By Bitcoinist - 1 වසරකට පෙර - කියවීමේ වේලාව: විනාඩි 4 යි
සිල්වර්ගේට් කරදරයකද? KYC සහ AML FTX Fiasco වළක්වා නොගත්තේ ඇයි?
Silvergate FTX සහ Alameda හට අරමුදල් සහ බැංකු ගිණුම් බෙදා ගැනීමට ඉඩ දුන්නේද? එය නීති විරෝධී නොවේද? එසේම, KYC සහ AML ක්‍රියා පටිපාටිවල එක් අරමුණක් මුදල් විශුද්ධිකරණය නැවැත්වීම නම්, සෑම් බෑන්ක්මන්-ෆ්‍රයිඩ් සහ සමාගමේ ක්‍රියා අනතුරු ඇඟවීම් අවුස්සන්නේ නැත්තේ ඇයි? ඔවුන් එළිමහනේ පහත් ක්‍රියාකාරකම්වල නිරත වූ බවට චෝදනා එල්ල විය. ඇත්ත වශයෙන්ම, පිළිතුර නම් ධනවත් හා ප්රසිද්ධ අය සඳහා නීති වෙනස් වේ. කෙසේ වෙතත්, FTX බිඳවැටීමෙන් පසුව, Silvergate සමහර ප්රශ්නවලට පිළිතුරු දීමට සිදු විය හැකිය.
කෙසේ වෙතත් අපි මුල සිටම පටන් ගනිමු. EventLongShort යන නමින් හඳුන්වන ව්‍යාජ ට්විටර් පරිශීලකයෙක්, ණය ගෙවිය යුතු තැනට ණය දෙන්න නඩුව හැදුවා.
Silvergate යනු කුමක්ද සහ ඔවුන් FTX සහ Alameda සේවය කළේ කෙසේද?
Silvergate ගනුදෙනුකරුවන්ගෙන් අතිමහත් බහුතරයක් "හුවමාරු (එනම් FTX), ආයතනික ආයෝජකයින් (crypto hedge අරමුදල්) සහ stablecoin නිකුත් කරන්නන් (Circle/USDC)" වෙතින් ක්‍රිප්ටෝ ව්‍යාපාරයේ සිටිති. ඔවුන්ගේ ප්‍රධාන නිෂ්පාදනය වන්නේ SEN ජාලයයි, "මෙම පාරිභෝගිකයින්ට ඔවුන්ගේ Silvergate ගිණුම් සහ SEN ජාලයේ අනෙකුත් සහභාගිවන්නන් අතර මුදල් යැවීමට 24/7 ප්‍රවේශය (ක්‍රිප්ටෝ වල වැදගත්) ඉඩ සලසයි."
තව:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuතව, @SBF_FTX basically confirmed this yesterday – "people can wire money to Alameda to get money on FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK
— EventLongShort (@EventLongShort) නොවැම්බර් 18, 2022
එබැවින්, ඔබට වයර් හුවමාරුවක් සමඟ FTX මුදල් පසුම්බියකට අරමුදල් සැපයීමට අවශ්ය නම්, ඔවුන් ඔබව ඔවුන්ගේ Silvergate ගිණුමට යොමු කරනු ඇත. කෙසේ වෙතත්, FTX සතුව එකක් නොතිබුණි. ඇලමීඩා කළා. මෙය සනාථ කරන ලියකියවිලි ඇත, නමුත් ඒවා අවශ්ය නොවේ. වොක්ස් විසින් මෑතකදී ප්‍රකාශයට පත් කරන ලද එම විකාර පෙළ සම්මුඛ සාකච්ඡාවේදී, සෑම් බෑන්ක්මන්-ෆ්‍රයිඩ් මෙම දර්ශනය විස්තර කළේ, “අනේ FTX හට බැංකු ගිණුමක් නොමැත, FTX මත මුදල් ලබා ගැනීම සඳහා මිනිසුන්ට ඇලමීඩාට සම්බන්ධ විය හැකි යැයි මම සිතමි.” සිල්වර්ගේට් එයට අවසර දීම නිසා කරදරයක් විය හැකිද?
