viitoarele reglementări AML în Estonia vor afecta industria criptomonedelor
Estonia se pregătește să aplice un set de noi reguli împotriva spălării banilor care vor înăspri cerințele pentru companiile cripto care operează sub licență estonă. Schimbările survin pe fondul îngrijorărilor că Rusia ar putea folosi cripto pentru a se sustrage de la sancțiunile occidentale și un audit în curs de desfășurare al politicilor națiunii baltice de combatere a spălării banilor.
Guvernul Estoniei creează un mediu de reglementare mai strict pentru afacerile cripto
Estonia, al cărei sector bancar a fost implicat în trecut în procesarea de miliarde pentru clienții ruși suspecti, ia acum măsuri pentru a închide lacunele care ar putea permite Rusiei, elitelor sale și Belarusului aliat să se sustragă sancțiunilor impuse în urma invaziei Ucrainei.
Marți viitoare, Legea modificată a țării privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului va intra în vigoare, introducând standarde stricte. Companiile cripto vor suporta greul războiului Estoniei împotriva banilor murdari, notează Politico într-un raport.
Actualizarea va face regimul de reglementare din Estonia pentru platformele care operează cu active digitale și mai strict decât viitoarele norme UE. Cadrul adoptat în 2017 a fost considerat prea lax, deoarece a permis sutelor de întreprinderi, multe cu sediul în altă parte, să obțină licențe din Estonia.
Adresându-se publicației, ministrul Finanțelor Keit Pentus-Rosimannus a insistat că Estonia salută inovația, dar a subliniat că nu va tolera criminalitatea financiară și va susține prevenirea spălării banilor ca prioritate. El a mai comentat:
Supravegherea pur și simplu nu a fost posibilă. Dar riscul era al nostru pentru că operau cu licență estonă. Acesta a fost un lucru care a fost schimbat cu legea.
Autoritățile din Estonia intenționează să îngreuneze companiile să se alăture spațiului său cripto. Entitățile care oferă portofel digital și servicii de schimb online vor trebui să îndeplinească o cerință minimă de capital în valoare de 100,000 EUR (109,000 USD), iar cele care furnizează servicii de custodie vor trebui să prezinte cel puțin 250,000 EUR.
Noua legislație va introduce, de asemenea, taxe de înregistrare mai mari, obligații de due diligence mai stricte și un control de reglementare mai intens. În plus, companiile cripto vor fi obligate să mențină o prezență în țară, spre deosebire de până acum.
Tallinn is tightening crypto oversight amid an ongoing audit of the country’s safeguards against illicit financial flows conducted by the Council of Europe’s Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism (Moneyval).
Auditors, who will conclude their task in December, are examining digital asset regulations among other policies. The stakes are high for Estonia as the Baltic nation may end up on a “lista gri,” alongside Malta, another small EU member state that tried to become a crypto-friendly destination.
The Estonian government is hardening its approach despite policy makers in Brussels still luand in considerare Piețele UE în cripto active (Mica) proposal. What’s more, the European standards are expected to be less stringent than the new Estonian regulations. Capital requirements for crypto service providers, as proposed by the European Commission, range between €50,000 and €150,000.
Vă așteptați ca multe companii cripto să se mute din Estonia după ce țara va implementa reglementările sale mai stricte? Spune-ne în secțiunea de comentarii de mai jos.
Sursă originală: Bitcoin.com