Баҳс бар зидди KYC Bitcoin Ки ҳама фаҳманд

By Bitcoin Маҷалла - 1 сол пеш - Вақти хониш: 13 дақиқа
Чоршанбе, 3 августи соли 2022, 12:00

Баҳс бар зидди KYC Bitcoin Ки ҳама фаҳманд

Сабабҳое, ки KYC набояд ҳеҷ гоҳ пешфарз бошад, вақте ки аз нуқтаи назари амният ва махфият баррасӣ мешавад, равшан аст.

Ин муҳаррири андешаи Ҳиди Вук, ҳимоятгари дахолатнопазирӣ ва саҳмгузор дар он аст Bitcoin Маҷалла. Ин кор тибқи CC BY 4.0 иҷозатнома дорад. Барои дидани нусхаи ин иҷозатнома, боздид кунед https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/. Bitcoin Маҷалла якчанд тағйироти грамматикӣ ва форматро ворид кардааст.

Муқаддима

In ба Bitcoin коғаз сафед, Сатоши Накамото зарурати системаи пули нақдро тавассути интернет бидуни ниёз ба шахси сеюми боэътимод зикр кард. Пас аз чанд моҳ, Накамото онро муаррифӣ кард Bitcoin шабака ба ҷаҳон. Дар блоки сифр ("блоки генезис”) аз Bitcoin blockchain, паёми зерин дохил карда шуда буд: "The Times 03/2009/XNUMX Канцлер дар остонаи кумаки дуввум барои бонкҳо." Аз як тараф, иқтибос истинод мекунад як хабари Бритониё ки канцлер Алистер Дарлинг дар бораи додани кумаки дуйуми банкхо, ки маънои ба иктисодиёт чорй кардани миллиардхо фунт стерлинги Британияро дорад, баён мекунад. Аз тарафи дигар, иқтибос ба ноумедӣ ва нобоварии Накамото ба системаи анъанавии молиявӣ ва васеътар, шахсони сеюми боэътимод ишора мекунад. Ин дар конспекти коғази сафед ва сатрҳои аввали параграф равшан нишон дода шудааст. Дар бахши дигари коғази сафед, Накамото модели анъанавии махфияти молияро бо муқоиса мекунад Bitcoinмодели махфият. Дар BitcoinМодели 's, шахсони сеюми боэътимод дигар барои ҳифзи махфияти шахс тавассути маҳдуд кардани дастрасӣ ба иттилоот масъул нестанд. Дар асл, ҳеҷ гуна маълумоти шахсӣ талаб карда намешавад. Бо Bitcoin, шахсони алоҳида метавонанд танҳо тавассути "нигоҳ доштани калидҳои ҷамъиятӣ махфиятро нигоҳ доранд." Дар барвакт Bitcoin паёми форум, Накамото навишт:

"Мо бояд ба онҳо ба махфияти худ эътимод кунем ва ба онҳо бовар кунем, ки нагузоранд, ки дуздони ҳувият ҳисобҳои моро холӣ кунанд [...] ва ба мудири система эътимод карда, маълумоти худро махфӣ нигоҳ доранд. Махфият ҳамеша метавонад аз ҷониби маъмур дар асоси даъвати доварии худ, ки принсипи махфиятро бар зидди нигарониҳои дигар ва ё бо амри роҳбарони худ баркашад, бекор карда шавад. […] Вақти он расидааст, ки мо барои пул ҳамон чизеро доштем. [...] бе зарурати бовар кардан ба миёнарави тарафи сеюм, пул метавонад бехатар бошад ва транзаксияҳо бидуни осон бошад. […] Натиҷа системаи тақсимшудаест, ки ягон нуқтаи нокомӣ надорад. Истифодабарандагон калидҳои [хусусии] пулҳои худро нигоҳ медоранд ва мустақиман бо ҳамдигар муомила мекунанд."

