By Bitcoinist - 1 سال پہلے - پڑھنے کا وقت: 4 منٹ
کیا سلور گیٹ مشکل میں ہے؟ KYC اور AML نے FTX کی ناکامی کو کیوں نہیں روکا؟
کیا Silvergate نے FTX اور Alameda کو فنڈز اور بینک اکاؤنٹس کا اشتراک کرنے دیا؟ کیا یہ غیر قانونی نہیں ہے؟ اس کے علاوہ، اگر KYC اور AML طریقہ کار کا ایک مقصد منی لانڈرنگ کو روکنا ہے، تو سیم بینک مین فرائیڈ اور کمپنی کے اقدامات نے خطرے کی گھنٹی کیوں نہیں لگائی؟ وہ مبینہ طور پر کھلے عام گھناؤنی سرگرمیاں کر رہے تھے۔ البتہ اس کا جواب یہ ہے کہ امیر اور مشہور کے لیے اصول مختلف ہیں۔ تاہم، FTX کے خاتمے کے بعد، Silvergate کو کچھ سوالات کے جوابات دینے پڑ سکتے ہیں۔
چلو شروع میں شروع کرتے ہیں، اگرچہ. کریڈٹ جہاں کریڈٹ واجب الادا ہے، ایک تخلص ٹویٹر صارف جو EventLongShort کے نام سے جاتا ہے کیس بنا دیا.
سلور گیٹ کیا ہے اور انہوں نے ایف ٹی ایکس اور المیڈا کی خدمت کیسے کی؟
سلور گیٹ کلائنٹس کی اکثریت کرپٹو کاروبار میں ہے، "ایکسچینجز (یعنی FTX)، ادارہ جاتی سرمایہ کاروں (کرپٹو ہیج فنڈز)، اور سٹیبل کوائن جاری کرنے والے (سرکل/USDC) سے۔ ان کا بنیادی پروڈکٹ SEN نیٹ ورک ہے، "جو ان صارفین کو 24/7 رسائی (کرپٹو میں اہم) اپنے سلور گیٹ اکاؤنٹس اور SEN نیٹ ورک پر دیگر شرکاء کے درمیان رقم بھیجنے کی اجازت دیتا ہے۔"
: زیادہhttps://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuاس کے علاوہ، BSBF_FTX۔ basically confirmed this yesterday – "people can wire money to Alameda to get money on FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK
— EventLongShort (@EventLongShort) نومبر 18، 2022
لہذا، اگر آپ وائر ٹرانسفر کے ساتھ FTX والیٹ کو فنڈ دینا چاہتے ہیں، تو وہ آپ کو اپنے سلور گیٹ اکاؤنٹ پر بھیجیں گے۔ تاہم، FTX کے پاس ایک نہیں تھا۔ المیڈا نے کیا۔ ایسی دستاویزات ہیں جو بظاہر یہ ثابت کرتی ہیں، لیکن وہ ضروری نہیں ہیں۔ اس عجیب متن انٹرویو میں جو Vox نے حال ہی میں شائع کیا تھا، Sam Bankman-Fried نے اس منظر نامے کو بیان کیا، "اوہ FTX کا کوئی بینک اکاؤنٹ نہیں ہے، میرا اندازہ ہے کہ لوگ FTX پر رقم حاصل کرنے کے لیے Alameda's سے رابطہ کر سکتے ہیں۔" کیا سلور گیٹ اس کی اجازت دینے کے لیے مصیبت میں پڑ سکتا ہے؟
کے لیے یہ ایک بڑا مسئلہ ہے۔ $SI جنہیں KYC قوانین کے تحت یہ جاننے کی ضرورت تھی کہ المیڈا اور نارتھ ڈائمینشن نہیں تھے۔ https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX ٹریڈنگ لمیٹڈ۔ وہ الگ کمپنیاں تھیں۔ پھر بھی، وہ صارفین کو جمع کرنے میں سہولت فراہم کر رہے تھے۔ https://t.co/dNGrpc8Dz6 المیڈا کے ذریعے۔
— EventLongShort (@EventLongShort) نومبر 18، 2022
اگر المیڈا FTX کا ذیلی ادارہ تھا یا اس کے برعکس، تو ساری صورت حال ایک غیر واقعہ ہوگی۔ تاہم، "سیم بینک مین فرائیڈ اور نئے عدالت کے مقرر کردہ سی ای او جان رے کی طرف سے فراہم کردہ دونوں ڈھانچہ چارٹ ظاہر کرتے ہیں کہ المیڈا ایک مکمل طور پر الگ کمپنی تھی۔ واحد مشترکات یہ تھی کہ SBF دونوں کی اکثریت کا مالک تھا۔ کیا اس کا مطلب یہ ہے کہ سلور گیٹ نے KYC کے طریقہ کار کو توڑ دیا؟ ہو سکتا ہے.