සඳහා මෙය විශාල ගැටලුවකි $SI KYC නීති යටතේ Alameda සහ North Dimension නොවන බව දැන ගැනීමට අවශ්ය විය https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. ඒවා වෙනම සමාගම් විය. එහෙත්, ඔවුන් ගනුදෙනුකරුවන්ට තැන්පත් කිරීමට පහසුකම් සලසමින් සිටියහ https://t.co/dNGrpc8Dz6 ඇලමීඩා හරහා.
— EventLongShort (@EventLongShort) නොවැම්බර් 18, 2022
Alameda FTX හි අනුබද්ධිත ආයතනයක් නම් හෝ අනෙක් අතට, සමස්ත තත්වයම සිදුවීමක් නොවේ. කෙසේ වෙතත්, “සැම් බෑන්ක්මන්-ෆ්‍රයිඩ් විසින් සපයන ලද ව්‍යුහ ප්‍රස්ථාර දෙකම සහ නව උසාවියේ පත් කළ ප්‍රධාන විධායක නිලධාරී ජෝන් රේ පෙන්නුම් කරන්නේ ඇලමීඩා සම්පූර්ණයෙන්ම වෙන් වූ සමාගමක් බවයි. එකම පොදු කරුණ නම් දෙකෙන්ම බහුතරය SBF සතු වීමයි. මෙයින් අදහස් කරන්නේ Silvergate KYC ක්‍රියා පටිපාටි බිඳ දැමූ බව ද? එය විය හැක.
FTT price chart for 11/19/2022 on Bitfinex | Source: FTT/USD on TradingView.comසිල්වර්ගේට් සහ එහි අවදානම් සහ අනුකූලතා දෙපාර්තමේන්තුව
වරද පිළිගැනීමක් ලෙස පෙනෙන පරිදි, FTX බංකොලොත් භාවය සඳහා ගොනු කිරීමෙන් දින දෙකකට පසු සිල්වර්ගේට් ඔවුන්ගේ ප්‍රධාන අවදානම් නිලධාරියා වෙනුවට පත් කළේය. අනපේක්ෂිත ක්‍රියාකාරකම් සිදු වන විට, අවදානම් සහ අනුකූලතා දෙපාර්තමේන්තුව භාරව සිටියේ ප්‍රධාන විධායක නිලධාරියාගේ පුතා සහ බෑනා ය. අපොයි! EventLongShort ට අනුව, දක්ෂයින් දෙදෙනා KYC සහ AML අවශ්‍යතා නොසලකා හැරිය හැක්කේ “තැන්පතු වර්ධනය ඉතා දැවැන්ත හා ආකර්ශනීය වූ” බැවිනි.
මේක ලොකු දෙයක්. හරියට සල්ලි යවන්න හදනවා වගේ https://t.co/DZQYAIW8q0 but Silvergate allowed you to send it to Blue Origin instead because Jeff Bezos owns both. Now you try and get your money back from Amazon, and they don't have it because…they never got it
— EventLongShort (@EventLongShort) නොවැම්බර් 18, 2022
අන්වර්ථ නාමයෙන් හඳුන්වන විමර්ශකයා තවත් හේතුවක් හඳුනාගෙන ඇත, සමහර විට සිල්වර්ගේට් FTX සමඟ කෙලින්ම ව්‍යාපාර කිරීමට අවශ්ය නොවන්නේ “එය එක්සත් ජනපදයේ තහනම් කර ඇත” සහ “ඇලමීඩා ඒ වටා සිටි බැවිනි.” ඒ සියල්ලම නොවේ, "නව ප්‍රධාන විධායක නිලධාරී ජෝන් රේ FTX හි ~$1bn මුදල් හඳුනාගෙන ඇති අතර මෙම ආයතන සඳහා ඇති එකම බැංකුව FTX බව යෝජනා කරන Alameda silos." අපොයි!