Накамото аз эътимод ба шахсони сеюм ҳам ба махфият ва ҳам пул нигарон буд. Махсусан, Накамото чанд нуктаи нокомии модели анъанавии махфияти молияро мисол овард: фаъолони бад ё дуздони шахсият, набудани беайбии маъмур ва талаботҳои бонуфуз аз "болоҳо", ба монанди ҳукумат. Яке аз зуҳуроти ин нокомиҳо таърихи тӯлонии ҳукуматҳои пасткунандаи асъорро нишон медиҳад (ниг.: Дар Bitcoin Стандарт) ва ҳодисаеро дар бар мегирад, ки дар блоки генезис оварда шудааст. Ишора ба Bitcoin, Накамото пешниҳод кард, ки ин масъалаҳо бо "системаи тақсимшуда бидуни нуқтаи ягонаи нокомӣ" ҳал карда шаванд.

Bitcoin муддати дароз омада истодааст. Сӯҳбат дар бораи пули "хусусӣ", "суверен" ё "электронӣ" аз ҷониби дигарон ҳадди аққал даҳ сол пеш идома дошт. Bitcoinтаъсиси. Масалан, "Манифести Cypherpunk" системаҳои транзаксияҳои номаълумро дар интернет баррасӣ мекунад "Шахси сохибихтиёр"асъори интернетии хусусӣ ва беиҷозатро пешгӯӣ мекунад ва "Cryptonomon" тиллои рақамии беномро тасвир мекунад. Накамото тарҳрезӣ шудааст Bitcoin бо чунин хосиятҳо: Bitcoin тахаллус аст, он метавонад ба таври хусусӣ истифода шавад ва он иҷозат нест. Бо вуҷуди ин, қоидаҳои "муштарии худро бидонед"1 (KYC) барои корбароне, ки мехоҳанд аз чунин моликият баҳра баранд, паҳншуда, доимӣ ва мушкилӣ доранд.

Ҳамроҳ бо bitcoinамали нархҳо аз соли 2020 то 2021, bitcoin ширкатҳо афзоиши зиёдеро аз сар гузаронидаанд. Масалан, Coinbase, хабар то охири соли 35 ба зиёда аз 100 миллион корбар дар зиёда аз 2020 кишвар мерасад. Илова бар ин, дар соли 2022 Coinbase таблиғи Super Bowl-ро дар тӯли 60 сония баровард, ки дорои як таблиғи Super Bowl мебошад. рамзи QR шинокунанда ки дар давоми як дакика ба зиёда аз 20 миллион боздид расид. Суроҷит Чаттерҷӣ, сармутахассиси маҳсулот дар Coinbase, то ҳадде рафт даъват кардан "Таърихӣ ва бесобиқа." Бо вуҷуди ин, Coinbase танҳо яке аз ширкатҳои муваффақ аст, тибқи CoinGecko, Coinbase аз ҷиҳати мубодилаи боэътимодтарин бо онҳо ҷои шашумро ишғол мекунад Binance (№1), OKX, FTX, KuCoin ва Huobi Global (№5) мутаносибан роҳбариро ба даст гирифта. Якҷоя, ин мубодилаҳо миллионҳо миллионҳо корбаронро KYC'd кардаанд. Ин кӯшишҳои азими KYC бо системаи тахаллуси, беиҷозат, P2P, пули нақд бидуни шахсони сеюм, ки Накамото таҳия кардааст, дар муқобили мустақим мебошанд. Ғайр аз он, KYC маълумотҳои корбарро эҷод мекунад ва системаи иҷтимоии иҷозатдодашударо ба вуҷуд меорад.

