Silvergeyt muammoga duch keldimi? Nima uchun KYC va AML FTX fiaskosini oldini olmadi?

By Bitcoinist - 1 yil oldin - O'qish vaqti: 4 daqiqa
19-yil 2022-noyabr, shanba, soat 4:59

Silvergeyt muammoga duch keldimi? Nima uchun KYC va AML FTX fiaskosini oldini olmadi?

Silvergate FTX va Alameda-ga mablag' va bank hisoblarini bo'lishishga ruxsat berdimi? Bu noqonuniy emasmi? Bundan tashqari, agar KYC va AML protseduralarining maqsadlaridan biri pul yuvishni to'xtatish bo'lsa, nima uchun Sem Bankman-Frid va kompaniyaning harakatlari signallarni keltirib chiqarmadi? Aytilishicha, ular ochiq maydonda dahshatli ishlarni qilishgan. Albatta, javob, qoidalar boy va mashhur uchun farq qiladi. Biroq, FTX qulagandan so'ng, Silvergate ba'zi savollarga javob berishi kerak bo'lishi mumkin. 

Biroq, boshidan boshlaylik. Kredit to'lanishi kerak bo'lgan kredit, EventLongShort nomi bilan ataladigan taxallusli Twitter foydalanuvchisi ishni qildi.

Silvergate nima va ular FTX va Alamedaga qanday xizmat qilishgan?

Silvergate mijozlarining aksariyati kripto biznesida, "birjalar (ya'ni FTX), institutsional investorlar (kripto xedj fondlari) va stabilkoin emitentlari (Circle/USDC)" dan. Ularning asosiy mahsuloti SEN tarmog'i bo'lib, "bu mijozlarga 24/7 kirish (kriptoda muhim) o'zlarining Silvergate hisoblari va SEN tarmog'idagi boshqa ishtirokchilar o'rtasida pul jo'natish imkonini beradi".

Ko'proq:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuBundan tashqari, @SBF_FTX basically confirmed this yesterday – "people can wire money to Alameda to get money on FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— EventLongShort (@EventLongShort) Noyabr 18, 2022

Shunday qilib, agar siz FTX hamyonini pul o'tkazmasi bilan moliyalamoqchi bo'lsangiz, ular sizni Silvergate hisobiga yo'naltiradi. Biroq, FTXda bunday narsa yo'q edi. Alameda qildi. Buni tasdiqlovchi hujjatlar bor, lekin ular kerak emas. Vox yaqinda e'lon qilgan o'sha g'alati matnli intervyusida Sem Bankmen-Frid ushbu stsenariyni shunday tasvirlab berdi: "Oh FTXda bank hisobi yo'q, menimcha, odamlar FTX orqali pul olish uchun Alameda kompaniyasiga qo'ng'iroq qilishlari mumkin". Silvergeyt bunga ruxsat bergani uchun muammoga duch kelishi mumkinmi?

uchun bu katta muammo $HA KYC qoidalariga ko'ra, Alameda va Shimoliy o'lchov YO'Q ekanligini bilishlari kerak edi https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Ular alohida kompaniyalar edi. Shunga qaramay, ular mijozlarga depozit qo'yishni osonlashtirdilar https://t.co/dNGrpc8Dz6 Alameda orqali.

— EventLongShort (@EventLongShort) Noyabr 18, 2022

Agar Alameda FTXning sho''ba korxonasi bo'lsa yoki aksincha bo'lsa, butun vaziyat voqea bo'lmagan bo'lar edi. Biroq, "Sem Bankman-Frid tomonidan taqdim etilgan ikkala tuzilma jadvallari va yangi sud bosh direktori Jon Rey Alameda butunlay alohida kompaniya ekanligini ko'rsatadi. Yagona umumiylik shundaki, SBF ikkalasining ham ko'pchiligiga ega edi. Bu Silvergate KYC protseduralarini buzganligini anglatadimi? Balki.