තවද $1bn යනු දෙන ලද දිනයක සැණෙපොතක් පමණි. FTX/Almeda එය මාරු කරයි $SI FTX වංචාව මාසයක් පුරා සක්‍රීය කර ස්ථීර කිරීම, වසර මෙහි ගුණාකාරයන් වනු ඇත.
— EventLongShort (@EventLongShort) නොවැම්බර් 18, 2022
There seems to be a way out of this for Silvergate, though. Since Alameda had an OTC desk facing the public, it’s justifiable that people were wiring money to them. Can Silvergate just allege that they were following their client’s instructions and had no idea that the money was for FTX? Even if it sounds like a bad excuse, it could work in a court of law if there are no documents proving otherwise.
ඉතින්, KYC සහ AML ක්‍රියා පටිපාටි නිෂ්ඵලද?
ඔවුන් විය හැකිය. සිල්වර්ගේට් සම්පූර්ණයෙන්ම නියාමනය කරන ලද බැංකුවක් විය. අනුමාන වශයෙන්, ඔවුන්ගේ සියලුම ගනුදෙනුකරුවන් KYC සහ AML අවශ්‍යතා සපයා ඇති අතර ඒවා හොඳින් පරීක්ෂා කර ඇත. ඒකෙන් කිසිම දෙයක් ඉටු වුණේ නැහැ. FTX ව්‍යසනය ලෝකයේ විශාලතම වංචාවන්ගෙන් එකක් ලෙසත්, සමහර විට විශාලතම මුදල් විශුද්ධිකරණ මෙහෙයුම් වලින් එකක් ලෙසත් මතකයේ රැඳෙනු ඇත.
What's the point of AML/KYC if it can't catch SBF illegally laundering $billions?
Seems like it's completely ineffective and useless, just massive violation of privacy with zero upside. https://t.co/YqXtxGdGsi
- Bitcoin is Saving (@BitcoinIsSaving) නොවැම්බර් 18, 2022
තවත් ව්‍යාජ ට්විටර් පරිශීලකයෙකු පවසන පරිදි, “එස්බීඑෆ් ඩොලර් බිලියන ගණනක් නීතිවිරෝධී ලෙස විශුද්ධිකරණය කිරීම අල්ලා ගැනීමට නොහැකි නම් AML/KYC හි ඇති ප්‍රයෝජනය කුමක්ද? එය සම්පූර්ණයෙන්ම අකාර්යක්ෂම සහ නිෂ්ඵල බව පෙනේ, ශුන්‍ය උඩු යටිකුරු සහිත පුද්ගලිකත්වය දැවැන්ත ලෙස උල්ලංඝනය කිරීමකි. ඒ Chainalysis ගැන සඳහන් කරන්නේ නැහැ. නිරීක්ෂණ ආයතනයට FTX හි සියලුම දත්ත වෙත සෘජු ප්‍රවේශය තිබූ අතර ඒවා තවමත් ඔවුන්ගේ ණය හිමියන්ගේ ලැයිස්තුවේ අවසන් විය. ඔවුන්ගේ සේවාවන් ගැන එයින් කියැවෙන්නේ කුමක්ද?
එසේ විය හැකිද... KYC සහ AML ක්‍රියා පටිපාටි ජනගහන පාලනයේ උපකරණ පමණක් වන අතර මුදල් විශුද්ධිකරණය වැළැක්වීමට කිසිදු සම්බන්ධයක් නොමැතිද? සමහර විට?
විශේෂාංග රූපය ඇලෙක්සා සිට පික්බබේ | විසින් ප්‍රස්ථාර වෙළඳ දර්ශනයමුල් මූලාශ්රය: Bitcoinය