KYC асалҳои маълумоти корбарро эҷод мекунад

Ҳар дафъае, ки шахси инфиродӣ барои мубодила ё хидмати марбут ба он имзо мегузорад, эҳтимол аз онҳо аз худи KYC хоҳиш карда мешавад, яъне маълумоти шахсии мушаххасшавандаро (PII) пешниҳод кунад. PII одатан аз селфи, шаҳодатномаи ронандагӣ, рақами амнияти иҷтимоӣ, суроға, почтаи электронӣ ва рақами телефон иборат аст. PII одатан аз ҷониби хадамоти беруна нигоҳ дошта мешавад, ба монанди Сарвазир. Вақте ки Накамото гуфт, "Мо бояд ба онҳо ба махфияти худ эътимод кунем [ва] ба онҳо бовар накунем, ки дуздони ҳувият ҳисобҳои моро холӣ кунанд", истинод ба "онҳо" -ро метавон ҳамчун мубодила ва провайдерҳои хидматрасонии шарики онҳо баррасӣ кард. Ҳамаи ин ҷонибҳои сеюм дорои хатарҳои хос мебошанд, ба монанди фаъолони бад (масалан, кори инсайдерӣ; BitThumb, 2019), набудани беайбии маъмур (масалан Қаллобӣ баромадан BitConnect) ва ҳассосият ба талаботи ҳукумат (масалан Мутобиқати қувваҳои IRS). Вақте ки Накамото ба "дуздҳои шахсият" ишора мекунад, вай ба вайронкунии маълумот ишора мекунад, ки дар он ҳакерҳо тавассути дуздии мустақими маблағҳо, фурӯши PII ба шахсони манфиатдор ё тамаъҷӯӣ дастрасӣ пайдо мекунанд ва аз PII фоида мегиранд. Бо дарназардошти тамоми PII-ҳои пешниҳодшуда, KYC як деги маълумоти корбарро эҷод мекунад, ки барои истисмор омода аст.

Вайронкунии маълумот дар тӯли солҳо бештар ва бештар паҳн шудааст:

Мувофиқи маълумоти Статиста, вайронкунии маълумот аз соли 500 то соли 2005 беш аз 2020% афзоиш ёфтааст. Ғайр аз ин, тибқи маълумоти Арзиши гузориш оид ба вайронкунии маълумот, 80% тамоми вайронкуниҳои маълумот дар соли 2019 PII муштарӣ (ном, маълумоти корти кредитӣ, сабтҳои саломатӣ ва маълумоти пардохт) дохил мешаванд. Вайрон кардани маълумот низ метавонад намудҳои ҳассостари PII, ба монанди рақами амнияти иҷтимоӣ, рақами шаҳодатномаи ронандагӣ ё биометрияро дар бар мегирад.

Ҳама шахсони сеюм, ки ба боваринок ниёз доранд, ба вайронкунии маълумот, аз ҷумла bitcoin ширкатҳо. Масалан, хакерии Ledger-ро дар моҳи июли соли 2020 баррасӣ кунед. Дар як изҳороти расмӣ Директори генералии Ledger, "1 миллион суроғаи почтаи электронӣ ва инчунин 9,532 маълумоти муфассали шахсӣ (суроғаҳои почта, ном, насаб ва рақами телефон) дуздида шудааст." Худи ҳамон сол, базаи муштариёни Ledger партофта шуд ба Raidforum, як форуми мубодилаи пойгоҳи додаҳо ва бозор. Пас аз он, якчанд корбарони Ledger хабар кӯшишҳои фишинг, тамаъҷӯӣ ва почтаи таҳдидкунанда, аз ҷумла таҳдиди одамрабоӣ ва зӯроварӣ, ба монанди куштор.

Корбари Reddit Cuongnq ба ҳузур пазируфт почтаи электронии фишингӣ, ки аз ӯ хоҳиш мекунад, ки "версияи охирини Ledger Live-ро зеркашӣ кунад" ва дастурҳоро барои насб кардани "PIN-и нав" барои ҳамёни худ иҷро кунад. Дигар корбари Reddit Silkblueberry, почтаи электронӣ гирифт Гуфта мешавад, ки ҳакерҳо видеоҳои "мастурбатсия ба порнографи"-ро доранд ва онҳо ин наворҳоро ба таври оммавӣ нашр хоҳанд кард, агар ӯ онҳоро нафиристад bitcoin ҳамчун пардохт. Silkblueberry ба воситаи найранг дид. Бо вуҷуди ин, ҳакерҳо чораҳои шадидтарро пеш гирифтанд ва таҳдид карданд, ки почтаи электронии ӯро бо "сайтҳои порнографии кӯдакон" пайваст мекунанд ва ӯро ҳамчун "даррандаи кӯдакон" муаррифӣ мекунанд, агар ӯ ба онҳо 500 доллар нафиристад. bitcoin. Боз як корбари дигар занги телефон гирифт аз марди ношиносе пул талаб мекунад. Ин мард таҳдид кардааст, ки агар то нисфи шаб пул нафиристад, "ба хонааш ҳозир мешавад, [ӯро] мерабояд ва хешовандони дар суроғаи ӯ истиқоматкунандаро "корд мезанад"".