Silvergate va uning xavf va muvofiqlik bo'limi

Aybdorlikni tan olgandek tuyulishi mumkin bo'lgan narsada, Silvergate FTX bankrotlik to'g'risida ariza berganidan ikki kun o'tgach, xavf-xatar bo'yicha bosh direktorni almashtirdi. Dahshatli harakatlar paytida bosh direktorning o'g'li va kuyovi Xatarlar va muvofiqlik bo'limiga mas'ul edi. Xayr! EventLongShort ma'lumotlariga ko'ra, ikki daho KYC va AML talablarini e'tiborsiz qoldirgan bo'lishi mumkin, chunki "depozit o'sishi juda katta va jozibali edi". 

Bu katta ish. Bu pul yuborishga urinish kabi https://t.co/DZQYAIW8q0 but Silvergate allowed you to send it to Blue Origin instead because Jeff Bezos owns both. Now you try and get your money back from Amazon, and they don't have it because…they never got it

— EventLongShort (@EventLongShort) Noyabr 18, 2022

Taxallusli tergovchi yana bir mumkin bo'lgan sababni aniqladi, ehtimol Silvergeyt FTX bilan to'g'ridan-to'g'ri biznes qilishni istamagan, chunki "bu AQShda taqiqlangan" va "Alameda shunga o'xshash edi". Bu hammasi emas, "yangi bosh direktor Jon Rey FTX va Alameda siloslarida ~ 1 milliard dollar naqd pulni aniqladi, bu FTX ushbu korxonalar uchun yagona bank ekanligini ko'rsatdi." Xayr!

Va 1 milliard dollar - bu ma'lum bir kunning lavhasi. FTX/Almeda buni uzatadi $HA bir oy davomida FTX firibgarligini yoqdi va davom ettirdi, yil buning ko'p marta ko'p bo'ladi.

— EventLongShort (@EventLongShort) Noyabr 18, 2022

There seems to be a way out of this for Silvergate, though. Since Alameda had an OTC desk facing the public, it’s justifiable that people were wiring money to them. Can Silvergate just allege that they were following their client’s instructions and had no idea that the money was for FTX? Even if it sounds like a bad excuse, it could work in a court of law if there are no documents proving otherwise. 

Xo'sh, KYC va AML protseduralari foydasizmi?

Ular bo'lishi mumkin. Silvergeyt butunlay tartibga solinadigan bank edi. Ehtimol, ularning barcha mijozlari KYC va AML talablarini taqdim etgan va ular sinchkovlik bilan tekshirilgan. Bu hech narsaga erishmadi. Va FTX fiaskosi dunyodagi eng katta firibgarliklardan biri va, ehtimol, eng yirik pul yuvish operatsiyalaridan biri sifatida eslab qoladi. 

What's the point of AML/KYC if it can't catch SBF illegally laundering $billions?

Seems like it's completely ineffective and useless, just massive violation of privacy with zero upside. https://t.co/YqXtxGdGsi

- Bitcoin is Saving (@BitcoinIsSaving) Noyabr 18, 2022

Boshqa bir taxallusli Twitter foydalanuvchisi aytganidek, “Agar u SBFni noqonuniy ravishda milliardlab dollarlarni yuvayotganini ushlay olmasa, AML/KYC ning nima keragi bor? Bu mutlaqo samarasiz va befoyda ko'rinadi, shunchaki shaxsiy hayotning nolga teng bo'lgan ommaviy buzilishi. Bu Chainalysis haqida gapirmaydi. Kuzatuv firmasi FTXning barcha ma'lumotlariga to'g'ridan-to'g'ri kirish imkoniga ega edi va ular hali ham kreditorlar ro'yxatiga kiritilgan. Bu ularning xizmatlari haqida nima deydi?

Nahotki... KYC va AML protseduralari aholini nazorat qilish vositalari bo'lib, pul yuvishning oldini olishga hech qanday aloqasi yo'qmi? Balki?

Asl manba: Bitcoinist