Да ли је Силвергате у невољи? Зашто КИЦ и АМЛ нису спречили ФТКС фијаско?

By Bitcoinист - 1 иеар аго - Време читања: 4 минута
Суб, 19. новембар 2022. 4:59

Да ли је Силвергате у невољи? Зашто КИЦ и АМЛ нису спречили ФТКС фијаско?

Да ли је Силвергате дозволио ФТКС-у и Аламеди да деле средства и банковне рачуне? Зар то није незаконито? Такође, ако је један од циљева КИЦ и АМЛ процедура заустављање прања новца, зашто Сам Банкман-Фриед и акције компаније нису покренуле аларме? Наводно су радили невиђене активности на отвореном. Наравно, одговор је да су правила другачија за богате и славне. Међутим, након колапса ФТКС-а, Силвергате ће можда морати да одговори на нека питања. 

Ипак, почнимо од почетка. Кредит на којем је доспео кредит, псеудонимни корисник Твитера који се зове ЕвентЛонгСхорт направио случај.

Шта је Силвергате и како су служили ФТКС и Аламеда?

Огромна већина клијената Силвергате-а се бави крипто-пословима, од „берзи (тј. ФТКС), институционалних инвеститора (крипто хеџ фондови) и издаваоца стабилних кованица (Цирцле/УСДЦ)“. Њихов главни производ је СЕН мрежа, „која омогућава овим клијентима 24/7 приступ (важно у крипто) за слање новца између својих Силвергате налога и других учесника у СЕН мрежи.

више:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuШтавише, @СБФ_ФТКС basically confirmed this yesterday – "people can wire money to Alameda to get money on FTX" пиц.твиттер.цом/9ЗСиОЛвПнК

— ЕвентЛонгСхорт (@ЕвентЛонгСхорт) Новембар 18, 2022

Дакле, ако желите да финансирате ФТКС новчаник банковним трансфером, они би вас упутили на њихов Силвергате рачун. Међутим, ФТКС га није имао. Аламеда јесте. Чини се да постоје документи који то доказују, али нису неопходни. У том бизарном текстуалном интервјуу који је Вок недавно објавио, Сем Банкман-Фрид је описао овај сценарио, „ох, ФТКС нема банковни рачун, претпостављам да људи могу да се јаве код Аламеде да би добили новац на ФТКС-у.“ Да ли би Силвергејт могао да буде у невољи јер је то дозволио?

Ово је велики проблем за $СИ који су према КИЦ правилима морали да знају да Аламеда и Северна димензија НИСУ https://t.co/dNGrpc8Dz6 / ФТКС Традинг Лтд. То су биле засебне компаније. Ипак, они су олакшавали клијентима да уплате депозите https://t.co/dNGrpc8Dz6 кроз Аламеду.

— ЕвентЛонгСхорт (@ЕвентЛонгСхорт) Новембар 18, 2022

Да је Аламеда подружница ФТКС-а или обрнуто, цела ситуација не би била догађај. Међутим, „Обе структуре које је дао Сем Банкман-Фрид и нови извршни директор именован од стране суда, Џон Реј, показују да је Аламеда била потпуно одвојена компанија. Једина заједничка карактеристика је била да је СБФ поседовао већину оба.“ Да ли то значи да је Силвергате прекршио КИЦ процедуре? Могло би.

Силвергате и његово одељење за ризик и усклађеност

У ономе што би могло изгледати као признање кривице, Силвергате је заменио свог главног директора за ризик два дана након што је ФТКС поднео захтев за банкрот. У време великих активности, син и зет генералног директора били су задужени за Одељење за ризик и усклађеност. Јао! Према ЕвентЛонгСхорту, два генија су можда игнорисала КИЦ и АМЛ захтеве јер је „раст депозита био тако огроман и привлачан“. 

Ово је велика ствар. То је као да покушавате да пошаљете новац https://t.co/DZQYAIW8q0 but Silvergate allowed you to send it to Blue Origin instead because Jeff Bezos owns both. Now you try and get your money back from Amazon, and they don't have it because…they never got it

— ЕвентЛонгСхорт (@ЕвентЛонгСхорт) Новембар 18, 2022

Псеудонимни истражитељ је идентификовао још један могући разлог, можда Силвергејт није желео директно да послује са ФТКС-ом јер је „био забрањен у САД“ и „Аламеда је била далеко од тога“. То није све, „нови извршни директор Џон Реј идентификовао је око милијарду долара готовине у силосима ФТКС и Аламеда сугеришући да је ФТКС једина банка за ове ентитете. Јао!

А милијарда долара је само снимак одређеног дана. ФТКС/Алмеда то преноси $СИ омогућио и наставио ФТКС превару током месец дана, година би била много вишеструка од овога.

— ЕвентЛонгСхорт (@ЕвентЛонгСхорт) Новембар 18, 2022

There seems to be a way out of this for Silvergate, though. Since Alameda had an OTC desk facing the public, it’s justifiable that people were wiring money to them. Can Silvergate just allege that they were following their client’s instructions and had no idea that the money was for FTX? Even if it sounds like a bad excuse, it could work in a court of law if there are no documents proving otherwise. 

Дакле, да ли су КИЦ и АМЛ процедуре бескорисне?

Можда и јесу. Силвергате је била потпуно регулисана банка. Претпоставља се да су сви њихови клијенти обезбедили КИЦ и АМЛ захтеве и они су темељно проверени. Тиме се ништа није постигло. А ФТКС фијаско ће остати упамћен као једна од највећих светских превара, а можда и као једна од највећих операција прања новца. 

What's the point of AML/KYC if it can't catch SBF illegally laundering $billions?

Seems like it's completely ineffective and useless, just massive violation of privacy with zero upside. https://t.co/YqXtxGdGsi

- Bitcoin is Saving (@BitcoinIsSaving) Новембар 18, 2022

Као што други псеудонимни корисник Твитера каже, „Која је сврха АМЛ/КИЦ ако не може да ухвати СБФ како илегално пере милијарде долара? Чини се да је то потпуно неефикасно и бескорисно, само масовно кршење приватности са нула позитивних страна.” То не помиње Цхаиналисис. Фирма за надзор је имала директан приступ свим ФТКС-овим подацима и још увек завршио на њиховој листи поверилаца. Шта то говори о њиховим услугама?

Да ли је могуће да су... КИЦ и АМЛ процедуре само инструменти контроле становништва и немају никакве везе са спречавањем прања новца? Можда?

Изворни извор: Bitcoinје