Хакерии Ledger як мисолест, ки нишон медиҳад, ки чӣ гуна метавонад ба асали истифодашудаи KYC зарар расонад. Бо вуҷуди ин, баъзеҳо метавонанд пешниҳод кунанд, ки хидматҳои KYC лозиманд, зеро онҳо барои навомадагон як роҳи осонро пешниҳод мекунанд ва ин хатар ба хатар аст. Ба ин, метавон ба алтернативаҳои зиёди ғайри KYC ишора кард, ки барои ҳифзи махфият ва амнияти инфиродӣ маълуманд. Ғайр аз он, ин алтернативаҳои ғайри KYC бо мурури замон бо ёрии якчанд роҳнамо ва захираҳо осонтар шуданд. Ин алтернативаҳои ғайри KYC иборатанд аз: (1) Истифодаи ғайримутамарказ шарикона мубодилаи монанди Bisq Network ё Hodl-Hodl барои харидани bitcoin; (2) харидан хусусӣ аз a bitcoin банкомат; (3) харидан ё фурухтан рӯ ба рӯ ё фурӯши молу хидматҳо дар як bitcoin вохӯрӣ; ва (4) истихроҷи барои bitcoin at home.

Дигарон метавонанд истифодаи онро зикр кунанд bitcoin дар фаъолияти ҷиноӣ ва пешниҳод KYC ба шахсони алоҳида оромиро фароҳам меорад, ки кас нохост фаъолияти ғайриқонуниро дастгирӣ намекунад. Бо вуҷуди ин, bitcoinистифодаи ' дар фаъолияти ҷиноӣ нисбат ба доллари ИМА кам аст. Дар соли 2017 дар ҷаласаи кумитаи адлия муовини ёвари котиби Дафтари маблағгузории терроризм ва ҷиноятҳои молиявӣ Ҷеннифер Фаулер, шадодат медидад "Гарчанде ки асъорҳои виртуалӣ барои муомилоти ғайриқонунӣ истифода мешаванд, ҳаҷми он дар муқоиса бо ҳаҷми фаъолияти ғайриқонунӣ тавассути хидматҳои анъанавии молиявӣ хурд аст." Бо дарназардошти тафовут дар ҳаҷм, гумон аст, ки кас ба таври ногаҳонӣ фаъолияти ҷиноиро тавассути хариди ғайри KYC дастгирӣ кунад. bitcoin. Вақте ки касе ба ҳамсол ба ҳамсол дар як маҳаллӣ мехарад ё мефурӯшад, ин эҳтимоли боз ҳам ногувортар мешавад bitcoin вохӯрӣ ё аз а bitcoin Банкомат.

Bitcoin қисман ҳамчун тахаллус тарҳрезӣ шуда буд, аммо сатҳи ташвишовари KYC вуҷуд дорад, ки ин амволро комилан вайрон мекунад. Миллионҳо корбарон дар саросари ҷаҳон шахсияти худро ба шахсияти худ мепайванданд bitcoin ва ҳар яки онҳо дар эҷоди кӯзаҳои иттилооти корбар саҳм доранд. Ин ҳатто дар баробари далелҳои зиёд, ки вайронкунии маълумот қариб як ҳодисаи ҳаррӯза шудааст, дуруст боқӣ мемонад. Ба ҷои қурбонии тахаллуф, гирифтани хатари иловагӣ ё саҳм гузоштан ба мушкилот, корбарон бояд ба ҷои он як қисми ҳалли онҳо бошанд ва тахаллуси худро бозпас гиранд, хатарҳоро кам кунанд ва PII-ро бо истифода аз алтернативаҳои ғайри KYC муҳофизат кунанд.

