Ответ Samourai Wallet на предложенные FinCEN правила для Bitcoin Смешивание

By Bitcoin Журнал - 3 месяца назад - Время чтения: 20 минуты
Ср, 24 янв.2024 г., 5:00

Ответ Samourai Wallet на предложенные FinCEN правила для Bitcoin Смешивание

23 октября 2023 года мы спросили нашего адвоката Рафаэля Якоби о Крипто-юристы собрать команду экспертов по юридическим вопросам, чтобы отреагировать на предложенные Министерством финансов США и FinCEN правила, которые могут нанести серьезный ущерб вашей конфиденциальности, фактически объявив их вне закона. bitcoin смешивание, а также объединение основных передовых практик, таких как отказ от повторного использования адресов как подозрительное действие, требующее расширенных отчетов.

Ниже приводится точная копия письма, которое мы направили в Казначейство и FinCEN в рамках запроса общественности на период комментариев.

Мы хотим поблагодарить Рафаэль Якоби и команда, которую он собрал для подготовки этого ответа от имени Samourai и наших пользователей: Карла Рейес, Саша ходдер, Дж. В. Веррет, среди других, которые в течение нескольких месяцев усердно работали за кулисами, готовя это представление, поскольку считают, что с этим вредным превышением полномочий со стороны федерального правительства необходимо бороться.

Мы хотели бы сердечно поблагодарить Тен31, который любезно пообещал помочь покрыть некоторые значительные расходы, которые мы понесли при подготовке этого ответа.

Наконец, мы хотели бы поблагодарить все 25 независимых Bitcoin компании, которые прочитали и подписали это письмо FinCEN, согласившись с нашей позицией. Они перечислены индивидуально внизу этой страницы.

Скачать письмо в формате PDF можно ниже:

Раздел 311 Смешение сделок Обозначение Письмо с комментариями NPRM PDF

Андреа Гацки 22 января 2024 г.
директор
Агентством по борьбе с финансовыми преступлениями
Департамент казначейства США
Почтовый ящик 39
Вена, В. А. 22183

ПРЕДСТАВЛЕНО ЭЛЕКТРОННО

Re: Номер записи FINCEN–2023–0016 – Предложение о специальных мерах в отношении смешивания конвертируемых виртуальных валют как класса транзакций, вызывающих основное беспокойство по поводу отмывания денег

Уважаемый директор Гаки!

Мы ценим возможность прокомментировать регистрационный номер FINCEN-2023-0016 («NPRM смешанной транзакции»), опубликованный Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями («FinCEN») 22 октября 2023 г.[1] Мы представляем собой множество независимых компаний, которые полагаются на важные меры кибербезопасности и программное обеспечение, обеспечивающее конфиденциальность, для защиты нашего бизнеса и наших пользователей. Чрезвычайная широта правил, предложенных NPRM по смешанным транзакциям, чрезмерно обременит наше использование таких технологий таким образом, что это не поможет FinCEN в выполнении его мандата по предотвращению отмывания денег и другого незаконного использования денег. В результате мы пишем, чтобы выразить нашу серьезную обеспокоенность по поводу новизны и масштабов предлагаемых специальных мер, а также неадекватных определений, содержащихся в них.[2]

Предлагаемые специальные меры необоснованно нарушат законные интересы финансовой конфиденциальности пользователей криптовалюты и будут применяться к различным цифровым технологиям, которые вообще не смешивают транзакции, а просто представляют собой передовую практику кибербезопасности. Более того, предлагаемые специальные меры не являются необходимыми для достижения цели FinCEN, и мы призываем FinCEN либо вообще отменить NPRM о смешанных сделках, либо применить менее инвазивный, менее ограничительный и более эффективный подход — тот же подход, который он использовал с момента его первого вступления в силу. деятельности в криптовалютном пространстве в 2013 году — для применения мер против конкретных злоумышленников.

