By Bitcoin Tidskrift - 5 månader sedan - Läsningstid: 5 minuter
Kryptoreglering och efterlevnad: Navigera i det utvecklande regulatoriska landskapet för Bitcoin
Kryptovalutor har funnits i över ett decennium; Ändå är det först under de senaste åren som mainstream har insett den fulla omfattningen av deras användbarhet. Oavsett om ditt företag använder Bitcoin som en säkring mot traditionella valutor, för att försöka undvika de orimliga avgifter som tas ut av finansiella tjänsteinstitutioner, eller bara leta efter ett effektivt sätt att betala, råder det ingen tvekan om att dess popularitet och användbarhet som en acceptabel valuta har skjutit i höjden.
Men med den populariteten kommer ett större behov av att skydda din organisation. Du kanske har hört talas om dåliga skådespelare (som Sam Bankman Fried) använder kryptovaluta för att begå penningtvätt och bedrägeri, eller bedragare som utnyttjar kryptons anonymitet för att tjäna pengar. Även om dåliga aktörer finns i överflöd på alla ekonomiska områden, med krypto som en relativt ny gräns, är det avgörande att du är medveten om och kan känna igen potentiella hot.
Tycka omwise, med den populariteten kommer en högre nivå av granskning. Federala regler för kryptovalutor har ändrats, och om du inte håller dig kunnig om hur dessa regler påverkar dina transaktioner kan det utsätta din organisation för risker.
I den här artikeln kommer vi att diskutera några av de vanligaste riskerna i samband med användning Bitcoin, lär dig hur du upptäcker och undviker bedrägerier med kryptovaluta, och gör dig medveten om hur regleringar kan påverka hur din organisation använder Bitcoin.
Lär dig nyanserna i valutan
Även om användning av någon form av valuta medför en viss risk, Bitcoin skiljer sig från traditionella valutor och kommer med normer som du, anställda eller kunder kanske inte förstår intuitivt. Om du funderar på att använda kryptovalutor finns det några viktiga skillnader du bör vara medveten om:
Prisvolatilitet: Eftersom kryptovalutans värde inte regleras av en extern part, är den till stor del fast besluten att vara värd vad någon annan är villig att betala för den. Brist på federalt skydd: Nackdelen med att inte ha den federala regeringen för att reglera dina pengar är att de sannolikt inte kommer att ge skydd om pengar går förlorade. Med Bitcoin, när pengarna väl är förlorade är de förlorade – ett faktum som har fått en del att ta extrema åtgärder för att återställa felplacerad krypto.Sekretess på blockchain: Medan kryptovalutatransaktioner till stor del anses vara anonyma, är viss information vanligtvis registreras offentligt i blockkedjan. Åtgärder som t.ex fragmentering av hårddisken kan ge ett extra lager av säkerhet i dessa fall, vilket förhindrar dåliga aktörer från att digitalt spåra dina transaktioner och komma åt din organisations känsliga data.Tänk på det i en bransch som är så digitalt fokuserad som Bitcoin, data är kung. Om du har någon osäkrad data som en cyberbrottsling kan få tag på, se till att den är tillräckligt skyddad innan du plågar in i blockkedjan. Om du inte säkerställer att tillräckliga säkerhetslager finns på plats riskerar du att få din organisations data utnyttjad.
Undvik bedrägerier och skydda din organisation
Dessutom kan dåliga skådespelare försöka använda anonymiteten förknippad med blockchain för att lura de oförsiktiga Bitcoin. Men bedrägerier riktade mot företag försöker vanligtvis använda samma "beprövade och sanna" system om och om igen - en strategi som förlorar sin styrka när människor kan känna igen deras alltför välbekanta mönster.
Några av de vanligaste bedrägeritaktik som ditt företag kan stöta på inkluderar klassiska strategier som:
Faktum är att oro för bedrägerier och stöld är en betydande anledning till detta vissa efterlyser bättre antibedrägerireglering inom krypto. Tills det finns regler är dock ett av de mest effektiva sätten att skydda sig mot den här typen av bedrägerier att helt enkelt veta hur de ser ut – både generellt och specifikt i samband med kryptobedrägerier. Om du och dina anställda vet vad de ska hålla utkik efter är det mindre troligt att du faller för bluffen och ser till att du har det skydd du behöver, med tanke på den relativa bristen på tillgängligt rättsligt skydd.
Anpassning till föreskrifter
Som nämnts ovan, föreskrifter för Bitcoin börjar förändras. Även om detta kan vara ett problem för de som inte är medvetna om dessa regler, är det också spännande för Bitcoinmainstream potential som helhet. Vissa regeringar är det utnyttja bestämmelser som ett vapen mot Bitcoins potential, men andra har avancerade regler till den grad att de är bekväma med att använda valutan för att verifiera valresultatet.
Även om effektiviteten av och avsikten bakom regleringsåtgärder för närvarande skiljer sig från land till land, är den ökande populariteten för Bitcoin uppmuntrar utvecklingen av mer positiva internationella regler.
I USA är det lagligt att både köpa och sälja kryptovalutor, och Biden-administrationen har aviserade initiativ att stödja den lagliga användningen av krypto och att straffa dåliga aktörer. De konkreta detaljerna i dessa initiativ förblir dock grumliga, vilket gör det osannolikt att federala bestämmelser direkt kommer att påverka din organisations användning av krypto för närvarande.
I avsaknad av samordnad federal tillsyn varierar regleringen av kryptovaluta istället från stat till stat. Du kan utnyttja sajter som Bloomberg Law för att se en aggregerad sammanfattning av kryptolagar för din stat eller ditt territorium, men vi kommer snabbt att dela upp några exempel på hur dessa lagar ser ut.
New York kräver Bitcoin köpare och användare att skaffa en statsunik "BitLicense" innan de säljer, köper eller använder Bitcoin kommersiellt.Tennessee anser inte Bitcoin transaktioner "pengaröverföring", men kräver en licens vid utbyte Bitcoin för fiatvaluta.Florida överväger all användning av Bitcoin omfattas av lagar om överföring av pengar och kräver därför licensiering; licenslagarna har dock generellt mildrats. Kalifornien har inte beslutat om det ska regleras Bitcoin använder och har för närvarande inga lagar på plats för att övervaka enskilda transaktioner eller företagstransaktioner.Som du kan se är reglering av kryptovaluta ett nyanserat, komplext ämne och regelverk utvecklas alltid på både federal och statlig nivå. Genomför forskning om hur din stat styr användningen av valutor som Bitcoin kommer att vara nödvändigt innan du använder det i din organisation, eftersom du vill säkerställa efterlevnad av lokala lagar.
Att hålla sig i linje med ändrade regler, använda strategier för att undvika bedrägerier och skydda din data, och känna till nyanserna i kryptovalutautbyten kommer att ge din organisation möjlighet att navigera i den här branschen med tillförsikt.
Detta är ett gästinlägg av Miles Oliver. Åsikter som uttrycks är helt deras egna och återspeglar inte nödvändigtvis de från BTC Inc Bitcoin Tidskrift.
Ursprunglig källa: Bitcoin magazine