KYC системаи иҷтимоии иҷозатдодашударо ба вуҷуд меорад

Дар Bitcoin шабака як системаи нақдии беиҷозат берун аз назорати ягон шахси сеюм аст. Аммо, аксарияти одамон истифода намебаранд bitcoin Ин тараф. Ба ҷои ин, шахсони алоҳида ба хидматҳои тарафи сеюми KYC, ба монанди bitcoin биржаҳо, платформаҳои ҳосилнокӣ ва истихроҷи мизбон, дар байни дигарон. KYC на танҳо тахаллуси шуморо халалдор мекунад, балки махфияти транзаксионии шуморо низ халалдор мекунад. Ин ҳатто пас аз гирифтани парастории шумо дуруст аст bitcoin. Баръакси пули нақди ҷисмонӣ, ки бонк наметавонад пас аз гирифтани пул пайгирӣ кунад, ки шумо бо он чӣ кор мекунед, шахси сеюм, ба монанди мубодила, пайгирӣ кардан мумкин аст шумо бо худ чӣ кор мекунед bitcoin пас аз он ки он бозпас гирифта шудааст. Яъне, то он даме, ки чораҳои дахлдори махфият андешида шаванд, ба монанди иштирок дар coinjoin2.

Ҳатто агар ҳувиятро аз шахсияти инфиродӣ пинҳон кардан мумкин бошад bitcoin транзаксияҳо, шахси сеюми KYCing то ҳол ҳама маълумоти шахсии корбарро (PII), аз ҷумла ном, суроға, селфиҳо ва маблағи умумии харидро нигоҳ медорад. Бо PII ва қобилияти ҷосусӣ дар бораи рафтори муомилотӣ мусаллаҳ шуда, KYC системаи иҷтимоии иҷозатдодашударо ба вуҷуд меорад. Мисолҳои зиёде мавҷуданд, ки чӣ тавр KYC системаи иҷтимоии иҷозатдодашударо ба вуҷуд меорад (масалан маҳдудиятҳо ва маҳдудиятҳо; intrusively тафтиши тадбирҳо; суроғаи рӯйхати сафед; ва давлат тадбирњои). Ин бахш ба CoinJoin ҳамчун намунаи рафтори мамнӯъ дар системаи иҷтимоии иҷозатдодашуда тамаркуз мекунад. CoinJoin бо назардошти нақши муҳими он дар махфияти ҳаррӯза интихоб карда шуд.

Азбаски Bitcoin дафтарчаи чамъиятй мебошад, он аст амалияи хуб то "ҳар як харҷро як CoinJoin кунад." Ин барои ду сабаб дуруст аст. Аввалан, CoinJoining ҳама гуна хулосаҳоро, ки тарафи сеюми ҷосусӣ метавонад аз таърихи муомилоти худ таҳия кунад, маҳдуд мекунад. Дуюм, CoinJoining дигаронро аз муоина ба молияи шахсии худ муҳофизат мекунад. Сабаби якум муҳим аст, зеро тавре ки дар боло баррасӣ шуд, як тарафи сеюми KYCing метавонад пайгирӣ кунад, ки бо онҳо чӣ кор мекунад. bitcoin ва CoinJoining метавонад ба корбарон барои гирифтани махфияти оянда кӯмак расонад. Сабаби дуюм муҳим аст, зеро бар хилофи пули нақд ё кортҳои дебетӣ/кредитӣ, ки дар он тоҷир (гиранда) наметавонад ба молияи пардохткунанда (масалан, ҷамъи суратҳисоби бонкӣ) назар кунад. bitcoin Пардохтгиранда метавонад ба молияи пардохткунанда назар кунад - ҳадди аққал, UTXO сарф мешавад. Ин ба додани ҳисоботи бонкӣ бо ҳар як амалиёт монанд аст.