FTT price chart for 11/19/2022 on Bitfinex | Source: FTT/USD on TradingView.comسلور گیٹ اور اس کا رسک اینڈ کمپلائنس ڈیپارٹمنٹ
جرم کے اعتراف کی طرح لگ سکتا ہے، سلور گیٹ نے ایف ٹی ایکس کے دیوالیہ پن کے لیے دائر ہونے کے دو دن بعد اپنے چیف رسک آفیسر کو تبدیل کر دیا۔ شدید سرگرمیوں کے وقت، سی ای او کا بیٹا اور داماد رسک اینڈ کمپلائنس ڈیپارٹمنٹ کے انچارج تھے۔ اوہ! EventLongShort کے مطابق، دونوں باصلاحیت افراد نے KYC اور AML کی ضروریات کو نظر انداز کر دیا ہو گا کیونکہ "ڈپازٹ میں اضافہ بہت زیادہ اور پرکشش تھا۔"
یہ بہت بڑی بات ہے۔ یہ رقم بھیجنے کی کوشش کرنے کی طرح ہے۔ https://t.co/DZQYAIW8q0 but Silvergate allowed you to send it to Blue Origin instead because Jeff Bezos owns both. Now you try and get your money back from Amazon, and they don't have it because…they never got it
— EventLongShort (@EventLongShort) نومبر 18، 2022
فرضی تفتیش کار نے ایک اور ممکنہ وجہ کی نشاندہی کی، ہو سکتا ہے کہ سلور گیٹ براہ راست FTX کے ساتھ کاروبار نہیں کرنا چاہتا تھا کیونکہ "امریکہ میں اس پر پابندی تھی" اور "الامیڈا اس کے آس پاس تھا۔" یہ سب کچھ نہیں ہے، "نئے سی ای او جان رے نے FTX اور Alameda silos میں ~$1bn کیش کی نشاندہی کی ہے کہ FTX ان اداروں کے لیے واحد بینک تھا۔" اوہ!
اور $1bn ایک مخصوص دن کا صرف ایک سنیپ شاٹ ہے۔ FTX/Almeda اسے منتقل کرتا ہے۔ $SI ایک ماہ کے دوران FTX فراڈ کو فعال اور برقرار رکھا، سال اس کے کئی گنا ہوں گے۔
— EventLongShort (@EventLongShort) نومبر 18، 2022
There seems to be a way out of this for Silvergate, though. Since Alameda had an OTC desk facing the public, it’s justifiable that people were wiring money to them. Can Silvergate just allege that they were following their client’s instructions and had no idea that the money was for FTX? Even if it sounds like a bad excuse, it could work in a court of law if there are no documents proving otherwise.
تو، کیا KYC اور AML طریقہ کار بیکار ہیں؟
وہ ہو سکتے ہیں۔ سلور گیٹ مکمل طور پر ریگولیٹڈ بینک تھا۔ غالباً، ان کے تمام مؤکلوں نے KYC اور AML کی ضروریات فراہم کیں اور ان کی اچھی طرح جانچ پڑتال کی گئی۔ اس سے کچھ حاصل نہیں ہوا۔ اور FTX کی ناکامی کو دنیا کے سب سے بڑے گھوٹالوں میں سے ایک کے طور پر یاد رکھا جائے گا، اور ممکنہ طور پر منی لانڈرنگ کی سب سے بڑی کارروائیوں میں سے ایک کے طور پر۔
What's the point of AML/KYC if it can't catch SBF illegally laundering $billions?
Seems like it's completely ineffective and useless, just massive violation of privacy with zero upside. https://t.co/YqXtxGdGsi
- Bitcoin is Saving (@BitcoinIsSaving) نومبر 18، 2022
جیسا کہ ایک اور تخلص ٹویٹر صارف نے کہا، "اگر یہ SBF کو غیر قانونی طور پر اربوں ڈالر کی لانڈرنگ کرنے والے کو نہیں پکڑ سکتا تو AML/KYC کا کیا فائدہ؟ ایسا لگتا ہے کہ یہ مکمل طور پر غیر موثر اور بیکار ہے، صرف صفر کے ساتھ رازداری کی بڑے پیمانے پر خلاف ورزی ہے۔ یہ Chainalysis کا ذکر نہیں کر رہا ہے۔ نگرانی فرم کو FTX کے تمام ڈیٹا تک براہ راست رسائی حاصل تھی اور وہ اب بھی ان کے قرض دہندگان کی فہرست پر ختم ہوا۔. یہ ان کی خدمات کے بارے میں کیا کہتا ہے؟
کیا یہ ممکن ہے کہ… KYC اور AML طریقہ کار صرف آبادی پر قابو پانے کے آلات ہیں اور منی لانڈرنگ کی روک تھام سے کوئی تعلق نہیں؟ شاید؟
متصف تصویر Alexaکی بنیاد پر IQ Option ، بائنومو سے اوپری پوزیشن پر ہے۔ سے Pixabay | چارٹس بذریعہ۔ TradingViewاصل ذریعہ: Bitcoinہے