1. FinCEN следует проявлять осторожность и либо полностью отменить, либо узко адаптировать NPRM для смешанных транзакций, поскольку в случае принятия NPRM для смешанных транзакций будет не только первым случаем, когда FinCEN применил свои полномочия по разделу 311 против определенного класса транзакций, но и первым случаем, когда FinCEN когда-либо вводил Специальную меру 1.

Исторически FinCEN проявлял осторожность при назначении санкций в соответствии с разделом 311 и применении специальных мер. Раздел 311 (31 USC 5318A) уполномочивает Министерство финансов США («Казначейство») определять иностранную юрисдикцию, финансовое учреждение, класс транзакций или тип счета как вызывающие «основную озабоченность по поводу отмывания денег» и налагать одно или несколько из пяти возможных «специальных мер». Казначейство делегировало эти полномочия FinCEN, который довольно экономно использовал свои полномочия с момента принятия раздела 311. Первое действие раздела 311, возбужденное FinCEN в пространстве виртуальных валют, произошло в 2013 году, когда FinCEN ввел специальные меры против Liberty Reserve. До этого, в период с 2002 по 2013 год, FinCEN принимал специальные меры только против четырех юрисдикций и 13 финансовых учреждений. После длительной судебной тяжбы по поводу действия раздела 311 в период с 2015 по 2017 год FinCEN, похоже, не хотел широко использовать свои полномочия по разделу 311. [3] Создание Отдела глобальных расследований (GID) в 2019 году. [4] и принятие Закона о борьбе с отмыванием денег 2020 года, который расширил полномочия FinCEN «запрещать или налагать условия на определенные переводы средств (которые будут определены министром) любым национальным финансовым учреждением или национальным финансовым агентством», [5] совпало с активизацией использования полномочий Раздела 311 и расширением внимания FinCEN ко всем пяти доступным специальным мерам.

Важно отметить, что при использовании раздела 311 FinCEN традиционно вводит специальную меру номер 5, чтобы изолировать конкретное иностранное финансовое учреждение и предотвратить его доступ к финансовой системе США. До принятия NPRM по смешанной сделке FinCEN использовал специальную меру номер 1 только один раз — в 2012 году против АО CredexBank («Credex»).[6] Позже FinCEN отозвал это предложенное правило в 2016 году. [7] В случае принятия NPRM о смешанных сделках станет первым случаем, когда FinCEN ввел специальную меру номер 1 при осуществлении своих полномочий, предусмотренных разделом 311. Более того, этот NPRM по смешанным транзакциям представляет собой первый случай, когда FinCEN попытался обозначить целый класс транзакций как основную проблему отмывания денег. Мы призываем FinCEN проявлять крайнюю осторожность при осуществлении своих полномочий по разделу 311 таким новым способом — первым в истории определением класса транзакций и первым в истории введением Специальной меры 1.

Проявление осторожности в отношении полномочий, предусмотренных разделом 311, отражает серьезность политических целей Казначейства по использованию своих полномочий по определению основных проблем, связанных с отмыванием денег, и введению специальных мер, а именно, чтобы служить сигналом миру о том, что FinCEN «серьезно относится к обеспечению того, чтобы международные финансовые система защищена от угрозы отмывания денег». [8] Как пояснило Министерство финансов в пресс-релизе, объявляющем о первом использовании своих полномочий по разделу 311 в 2002 году, когда FinCEN использовал раздел 311, «[FinCEN] ясно говорит миру, что эти юрисдикции [или организации или транзакции] вредны для бизнеса». и что их финансовому контролю нельзя доверять». [9] По причинам, которые будут объяснены ниже, FinCEN нацелился на конвертируемую виртуальную валюту («CVC»). [10] предполагаемые «смешивающие» транзакции не достигают этих целей. Вместо того, чтобы предназначаться для транзакций, которые «вредны для бизнеса», NPRM для смешанных транзакций нацелен на слишком широкий спектр технических подходов, используемых в качестве передовой практики как предприятиями, так и частными лицами для обеспечения безопасности CVC, и ущемляет права на конфиденциальность законных пользователей CVC. В попытке реализовать полномочия, которыми он никогда раньше не пользовался (класс транзакций), посредством специальной меры, которую он ранее никогда не применял успешно (специальная мера 1), FinCEN создал предлагаемое правило, чреватое недоразумениями и злоупотреблениями. Мы призываем FinCEN отменить это правило и пересмотреть свой подход к этому новому использованию своих полномочий.