Агар шумо лаҳзае ҷудо кунед, то дар бораи баъзе ҳолатҳое, ки аз чунин вазъият ба вуҷуд меоянд, мулоҳиза кунед, шумо зуд дарк хоҳед кард, ки ин ба дахолатнопазирӣ таъсир мерасонад. Як мисоли карикатуравӣ ин аст ба миён гузорад аз ҷониби Samourai Wallet: "Тасаввур кунед, ки агар пастори калисои шумо ҳангоми гузоштани векселҳои доллар ба таблиғи пешниҳодӣ тавонист обунаи OnlyFans-и шуморо бубинад." Векселҳои доллар дар ин ҷо як чизи маъмулиро нишон медиҳанд bitcoin муомилот. CoinJoin дар ин мисол ба корбар махфияти лозимиро барои пешгирӣ кардани ин вазъияти ногувор тавассути парешон кардани таърихи муомилоти пардохт таъмин мекард. Дар мисоли дигари шадидтар, тасаввур кунед, ки ба касе маблағи ночиз пардохт кунед, аммо як UTXO-и калонро истифода баред (ба монанди гирифтани тангаи азими тиллои танҳо барои тарошидани як қисми ночиз). Шахсе, ки пардохтро гирифтааст, метавонад бубинад, ки пардохткунанда миқдори зиёди маблағро дорад bitcoin. Ин метавонад пардохткунандаро барои ҳамлаи калиди панҷ долларӣ хатари баландтар гузорад. CoinJoin як UTXO-и калонро ба UTXO-ҳои хурдтар тақсим карда, қобилияти пардохтгирандаро барои муайян кардани саҳмияҳои пардохткунанда коҳиш медод; онҳо танҳо мебинанд, ки шумо аз ивази киса харҷ мекунед. Бо назардошти ин мисолхо маълум мешавад, ки Bitcoin дорои хислатҳои муҳими дар пули нақди ҷисмонӣ мавҷудбуда нест, ки CoinJoin метавонад онро ҷуброн кунад. Сарфи назар аз бартариҳое, ки CoinJoin ба корбарон медиҳад, хидматҳои тарафи сеюми KYC дар асоси бардурӯғ кор мекунанд, ки CoinJoining зараровар ё хатарнок аст ва истифодаи онро манъ мекунад. Бо мамнӯъияти CoinJoin ҳамчун як таҷрибаи маъмул дар байни баъзе мубодилаи маъмултарин, як системаи иҷтимоии иҷозатдодашуда CoinJoins-ро ба таври муассир ҳамчун "бад" таъин кардааст.

Масалан, BlockFi-ро гиред. Онҳо "истифодаи мамнӯъ" доранд саҳифа изҳори нияти нигоҳ доштани "сиёсати риояи қатъии танзим" ва аз ин рӯ, пасандозҳо ва гирифтани маблағро ба ё аз он манъ мекунад: Хидматҳои омехта, ҳамсол ба ҳамсол ва мубодилаи дигар, ки KYC, сайтҳои бозӣ ва бозорҳои торҳои тор надоранд. Ғайр аз он, BlockFi "ҳуқуқи баргардонидани маблағҳо ва дар ҳолати зарурӣ ях кардан/баста кардани суратҳисобҳоро нигоҳ медорад." BlockFi танҳо яке аз бисёр биржаҳое мебошад, ки CoinJoins-ро манъ ё парчам мекунанд. Масалан, дар яке аз мисолҳои шадидтар, корбари Reddit Bujuu хабар ҳисоби мубодилаи ӯ аз сабаби "маблағ ва басомади" муомилоти CoinJoin-и ӯ баста шуд. Биржа Битваво иддао кард, ки Буджу "хатари қобили қабул" дорад ва ҳисоби худро ҳамчун чораи сабуктар бастааст. Баъдтар Бужу гуфт, "Ин маро ба ташвиш меорад, ки ба ман иҷозат намедиҳад, ки он чизеро, ки бо BTC-и худ мехоҳам, иҷро кунам ва ҳамааш назорат карда мешавад." Манъи CoinJoin шояд яке аз мисолҳои равшани он аст, ки чӣ тавр KYC системаи иҷтимоии иҷозатдодашударо ба вуҷуд меорад.

