Má Silvergate problémy? Prečo KYC a AML nezabránili fiasku FTX?

By Bitcoinist - pred 1 rokom - Čas čítania: 4 minúty
sobota, 19. novembra 2022, 4:59

Má Silvergate problémy? Prečo KYC a AML nezabránili fiasku FTX?

Nechal Silvergate FTX a Alameda zdieľať finančné prostriedky a bankové účty? Nie je to nezákonné? Tiež, ak je jedným z cieľov postupov KYC a AML zastaviť pranie špinavých peňazí, prečo Sam Bankman-Fried a kroky spoločnosti nespustili poplach? Údajne robili na otvorenom priestranstve ohavné aktivity. Samozrejme, odpoveď znie, že pravidlá sú odlišné pre bohatých a slávnych. Po kolapse FTX však možno bude musieť Silvergate odpovedať na niektoré otázky. 

Začnime však od začiatku. Kredit, kde je splatný kredit, pseudonymný používateľ Twitteru, ktorý sa volá EventLongShort predložil prípad.

Čo je Silvergate a ako slúžili FTX a Alameda?

Prevažná väčšina klientov Silvergate pôsobí v kryptobiznise, od „búrz (tj FTX), inštitucionálnych investorov (kryptohedžové fondy) a emitentov stablecoinov (Circle/USDC). Ich hlavným produktom je sieť SEN, „ktorá umožňuje týmto zákazníkom 24/7 prístup (dôležité v kryptomenách) posielať peniaze medzi ich účtami Silvergate a ostatnými účastníkmi v sieti SEN.

viac:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuOkrem toho, @SBF_FTX basically confirmed this yesterday – "people can wire money to Alameda to get money on FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— EventLongShort (@EventLongShort) Novembra 18, 2022

Ak by ste teda chceli financovať peňaženku FTX bankovým prevodom, nasmerovali by vás na ich účet Silvergate. FTX ho však nemal. Alameda áno. Zdá sa, že existujú dokumenty, ktoré to dokazujú, ale nie sú potrebné. V tomto bizarnom textovom rozhovore, ktorý nedávno zverejnil Vox, Sam Bankman-Fried opísal tento scenár: „Och, FTX nemá bankový účet, myslím, že ľudia môžu posielať peniaze do Alamedy, aby získali peniaze na FTX.“ Môže mať Silvergate problémy, keď to dovolil?

Pre toto je veľký problém SI $ ktorí podľa pravidiel KYC museli vedieť, že Alameda a Severná dimenzia NIE SÚ https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Boli to samostatné spoločnosti. Napriek tomu uľahčovali zákazníkom vkladanie do https://t.co/dNGrpc8Dz6 cez Alamedu.

— EventLongShort (@EventLongShort) Novembra 18, 2022

Ak by bola Alameda dcérskou spoločnosťou FTX alebo naopak, celá situácia by bola jednoznačná. „Obe štruktúrne grafy poskytnuté Samom Bankmanom-Friedom a novým súdom vymenovaným generálnym riaditeľom Johnom Rayom však ukazujú, že Alameda bola úplne samostatná spoločnosť. Jediným spoločným znakom bolo, že SBF vlastnila väčšinu oboch.” Znamená to, že Silvergate porušil postupy KYC? To by mohlo.

Silvergate a jeho oddelenie rizík a dodržiavania predpisov

V tom, čo by sa mohlo zdať ako priznanie viny, Silvergate nahradil svojho hlavného riaditeľa pre riziká dva dni po tom, čo FTX vyhlásila bankrot. V čase mimoriadnych aktivít boli za oddelenie rizík a dodržiavania predpisov zodpovední syn a zať generálneho riaditeľa. Fuj! Podľa EventLongShort títo dvaja géniovia možno ignorovali požiadavky KYC a AML, pretože „nárast vkladov bol taký masívny a atraktívny“. 

Toto je veľká vec. Je to ako snažiť sa poslať peniaze https://t.co/DZQYAIW8q0 but Silvergate allowed you to send it to Blue Origin instead because Jeff Bezos owns both. Now you try and get your money back from Amazon, and they don't have it because…they never got it

— EventLongShort (@EventLongShort) Novembra 18, 2022

Pseudonymný vyšetrovateľ identifikoval ďalší možný dôvod, možno Silvergate nechcel obchodovať s FTX priamo, pretože „to bolo zakázané v USA“ a „Alameda to obchádzala“. To nie je všetko, „nový generálny riaditeľ John Ray identifikoval približne 1 miliardu dolárov v hotovosti v silách FTX a Alameda, čo naznačuje, že FTX bola jedinou bankou týchto entít.“ Fuj!

A 1 miliarda dolárov je len snímka v daný deň. FTX/Almeda to prenáša SI $ umožnil a udržal FTX podvody viac ako mesiac, rok by bol mnohonásobkom tohto.

— EventLongShort (@EventLongShort) Novembra 18, 2022

There seems to be a way out of this for Silvergate, though. Since Alameda had an OTC desk facing the public, it’s justifiable that people were wiring money to them. Can Silvergate just allege that they were following their client’s instructions and had no idea that the money was for FTX? Even if it sounds like a bad excuse, it could work in a court of law if there are no documents proving otherwise. 

Sú teda postupy KYC a AML zbytočné?

Môžu byť. Silvergate bola úplne regulovaná banka. Pravdepodobne všetci ich klienti poskytli požiadavky KYC a AML a tie boli dôkladne skontrolované. Tým sa nič nedosiahlo. A fiasko FTX sa bude pamätať ako jeden z najväčších svetových podvodov a možno aj ako jedna z najväčších operácií prania špinavých peňazí. 

What's the point of AML/KYC if it can't catch SBF illegally laundering $billions?

Seems like it's completely ineffective and useless, just massive violation of privacy with zero upside. https://t.co/YqXtxGdGsi

- Bitcoin is Saving (@BitcoinIsSaving) Novembra 18, 2022

Ako hovorí ďalší pseudonymný používateľ Twitteru: „Aký má zmysel AML/KYC, ak nedokáže zachytiť SBF pri nelegálnom praní miliárd dolárov? Zdá sa, že je to úplne neefektívne a zbytočné, len masívne narúšanie súkromia s nulovou výhodou.“ To nehovorí o reťazovej analýze. Dozorná firma mala priamy prístup ku všetkým údajom FTX a stále skončili na ich zozname veriteľov. Čo to hovorí o ich službách?

Je možné, že... postupy KYC a AML sú len nástrojmi kontroly obyvateľstva a nemajú nič spoločné s predchádzaním praniu špinavých peňazí? Možno?

Originálny zdroj: Bitcoinje