2. NPRM по смешанным транзакциям предлагает правило, которое представляет собой неправомерное и чрезмерно широкое применение мер Раздела 311 для обеспечения надзора и пресечения транзакций, чего FinCEN не допускает.wise иметь для этого законное основание.

Хотя NPRM по смешанным транзакциям якобы определяет класс транзакций как вызывающий основную озабоченность по отмыванию денег, его реальная цель состоит в том, чтобы раскрыть альтернативный метод сбора информации и пресечения использования цифровой валюты в целом. NPRM о смешанных сделках представляет собой неправомерное и чрезмерно широкое применение мер Раздела 311 для этой цели. Действительно, хотя NPRM по сделкам микширования якобы санкционирует определенный класс транзакций, в нем непоследовательно упоминаются «смесители CVC», «услуги микширования CVC» и «услуги микширования CVC» со ссылкой на конкретные хозяйствующие субъекты. [11] и как тип бизнес-модели в более общем плане.[12] Если у FinCEN есть основания полагать, что определенные организации осуществляют незаконную деятельность, FinCEN может использовать полномочия раздела 311, которые он традиционно и успешно использовал, чтобы нацелиться на конкретные организации как на финансовые учреждения, вызывающие первоочередное беспокойство по поводу отмывания денег. Такой подход предлагает более целенаправленный способ борьбы с реальным отмыванием денег, одновременно защищая законных пользователей законных инструментов повышения конфиденциальности.

Примечательно, что Казначейство отдельно санкционировало то, что оно называет транзакциями по смешиванию CVC, через свое право Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) обозначать людей или имущество, которые проводят транзакции со специально указанными иностранными юрисдикциями, определенными в исполнительном указе как представляющие террористическую угрозу. [13] В настоящее время Казначейство сталкивается с юридическими проблемами и подвергается широкой критике за попытку объявить программное обеспечение с открытым исходным кодом Tornado Cash собственностью несуществующей организации, которая, как утверждает Казначейство, называется «субъектом Tornado Cash DAO». [14] Хотя мы согласны со многими аргументами относительно того, почему действия OFAC Казначейства в отношении программного обеспечения Tornado Cash являются примером злоупотреблений агентства, мы хотели бы остановиться здесь на другом, но связанном с этим вопросе. Чтобы оправдать санкции OFAC против программного обеспечения Tornado Cash, Казначейству пришлось признать это программное обеспечение собственностью организации. [15] В рамках защиты своей санкции судье OFAC официально объяснило, что программное обеспечение Tornado Cash является собственностью согласно правилам Казначейства, поскольку оно подпадает под широкую сферу действия «любого контракта». [16] Хотя определение «транзакции» в правилах BSA довольно широкое, оно не охватывает «какой-либо договор», а скорее сосредоточено на денежных переводах и конкретных услугах, предлагаемых финансовыми учреждениями, и обеспечивает всеобъемлющий охват «любых других платежей, передача или доставка финансовым учреждением, через него или в его адрес любыми средствами». [17] Никакая часть определения, применимого к смешиванию CVC, не является также договором.[18]

Другими словами, предлагая NPRM для смешанных транзакций, одно подразделение Казначейства классифицирует смешивание CVC как тип транзакции, в то время как другое подразделение Казначейства утверждает, что смешивание — это контракт на оказание услуг. Согласно положениям, регулирующим оба правоприменительных действия, смешанная деятельность не может быть одновременно и видом сделки, и договором на оказание услуг. Попытка Министерства финансов обозначить программное обеспечение для смешивания одновременно как тип транзакции и контракта является свидетельством произвольного и капризного характера его попыток регулировать программное обеспечение с открытым исходным кодом, которое повышает цифровую конфиденциальность законных пользователей CVC. В той степени, в которой FinCEN действительно хочет нацелиться на программное обеспечение с открытым исходным кодом, не связанное с хранением, которое люди могут использовать в своих собственных учетных записях, FinCEN превышает свои установленные законом полномочия.