Якчанд корбарони дигар дар бораи таҷрибаҳои сабуктар хабар доданд. Як корбар Озодӣ ", "@bottlepay муомилоти воридотии btc-и маро рад кард, зеро тангаҳо дар ҳамёни самурай буданд ва/ё бо @SamouraiWallet #Whirlpool омехта шудаанд / Агар шумо тангаҳои омехта фиристода бошед, шумо газида мешавед." Ин корбар ин масъаларо дар пасандози маблағ гузориш дод, ки таҳлили ақибмондаи таърихи тангаи ӯро нишон медиҳад. Дар бораи ҳамин гуна сатҳи дахолат аз ҷониби дигарон низ гузориш дода шудааст. Масалан, корбари дигар гирифт почтаи электронӣ аз Paxos изҳор дошт, "Мо пай бурдем, ки хуруҷи BTC аз ҳисоби шумо эҳтимолан ба як маълум фиристода шудааст bitcoin хадамоти омехта. Ин намуди транзаксия дар платформа иҷозат дода намешавад. Лутфан тасдиқ кунед, ки оё маблағҳо ба хидмати омехта фиристода шудаанд. ” Ин дафъа масъала ҳангоми бозпас гирифтани маблағ ба миён омад, ки таҳлили дурнамои таърихи тангаро нишон медиҳад. Ғайр аз он, Риккардо Масутти Озодӣ " "@bitwala 3 рӯз пеш [ӯ] почтаи электронӣ дар бораи якчанд амалиёти пас аз CoinJoin фиристод, ки тақрибан 6 МОҲ ПЕШ рух дода буданд" ва Кристапск Озодӣ " ӯ "почтаи электронӣ аз @BitMEX дар бораи [як] кӯҳна # гирифтBitcoin муомилоти пасандоз (тобистони гузашта), ки "метавонад бо фаъолияте, ки бар зидди 1.1(а) Шартҳои хидматрасонии HDR алоқаманд бошад." ин @joinmarket coinjoin буд." Ин ду мисоли охир умқи таҳлили занҷирро, ки аз ҷониби шахсони сеюми KYCing гузаронида шудааст, нишон медиҳанд.

Якҷоя карда, дидан мумкин аст, ки системаи иҷтимоии иҷозатдодашуда то чӣ андоза паҳншуда буда метавонад. Истифодабарандагон мехоҳанд, ки манфиатҳои CoinJoin-ро ба даст оранд, аммо CoinJoining аз ҷониби бисёре аз мубодилаи тарафи сеюми KYC рафтори мамнӯъ ҳисобида мешавад (ё хизматрасониҳои алоқаманд). Ин нафрати умумӣ барои CoinJoin, дар баробари таҳлили занҷирҳо, ашхосеро, ки KYC-ро дар ҳолати осебпазир қарор медиҳанд, мегузорад. Ба ашхосе, ки KYC аз истифодаи ҳуқуқҳои асосии дахолатнопазирӣ манъ аст ё агар ин амал кунанд, онҳо ба чораҳои муҷозот дучор мешаванд. Дар ҳар сурат, шахсони алоҳидаи KYC ҷосусӣ карда мешаванд. Ҳар як шахси оқил розӣ хоҳад буд, ки ин мавқеи хуб нест, махсусан ҳангоми иштирок дар системаи мустақил ва алтернативии нақд бе шахсони сеюм. Сарфи назар аз манфиатҳои возеҳе, ки CoinJoin пешниҳод мекунад, назари ҳозира ин аст, ки CoinJoins хеле "хатарнок" аст. Дар бораи панели CoinJoin дар Bitcoin Конфронси 2022, Крейг Роу, асосгузори Sparrow Wallet гуфт:

«Агар мо абзорҳоро [яъне CoinJoin]-ро, ки имрӯз дорем, истифода барем, он тафаккури одамонро тағйир медиҳад ва он чӣ гуна назари ҷомеаро тағйир медиҳад. Агар CoinJoin имрӯз як чизи ба таври васеъ истифодашаванда гардад, пас ин нуқтаи назари ҷомеаро тағир хоҳад дод ва ман фикр мекунам, ки хеле зиёд интизор нашавед ва воқеан асбобҳоро истифода баред, зеро… он тарзи рафтори қоидаҳо ва қоидаҳои ҷаҳон ташаккул меёбад».

