Fiat – Jo Crypto – Ende zgjedhja kryesore për krimet financiare, thotë Thesari i SHBA-së

Nga NewsBTC - 2 vjet më parë - Koha e leximit: 2 minuta
Hënë, 21 Mars 2022, ora 3:29

Fiat – Jo Crypto – Ende zgjedhja kryesore për krimet financiare, thotë Thesari i SHBA-së

Fiat, një monedhë e emetuar nga qeveria, është ende zgjidhja më e mirë e kriminelëve financiarë.

Shqetësimet kanë qenë gjithmonë të përqendruara në mundësinë e përdorimit të aseteve kripto për arsye të mbrapshta, megjithatë departamenti i Thesarit i SHBA sapo publikoi diçka që i largon këto ankthe.

Pavarësisht frikës së përhapur se kriptomonedha mund të përdoret për qëllime kriminale, një raport i sapobotuar nga Thesari i SHBA-së tregon se pjesa më e madhe e krimeve financiare kryhen ende duke përdorur paratë e fiateve.

Thesari i SHBA-së paraqiti një raport tre-vjeçar mbi pastrimin e parave, financimin e përhapjes dhe financimin e terrorizmit në fillim të këtij muaji. Dhe të gjitha bazoheshin në asete dixhitale.

Dhe kundërshtarët e kriptove mund të besojnë se kjo ka të bëjë me asetet dixhitale që përdoren gjerësisht në këta sektorë.

Related Story | Shiba Inu Exodus: 32,000 Holders Lose Interest In The ‘Dogecoin Killer’

Sidoqoftë, monedhat fiat dhe paratë tradicionale përdoren akoma më shpesh në këtë rrethanë, kështu që ato kanë më shumë gjasa të hyjnë në lojë.

Gjetjet e Thesarit përfshijnë një diskutim të detajuar të monedhave virtuale, duke deklaruar se baza e tyre e përdoruesve dhe kapitalizimi i tregut janë zgjeruar në mënyrë dramatike që nga vlerësimi i mëparshëm i rrezikut në 2020.

Megjithatë, këto raporte zbuluan se flukset kriminale nëpërmjet monedhës fiat dhe rrjeteve të krijuara vazhdojnë të tejkalojnë ato që përfshijnë kriptomonedha.

Thesari i SHBA zbuloi sa vijon:

“Përdorimi i aseteve të kriptove për pastrim parash vazhdon të jetë dukshëm më pak i përhapur sesa përdorimi i parave të gatshme dhe mjeteve të tjera më tradicionale”.

Sipas Vlerësimit Kombëtar të Riskut të Pastrimit të Parave, "pasuritë virtuale" janë një fushë gjithnjë në zhvillim brenda armaturës në zgjerim të pastruesve të parave për fshehjen e financave të tyre.

Ai veçoi DeFi dhe "teknologjinë e rritjes së anonimitetit" si autorë të mundshëm.

Gjatë gjithë pandemisë, asetet virtuale me sa duket janë përdorur gjerësisht në sulmet e phishing dhe mashtrimet e ransomware.

Artikull i ngjashëm | Bitcoin Breaks Past The $40,000 Barrier Again – Can It Sustain The Momentum?

Operatorët e dyshimtë mund të përdorin premtime fitimi nga tregu i paparashikueshëm i kriptomonedhave për të joshur viktimat që të zbulojnë informacione personale ose të infektojnë pajisjet e tyre me viruse.

Sulmuesit mund të kërkojnë më pas pagesë në kripto pas sulmit, i cili është edhe pseudonim dhe i pakthyeshëm.

Në një raport të fundit të Chainalysis Crypto Crime, shumë kriminelë përdorin agjentë pa recetë për të pastruar kriptovalutat e tyre.

Agjentët OTC janë individë ose biznese që ndihmojnë transaksionet midis blerësve dhe shitësve që nuk dëshirojnë (ose nuk janë në gjendje të bëjnë) biznes në një shkëmbim kriptomonedhe.

Ndërkohë, një raport i Kombeve të Bashkuara thotë se pastrimi i parave i kushton ekonomisë globale midis 800 miliardë dhe 2 trilion dollarë në vit.

Kjo është e barabartë me 2% dhe 5% të prodhimit të brendshëm bruto. Sot, pothuajse 90% e pastrimit të parave mbetet e pazbuluar.

Megjithatë, përparimet teknologjike kanë çuar në zhvillimin e mjeteve më efektive. Kriminelët vazhdojnë t'i përdorin këto përparime për të lëvizur paratë e pista.

Njëkohësisht, agjencitë qeveritare dhe firmat fintech përdorin teknologjinë për të identifikuar karakteristikat e transaksionit dhe për të ndihmuar në ekspozimin e mashtrimit.

Burimi origjinal: NewsBTC