By Bitcoin.com - 1 ปี มาแล้ว - เวลาอ่าน: 2 นาที
รายงานกระทรวงการคลังสหรัฐเตือนถึงภัยคุกคามของ Defi ต่อความมั่นคงของชาติ ผู้เขียนสรุปว่า Fiat ถูกใช้ในการเงินที่ผิดกฎหมายมากกว่า Crypto
กระทรวงการคลังสหรัฐออกรายงาน 42 หน้าเพื่อประเมินความเสี่ยงของการเงินแบบกระจายอำนาจ (defi) รายงานระบุว่าศัตรูของรัฐชาติ อาชญากรไซเบอร์ ผู้โจมตีแรนซัมแวร์ หัวขโมย และสแกมเมอร์กำลังใช้ defi เพื่อ "ถ่ายโอนและฟอกเงินที่ผิดกฎหมาย" รายงานของกระทรวงการคลังเตือนว่า defi อาจคุกคามความมั่นคงของชาติ และเรียกร้องให้ผู้กำหนดนโยบายเพิ่มการกำกับดูแล
รายงานกระทรวงการคลังสหรัฐประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเงินแบบกระจายอำนาจ
กระทรวงการคลังสหรัฐเปิดตัว รายงาน ในวันที่ 6 เมษายน 2023 ที่ประเมินความเสี่ยงของ defi “การประเมินความเสี่ยงสำรวจว่าผู้กระทำผิดละเมิดบริการ defi และช่องโหว่เฉพาะของบริการ defi อย่างไร เพื่อแจ้งความพยายามในการระบุและแก้ไขช่องว่างที่อาจเกิดขึ้นในกฎระเบียบ การกำกับดูแล และการบังคับใช้ AML/CFT ของสหรัฐอเมริกา” แผนกคลังและการเงินแห่งชาติกล่าว . รายงานนี้เขียนโดยเจ้าหน้าที่กระทรวงการคลัง รวมถึง Brian Nelson ปลัดกระทรวงการคลังด้านการก่อการร้ายและข่าวกรองทางการเงิน
“บริการ Defi ในปัจจุบันมักไม่ใช้การควบคุม AML/CFT หรือกระบวนการอื่นๆ เพื่อระบุลูกค้า ทำให้สามารถแบ่งชั้นของรายได้ได้ทันทีและใช้นามแฝง โดยใช้อักขระที่เป็นตัวอักษรและตัวเลขคละกันยาวๆ แทนชื่อหรือข้อมูลระบุตัวตนอื่นๆ” รายงานระบุเพิ่มเติม . นอกจากนี้ยังรับทราบว่าบางบริษัทมีการควบคุม AML/CFT และมีบริษัทเฝ้าระวังออนไลน์อยู่ อย่างไรก็ตาม Nelson และผู้เขียนรายงานยืนยันว่าแนวทางปฏิบัติในการควบคุมและการตรวจสอบเหล่านี้ “ไม่ได้ระบุถึงช่องโหว่ที่ระบุด้วยตัวเองอย่างเพียงพอ”
รายงาน defi ยังกล่าวถึงวิธีที่กระทรวงการคลังตั้งใจที่จะเสริมสร้างการกำกับดูแลของรัฐบาลกลางและนโยบายการกำกับดูแล ผู้เขียนเน้นย้ำว่า “ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนแบบรวมศูนย์ (VASP) และโซลูชันอุตสาหกรรมสามารถบรรเทาช่องโหว่เหล่านี้ได้บางส่วน” กรมธนารักษ์ระบุว่ากฎระเบียบที่ครอบคลุมการเงินแบบดั้งเดิมควรนำไปใช้กับการเงินแบบกระจายศูนย์ด้วย และหน่วยงานกำกับดูแลต้องปิดช่องว่างเฉพาะที่อาชญากรไซเบอร์ นักฟอกเงิน และนักต้มตุ๋นใช้ประโยชน์อยู่ในปัจจุบัน ที่น่าสนใจ แม้ว่ารายงานจะมีความยาว 42 หน้า แต่ผู้เขียนรายงานของ Treasury สรุปโดยระบุว่าการเงินที่ผิดกฎหมาย “ยังคงเป็นส่วนน้อยของระบบนิเวศสินทรัพย์เสมือนโดยรวม”
ในหน้า 36 ของรายงานซึ่งครอบคลุมบทสรุป การดำเนินการที่แนะนำ และคำถามที่ถูกตั้งคำถาม นักวิจัยเน้นย้ำว่าศัตรูของรัฐชาติและอาชญากรไซเบอร์ส่วนใหญ่มักไม่ใช้สินทรัพย์ crypto หรือ defi สำหรับการจัดหาเงินทุนที่ผิดกฎหมาย “ยิ่งไปกว่านั้น การฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนเพื่อการเพิ่มจำนวน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายมักเกิดขึ้นโดยใช้สกุลเงิน fiat หรือสินทรัพย์แบบดั้งเดิมอื่นๆ มากกว่าสินทรัพย์เสมือนจริง” ผู้เขียนรายงานกล่าวสรุป
คุณคิดอย่างไรเกี่ยวกับรายงานของกระทรวงการคลังสหรัฐที่ประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับ defi แบ่งปันความคิดของคุณเกี่ยวกับเรื่องนี้ในส่วนความคิดเห็นด้านล่าง
ต้นฉบับ: Bitcoinด้วย.