Мувофиқи Raw, нормализатсияи CoinJoin вазифаи истифодаи он мебошад. Аз ин рӯ, шахсони алоҳида бояд аз ҳуқуқҳои худ ба дахолатнопазирӣ истифода баранд. Инро аз дохили системаи иҷозатдодашуда иҷро кардан мумкин нест ва дода намешавад. Баръакс, нормализатсияи CoinJoin бояд берун аз системаи иҷозатдодашуда анҷом дода шавад, масалан дар дохили Bitcoin шабака, зеро он барои истифода тарҳрезӣ шудааст - бе иҷозат.

хулоса

KYC маълумотҳои корбарро эҷод мекунад ва системаи иҷтимоии иҷозатдодашударо ба вуҷуд меорад. Вақте ки шумо KYC мекунед, шумо бояд маълумоти зиёди шахсии ҳассосро пешниҳод кунед, ки ба асал мусоидат мекунанд. Танҳо ин амал барои рад кардани тахаллуф кофист, ки шахсияти шумо бо шумо алоқаманд аст bitcoin холдингхо. Ғайр аз он, шахсони алоҳида бояд боварӣ дошта бошанд, ки шахсони сеюм маълумоти махфро бехатар нигоҳ медоранд. Ғайр аз он, вақте ки шумо KYC мекунед, шумо ихтиёран бо шахси сеюм муносибатҳои иҷозатдодашуда ворид мешавед. Яъне, шумо бояд қоидаҳои муқарраркардаи тарафи сеюмро риоя кунед ё эҳтимолан ба чораҳои муҷозотӣ, аз қабили мусодираи дороиҳо, бастани суратҳисоб ё дороиҳои яхкардашуда дучор ояд. Бо назардошти нақши муҳими он дар махфияти ҳаррӯза, CoinJoin намунаи рафтори мамнӯъ дар дохили системаи иҷтимоии иҷозатдодашуда мебошад. Пас аз баррасии далелҳо маълум мешавад, ки KYC воқеан як қуттиҳои иттилооти корбарро эҷод мекунад ва системаи иҷтимоии иҷозатдодашударо ба вуҷуд меорад.

Адабиёт

1 "KYC" ба тасдиқи шахсияти соҳиби суратҳисоб тавассути ҷамъоварии ҳуҷҷатҳо (масалан, шаҳодатномаи ронандагӣ, рақами амнияти иҷтимоӣ, дафтарчаи корӣ, селфиҳо ва ғайра) дахл дорад; Захираи федералӣ, 1997) аз ҷониби хадамоти молиявии шахсони сеюм (масалан bitcoin мубодила) аз номи Хадамоти даромадҳои дохилӣ (Хадамоти даромадҳои дохилӣ, 2000).

2 CoinJoin "усули боваринок барои омезиши сершумор аст bitcoin пардохтҳо аз харҷкунандагони сершумор ба як транзаксия барои тарафҳои беруна душвортар кардани муайян кардани он, ки кадом харҷкунанда ба кадом гиранда ё гирандаҳо пардохт кардааст” (Bitcoin Вики, 2015). Ба ибораи дигар, CoinJoin як абзори махфият аст, ки таърихи транзаксияро бо вайрон кардани эвристикаи умумии воридот пинҳон мекунад. Ин ба таври муассир ва боэътимод ба корбарон махфияти транзаксионии ояндаро дар қабати барнома бидуни тағирот дар асоси bitcoin протокол.

Ин як паёми меҳмон аз ҷониби Heady Wook аст. Андешаҳои баёншуда комилан аз они онҳост ва ҳатман андешаҳои BTC Inc ё Bitcoin Маҷалла.

Манбаъи аслӣ: Bitcoin маҷалла