Действительно, инструменты, повышающие цифровую конфиденциальность в транзакциях CVC, просто стремятся создать форму цифровых денег. В результате, в своем стремлении найти способ пресечь операции по смешиванию CVC, какими бы средствами, даже если они не согласованы между различными внутренними подразделениями собственного агентства, FinCEN NPRM по смешанным транзакциям равнозначен попытке наложить санкции на «все транзакции, проводимые в наличной форме». «что одновременно невозможно и является необоснованным чрезмерным расширением его нормотворческих полномочий.

3. NPRM о сделках по смешиванию должен быть отменен, поскольку предлагаемое определение «смешивания CVC» является слишком широким и нацелено на законную деятельность таким образом, что делает предлагаемые действия агентства произвольными и капризными.

Оставляя в стороне очевидное замешательство FinCEN в отношении того, является ли смешивание CVC транзакцией, услугой, бизнесом или конкретной коммерческой организацией, когда FinCEN все же пытается определить «класс» транзакций, которые он считает смешиванием CVC, NPRM по смешиванию транзакций Определение «смешивания» чрезвычайно широкое и включает в себя многочисленные действия, обычно выполняемые законными пользователями в рамках обычных мер безопасности при онлайн-транзакциях в CVC. В частности, NPRM по сделкам микширования обеспечивает:

Термин «смешивание CVC» означает упрощение транзакций CVC таким образом, чтобы скрыть источник, место назначения или сумму, участвующую в одной или нескольких транзакциях, независимо от типа используемого протокола или службы, например: (1) объединение в пул или агрегирование CVC от нескольких лиц, кошельков, адресов или учетных записей; (2) использование программного или алгоритмического кода для координации, управления или манипулирования структурой транзакции; (3) разделение CVC для передачи и передача CVC посредством серии независимых транзакций; (4) создание и использование одноразовых кошельков, адресов или учетных записей и отправка CVC через такие кошельки, адреса или учетные записи посредством серии независимых транзакций; (5) обмен между типами CVC или другими цифровыми активами; [19] или (6) облегчение задержек транзакций по инициативе пользователя. [20]

Действительно, большинство видов деятельности, охватываемых предлагаемым определением смешивания CVC, считаются устоявшейся передовой практикой в ​​отрасли по использованию и хранению CVC. В частности, предлагаемое определение включает в себя, среди прочего, молниеносные транзакции, одноразовые кошельки, атомарные свопы, протоколы децентрализованного финансирования, функции конфиденциальных монет и кошельки с несколькими подписями. Основная общая черта этого широкого спектра программных инструментов заключается в том, что они повышают цифровую конфиденциальность и предлагают базовые методы кибербезопасности владельцам или хранителям CVC. Использование этих методов для защиты ценных цифровых активов столь же рутинно, обыденно и не имеет противозаконных целей, как использование двухфакторной аутентификации для защиты цифрового кошелька, содержащего информацию о платежной карте, или учетной записи X (ранее Twitter) для предотвращения несанкционированного объявления.[21]

4. NPRM о смешанных транзакциях следует отозвать, поскольку его неточное описание стандартных методов обеспечения безопасности как «смешивания» недопустимо ограничивает возможности пользователей по защите своей собственности, чтобы FinCEN мог провести рыболовную экспедицию.

