By Bitcoin.com - 1 рік тому - Час читання: 2 хвилини
Доповідь Міністерства фінансів США попереджає про загрозу національній безпеці з боку Defi, автори дійшли висновку, що фіат використовується в незаконних фінансах більше, ніж криптовалюта
Міністерство фінансів США опублікувало 42-сторінковий звіт з оцінкою ризиків децентралізованих фінансів (defi). У звіті зазначено, що конкретні супротивники національних держав, кіберзлочинці, зловмисники, злодії та шахраї використовують defi для «переказу та відмивання своїх незаконних доходів». У звіті Міністерства фінансів попереджається, що дефіцит може загрожувати національній безпеці, і закликає політиків посилити нагляд.
Звіт Міністерства фінансів США оцінює ризики, пов’язані з децентралізованими фінансами
Міністерство фінансів США випустило a звітом 6 квітня 2023 року, який оцінює ймовірні ризики дефі. «Оцінка ризиків досліджує, як незаконні суб’єкти зловживають службами defi та вразливими місцями, унікальними для служб defi, щоб інформувати зусилля щодо виявлення та усунення потенційних прогалин у регулятивних, наглядових і правоохоронних режимах Сполучених Штатів у сфері боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму», — заявили в національному казначействі та департаменті фінансів. . Звіт був написаний представниками казначейства, включно з Браяном Нельсоном, заступником міністра фінансів з питань тероризму та фінансової розвідки.
«Служби Defi наразі часто не впроваджують засоби контролю проти відмивання коштів та фінансування тероризму чи інші процеси для ідентифікації клієнтів, що дозволяє розподіляти доходи миттєво та псевдонімно, використовуючи довгі рядки буквено-цифрових символів, а не імена чи іншу особисту інформацію», — додається у звіті. . У ньому також визнається, що деякі фірми надають засоби контролю протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та що існують компанії, які займаються ончейн-спостереженням. Однак Нельсон та автори звіту стверджують, що ці методи контролю та моніторингу «самі по собі не належним чином усувають виявлені вразливості».
У звіті defi також обговорюється, як Міністерство фінансів має намір посилити федеральну політику контролю та регулювання. Автори підкреслюють, що «централізовані постачальники послуг віртуальних активів (VASP) і галузеві рішення можуть частково пом’якшити деякі з цих вразливостей». Міністерство фінансів заявило, що правила, які охоплюють традиційні фінанси, також повинні застосовуватися до децентралізованих фінансів, і регулятори повинні усунути певні прогалини, якими зараз користуються кіберзлочинці, відмивачі грошей і шахраї. Цікаво, що, незважаючи на 42-сторінковий обсяг звіту, автори звіту Міністерства фінансів завершують затвердженням того, що незаконне фінансування «залишається незначною частиною загальної екосистеми віртуальних активів».
На сторінці 36 звіту, яка охоплює висновки, рекомендовані дії та поставлені запитання, дослідники підкреслюють, що більшість противників національних держав і кіберзлочинців зазвичай не використовують криптоактиви чи дефініцію для незаконного фінансування. «Більше того, відмивання грошей, фінансування розповсюдження зброї масового знищення та фінансування тероризму найчастіше відбуваються з використанням фіатної валюти або інших традиційних активів, а не віртуальних активів», – підсумовують автори звіту.
Що ви думаєте про звіт Міністерства фінансів США, який оцінює ймовірні ризики, пов’язані з дефіцитом? Поділіться своїми думками з цього приводу в розділі коментарів нижче.
Оригінальний джерело: Bitcoin.com