By Bitcoin.com - pred 2 rokmi - Čas čítania: 3 minúty
Pripravované nariadenia AML v Estónsku ovplyvnia odvetvie kryptomien
Estónsko sa pripravuje na presadenie súboru nových pravidiel proti praniu špinavých peňazí, ktoré sprísnia požiadavky na kryptospoločnosti fungujúce na základe estónskej licencie. Zmeny prichádzajú uprostred obáv, že Rusko môže použiť kryptomeny, aby sa vyhlo západným sankciám a prebiehajúcemu auditu politiky AML v pobaltskej krajine.
Estónska vláda vytvára prísnejšie regulačné prostredie pre kryptopodniky
Estónsko, ktorého bankový sektor bol v minulosti zapletený do spracovávania miliárd pre podozrivých ruských klientov, teraz podniká kroky na odstránenie medzier, ktoré by Rusku, jeho elitám a spojeneckému Bielorusku umožnili vyhnúť sa sankciám uvaleným v súvislosti s inváziou na Ukrajinu.
Budúci utorok vstúpi do platnosti novelizovaný zákon o predchádzaní praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktorý zavádza prísne normy. Krypto spoločnosti budú znášať bremeno estónskej vojny proti špinavým peniazom, uvádza Politico v správe.
Aktualizácia spôsobí, že estónsky regulačný režim pre platformy fungujúce s digitálnymi aktívami bude ešte prísnejší ako nadchádzajúce pravidlá EÚ. Rámec prijatý v roku 2017 sa považoval za príliš voľný, pretože umožňoval stovkám podnikov, z ktorých mnohé sídlili inde, získať licenciu od Estónska.
Minister financií Keit Pentus-Rosimannus v rozhovore pre túto publikáciu trval na tom, že Estónsko víta inovácie, ale zdôraznil, že nebude tolerovať finančnú kriminalitu a bude prioritne presadzovať prevenciu prania špinavých peňazí. Ďalej komentoval:
Dohľad jednoducho nebol možný. Ale riziko bolo naše, pretože operovali s estónskou licenciou. To bola jedna vec, ktorá sa zákonom zmenila.
Úrady v Estónsku majú v úmysle sťažiť spoločnostiam vstup do jeho kryptopriestoru. Subjekty ponúkajúce služby digitálnej peňaženky a online zmenárne budú musieť splniť minimálnu kapitálovú požiadavku vo výške 100,000 109,000 EUR (250,000 XNUMX USD) a subjekty poskytujúce služby úschovy budú musieť preukázať minimálne XNUMX XNUMX EUR.
Nová legislatíva zavedie aj vyššie registračné poplatky, prísnejšie povinnosti v oblasti due diligence a prísnejšiu regulačnú kontrolu. Okrem toho sa od krypto spoločností bude vyžadovať, aby si na rozdiel od minulosti zachovali prítomnosť v krajine.
Tallinn sprísňuje dohľad nad kryptomenami v rámci prebiehajúceho auditu ochrany krajiny proti nezákonným finančným tokom, ktorý vykonáva Výbor expertov Rady Európy pre hodnotenie opatrení proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (Moneyval).
Audítori, ktorí ukončia svoju úlohu v decembri, okrem iných politík skúmajú aj nariadenia o digitálnych aktívach. V stávke sú pre Estónsko vysoké, pretože pobaltský národ môže skončiť na „sivý zoznam,“ popri Malte, ďalšej malej členskej krajine EÚ, ktorá sa pokúsila stať sa destináciou priateľskou voči kryptomenám.
Estónska vláda sprísňuje svoj prístup napriek politikom v Bruseli s ohľadom na Trhy EÚ s krypto aktívami (Sľuda) návrh. Navyše sa očakáva, že európske normy budú menej prísne ako nové estónske predpisy. Kapitálové požiadavky na poskytovateľov krypto služieb sa podľa návrhu Európskej komisie pohybujú medzi 50,000 150,000 a XNUMX XNUMX EUR.
Očakávate, že sa mnoho kryptopodnikov odsťahuje z Estónska potom, čo krajina zavedie prísnejšie nariadenia? Povedzte nám to v sekcii komentárov nižšie.
Originálny zdroj: Bitcoin. S