Предлагаемое правило описывает как тревожные сигналы такие повседневные практики, как «создание и использование кошельков с одним адресом» и «разделение CVC для передачи». [22] Стандартная практика среди пользователей криптовалюты — менять адреса при каждой транзакции. Например, Coinbase Exchange описывает своим пользователям следующее: «[мы] автоматически генерируем для вас новый адрес после каждой транзакции, которую вы совершаете, или когда средства перемещаются между вашим кошельком и нашей системой хранения. Это делается для защиты вашей конфиденциальности, поэтому третье лицо не может просматривать все другие транзакции, связанные с вашей учетной записью, просто используя блокчейн исследователь». [23]

Тот факт, что небольшая группа пользователей, которые могут быть преступниками, используют те же методы оперативной безопасности, что и обычные пользователи, не вызывает подозрений в этих методах оперативной безопасности. Тот факт, что преступники могут использовать двухфакторную аутентификацию для защиты безопасности своих онлайн-приложений, не означает, что использование двухфакторной аутентификации само по себе является индикатором или фактором, способствующим преступной деятельности. Точно так же тот факт, что пользователи не используют повторно Bitcoin адреса являются лишь показателем базовой эксплуатационной безопасности.

Очевидно признавая тот факт, что эти инструменты на законных основаниях позволяют принимать важные меры кибербезопасности, FinCEN освобождает финансовые учреждения от отчетности о любых их собственных транзакциях по микшированию, которые они могут проводить в ходе предоставления услуг населению.[24] Освобождая финансовые учреждения от этого правила, FinCEN создает режим, при котором финансовые учреждения могут принимать надлежащие меры кибербезопасности при использовании CVC, но обычные люди не могут этого сделать.

Возможно, еще более проблематично то, что в рамках NPRM по смешанным транзакциям FinCEN обосновывает предлагаемое правило необходимостью дать возможность правоохранительным органам и агентству лучше понять транзакции и степень, в которой незаконная деятельность происходит в результате смешивания CVC. [25] Чрезвычайное и никогда ранее успешно не применявшееся право Раздела 311 определять класс транзакций и применять специальную меру 1 не подходит для использования в миссии по установлению фактов. Использование таких чрезмерно широких определений, как предложено в NPRM по смешанным сделкам, с целью санкционировать инвазивную миссию по установлению фактов представляет собой произвольное и капризное использование делегированных FinCEN полномочий по разработке правил, поскольку обоснование FinCEN этого правила выходит за рамки установленных законом критериев определения класса. транзакций является основной проблемой отмывания денег.

В частности, FinCEN по закону обязан учитывать следующие факторы при определении того, что класс транзакций представляет собой первоочередную проблему отмывания денег: (1) степень, в которой класс транзакций используется для облегчения или содействия отмыванию денег в юрисдикции за пределами или через нее Соединенных Штатов, включая деятельность по отмыванию денег, связанную с международным терроризмом, организованной преступностью и распространением оружия массового уничтожения и ракет; (2) степень, в которой класс транзакций используется в законных деловых целях; и (3) степень, в которой действия FinCEN защитят от международного отмывания денег и других финансовых преступлений». [26] На протяжении всего процесса смешивания NPRM FinCEN признает, что из-за отсутствия данных и непонимания деятельности смесителей CVC он не может в достаточной степени оценить, в какой степени смешивание CVC и предлагаемое правило соответствуют любому из этих трех критериев. [27] Оценка FinCEN в конечном итоге сводится к следующему: FinCEN не располагает достаточной информацией для правильной оценки установленных законом критериев, необходимых для обоснования предлагаемого правила, поэтому предлагаемое правило оправдано, поскольку, по словам FinCEN, «необходимо лучше понимать риск незаконного финансирования». вызванное смешиванием CVC». [28] Использование санкции для получения информации, необходимой для обоснования введения санкции, даже если агентство знает, что это, вероятно, наложит большое бремя на законные пользователи и финансовые учреждения, является определением произвольных и капризных регулирующих действий.

5. NPRM по сделкам микширования следует отменить или существенно сузить сферу применения, поскольку требуемый законом анализ FinCEN не позволяет адекватно оценить законное использование услуг микширования CVC и неоправданно обременяет законных пользователей и финансовые учреждения.

