By Bitcoin.com - pred 2 leti - Čas branja: 3 minute
Prihajajoči predpisi o preprečevanju pranja denarja v Estoniji, ki bodo vplivali na industrijo kriptovalut
Estonija se pripravlja na uveljavitev niza novih pravil proti pranju denarja, ki bodo poostrila zahteve za kriptopodjetja, ki delujejo pod estonsko licenco. Spremembe prihajajo ob zaskrbljenosti, da bi Rusija lahko uporabila kriptovalute, da bi se izognila zahodnim sankcijam, in stalni reviziji politik baltske države proti pranju denarja.
Vlada Estonije ustvarja strožje zakonodajno okolje za kripto podjetja
Estonija, katere bančni sektor je bil v preteklosti vpleten v obdelavo milijard za sumljive ruske stranke, zdaj sprejema ukrepe za zapiranje vrzeli, ki bi Rusiji, njenim elitam in zavezniški Belorusiji omogočile, da se izognejo sankcijam, uvedenim zaradi invazije na Ukrajino.
Prihodnji torek bo začel veljati spremenjeni zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma v državi, ki uvaja stroge standarde. Kripto podjetja bodo nosila breme estonske vojne proti umazanemu denarju, ugotavlja Politico v poročilu.
S posodobitvijo bo estonski regulativni režim za platforme, ki delujejo z digitalnimi sredstvi, še strožji od prihajajočih pravil EU. Okvir, sprejet leta 2017, se je štel za preveč ohlapnega, saj je na stotine podjetij, od katerih so mnoga s sedežem drugje, omogočila pridobitev licence od Estonije.
Minister za finance Keit Pentus-Rosimannus je v pogovoru za publikacijo vztrajal, da Estonija pozdravlja inovacije, vendar je poudaril, da ne bo tolerirala finančnega kriminala in da bo preprečevanje pranja denarja podpirala kot prednostno nalogo. Nadalje je komentiral:
Nadzor preprosto ni bil mogoč. Toda tveganje je bilo naše, ker so delovali z estonsko licenco. To je bila ena stvar, ki se je spremenila z zakonom.
Oblasti v Estoniji nameravajo podjetjem otežiti vstop v njen kriptoprostor. Subjekti, ki ponujajo storitve digitalne denarnice in spletne menjave, bodo morali izpolnjevati minimalno kapitalsko zahtevo v višini 100,000 evrov (109,000 evrov), tisti, ki ponujajo skrbniške storitve, pa bodo morali pokazati najmanj 250,000 evrov.
Nova zakonodaja bo uvedla tudi višje pristojbine za registracijo, strožje obveznosti skrbnega pregleda in strožji regulativni nadzor. Poleg tega bodo morala kripto podjetja ohraniti prisotnost v državi, za razliko od prej.
Tallinn poostri nadzor nad kriptovalutami med tekočo revizijo zaščitnih ukrepov države pred nezakonitimi finančnimi tokovi, ki jo izvaja Odbor strokovnjakov Sveta Evrope za oceno ukrepov proti pranju denarja in financiranju terorizma (Moneyval).
Revizorji, ki bodo svojo nalogo zaključili decembra, med drugim preučujejo predpise o digitalnih sredstvih. Za Estonijo so vložki visoki, saj bi baltski narod lahko končal na »sivi seznam,« poleg Malte, druge majhne države članice EU, ki je poskušala postati kripto prijazna destinacija.
Estonska vlada krepi svoj pristop kljub oblikovalcem politike v Bruslju upoštevamo Trgi kripto sredstev EU (MiCA) snubitev. Še več, evropski standardi naj bi bili manj strogi od novih estonskih predpisov. Kapitalske zahteve za ponudnike kripto storitev, kot jih predlaga Evropska komisija, se gibljejo med 50,000 in 150,000 evrov.
Ali pričakujete, da se bo veliko kriptopodjetij odselilo iz Estonije, potem ko bo država uvedla svoje strožje predpise? Povejte nam v spodnjem razdelku za komentarje.
Izvorni vir: Bitcoin.com