FinCEN признает, что публичные блокчейны «позволяют узнать всю чью-либо финансовую историю на блокчейне». [29] и что он «признает наличие законных причин, по которым ответственные лица могут захотеть проводить финансовые транзакции безопасным и конфиденциальным образом, учитывая объем информации, доступной в публичных блокчейнах». [30] Тем не менее, в том же документе утверждается, что NPRM для смешанных транзакций необходим, поскольку CVC «не лишена рисков и, в частности, использование CVC для анонимизации незаконной деятельности подрывает законное и инновационное использование CVC». [31] Эти два утверждения не могут быть одновременно точными.

С технической точки зрения утверждение FinCEN о том, что общедоступные блокчейны раскрывают всю финансовую историю пользователя в блокчейне для всеобщего обозрения и проверки, является правильным. [32] Действительно, это создает фундаментальную необходимость для законных пользователей CVC проводить транзакции по смешиванию CVC — чтобы вновь ввести тот же уровень финансовой конфиденциальности, которым они пользуются в традиционной финансовой системе. [33] к своим транзакциям через CVC (например, традиционная финансовая система не раскрывает публике всю историю кредитной карты потребителя, и действительно, федеральный закон требует, чтобы финансовые учреждения защищали такую ​​информацию от раскрытия общественности). [34]). [35]

Обеспечение того же уровня конфиденциальности транзакций CVC, что и транзакции в традиционных финансах, снижает потенциальную опасность личного вреда законным пользователям и позволяет законным пользователям избежать отказа от своего конституционного права на неприкосновенность частной жизни. Когда личность законного пользователя CVC известна и подключена к кошелькам, содержащим активы CVC, пользователь становится объектом схем похищения, грабежа, вымогательства и взлома. [36] Кроме того, из-за этой прозрачности, присущей общедоступным блокчейнам, Пятый округ недавно постановил, что не существует никаких ожиданий конфиденциальности для пользователей общедоступных блокчейнов без разрешения, которые не предпринимают никаких дополнительных действий для защиты конфиденциальности своих транзакций. [37] Законные пользователи используют программное обеспечение, повышающее конфиденциальность, при совершении транзакций в CVC, чтобы избежать непреднамеренного отказа от своих конституционно защищенных прав на конфиденциальность.

В конечном итоге FinCEN полностью не выполнил свои обязательства по адекватному учету воздействия на законных пользователей, как того требует его нормотворческий орган. Защищая свой выбор специальной меры 1 вместо 2-5, FinCEN без объяснения причин подчеркивает, что специальная мера 1 — дополнительное ведение учета — позволяет законным пользователям продолжать использовать программное обеспечение, повышающее конфиденциальность, без перерыва. [38] Это неверно, поскольку субъекты, на которые распространяется действие страховки, должны сообщать о любой транзакции, которая могла включать в себя смешение CVC и иностранную юрисдикцию. Действительно, в широком смысле вполне возможно, что правила, предложенные NPRM по смешанным транзакциям, требуют отчетности о транзакциях, включающих CVC, которые были совершены с помощью программного обеспечения для смешивания, в любой момент истории транзакций актива. Такая отчетность напрямую препятствует причинам, по которым законные пользователи используют программное обеспечение для смешивания (для повышения финансовой конфиденциальности), требуя устранения финансовой конфиденциальности (это не частная транзакция, если посредник должен следить за транзакцией и сообщать о ней). Программные инструменты, такие как миксеры, которые повышают конфиденциальность цифровых финансов, представляют собой настоящий электронный эквивалент наличных денег. Примечательно, что операции с наличными деньгами не подпадают под действие правил, подобных тем, которые предложены в NPRM для смешанных транзакций. Являясь очевидным признанием этого глубокого и неотъемлемого конфликта между правилами, предложенными NPRM по транзакциям микширования, и законным использованием программного обеспечения для микширования CVC, FinCEN сам предсказывает, что это правило ограничит использование микшеров CVC.

6. NPRM по смешанным транзакциям следует отозвать, поскольку он требует, чтобы охваченные финансовые учреждения выполняли функции правоохранительных органов для достижения целей FinCEN по борьбе с отмыванием денег, которых FinCEN, Министерство юстиции и правоохранительные органы могут достичь, используя существующие инструменты, когда у них есть надлежащая правовая основа для использования этих инструментов. .

Как и определения микширования CVC и микшера CVC, требования к информационной отчетности NPRM по сделкам микширования демонстрируют глубокое отсутствие технологического понимания. Примечательно, что вся информация о транзакциях, которую NPRM по смешанным транзакциям предлагает включать в обязательные отчеты соответствующих финансовых учреждений, включает в себя данные, которые в большинстве случаев FinCEN может так же легко получить самостоятельно посредством анализа данных блокчейна. Аналогичным образом, информация о клиентах, которую FinCEN потребует от финансовых учреждений, на которые распространяется действие страховки, включает в себя те же виды информации, которые такие учреждения уже должны сообщать, если транзакция вызывает достаточные красные флажки, чтобы инициировать подачу отчета о подозрительной деятельности (SAR). Тем не менее, NPRM по смешанным транзакциям стремится потребовать от финансовых учреждений, на которые распространяется действие соглашения, подавать такие отчеты по каждой отдельной транзакции, в которой задействован CVC, возможно, когда-либо проводилась с помощью чрезвычайно широкого набора программного обеспечения, которое предлагаемое правило FinCEN определяет как программное обеспечение для смешивания CVC. Другими словами, поскольку правоохранительные органы расследуют деятельность, связанную с CVC, иногда сложнее, FinCEN стремится установить широкую слежку за отдельными лицами без причины через прикрытые финансовые учреждения. Защищенные финансовые учреждения не должны становиться де-факто сотрудники правоохранительных органов, чтобы облегчить расследования для FinCEN.

FinCEN, Министерство юстиции и правоохранительные органы ранее и успешно использовали те же инструменты, которые FinCEN просит финансовые учреждения использовать для отчетности о соблюдении требований в рамках NPRM по смешанным транзакциям, чтобы преследовать конкретных незаконных субъектов. FinCEN продемонстрировал, что он знает, как правильно проводить расследования и применять меры против конкретных поставщиков услуг по микшированию CVC, которые не соблюдают правила, которым они подчиняются. Конкретное преследование незаконных субъектов, в отношении которых FinCEN и правоохранительные органы выдвинули четкие и веские аргументы с использованием доступных инструментов анализа данных блокчейна, лучше уравновешивает необходимость борьбы с незаконным смешиванием CVC с законным использованием смешивания CVC лицами, стремящимися защитить свои законные, конституционные и охраняемые законом интересы конфиденциальности.

По всем причинам, рассмотренным выше, мы настоятельно призываем FinCEN полностью отказаться от NPRM о смешанных сделках.

Спасибо за ваше внимание.

Если у вас есть какие-либо вопросы или вам нужна дополнительная информация, пожалуйста, ознакомьтесь с контактной информацией ниже:

Рафаэль Якоби, эсквайр.
Главный компаньон
Криптоюристы, PLLC.
[электронная почта защищена]
(619) 317-0722

С уважением,

Самурайский кошелек, Тен31, Rivers - Реки, стачка, РонинДодзё, лебедь Bitcoin, Первобытный, СЕТКА, Заприте, Peach, Мемпул Пространство, Восходящие данные, Стакворк, Вида Глобал, напряжение, Coinkite, Мятежный кошелек, Стандарт Bitcoin Компания, Сатоши Энергия, кафедра Bitcoin, Якорные часы, Битноб, Oshi, Финансирование батареи,Сложите, Start9

Это гостевой пост Samourai Wallet. Выраженные мнения являются исключительно их собственными и не обязательно отражают точку зрения BTC Inc. или Bitcoin Журнал.

Исходный источник: Bitcoin Журнал