By Bitcoin Tạp chí - 5 tháng trước - Thời gian đọc: 5 phút
Quy định và tuân thủ tiền điện tử: Điều hướng bối cảnh quy định đang phát triển cho Bitcoin
Tiền điện tử đã tồn tại hơn một thập kỷ; Tuy nhiên, chỉ trong những năm gần đây, xu hướng chủ đạo mới nhận ra toàn bộ tiện ích của chúng. Cho dù doanh nghiệp của bạn đang sử dụng Bitcoin như một hàng rào chống lại các loại tiền tệ truyền thống, cố gắng tránh các khoản phí cắt cổ do các tổ chức dịch vụ tài chính tính hoặc chỉ tìm kiếm một cách thanh toán hiệu quả, không nghi ngờ gì rằng mức độ phổ biến và tiện ích của nó như một loại tiền tệ được chấp nhận đã tăng vọt.
Tuy nhiên, cùng với sự phổ biến đó, nhu cầu bảo vệ tổ chức của bạn càng lớn hơn. Bạn có thể đã nghe nói về những kẻ xấu (như Sam Bankman Fried) sử dụng tiền điện tử để thực hiện rửa tiền và lừa đảohoặc những kẻ lừa đảo lợi dụng tính ẩn danh của tiền điện tử để kiếm tiền dễ dàng. Mặc dù có rất nhiều tác nhân xấu trong mọi lĩnh vực kinh tế, với tiền điện tử là một lĩnh vực tương đối mới, điều quan trọng là bạn phải nhận thức được và có thể nhận ra các mối đe dọa tiềm ẩn.
Nhưwise, cùng với sự phổ biến đó là mức độ giám sát cao hơn. Các quy định của liên bang đối với tiền điện tử đã thay đổi và việc không hiểu biết về cách các quy định đó ảnh hưởng đến giao dịch của bạn có thể khiến tổ chức của bạn gặp rủi ro.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về một số mối nguy hiểm phổ biến nhất liên quan đến việc sử dụng Bitcoin, hướng dẫn bạn cách phát hiện và tránh các vụ lừa đảo tiền điện tử, đồng thời giúp bạn biết các quy định có thể ảnh hưởng như thế nào đến cách tổ chức của bạn sử dụng Bitcoin.
Biết các sắc thái của tiền tệ
Mặc dù việc sử dụng bất kỳ loại tiền tệ nào đều có một số mức độ rủi ro, Bitcoin khác với các loại tiền tệ truyền thống và đi kèm với các chuẩn mực mà bạn, nhân viên hoặc khách hàng có thể không nắm bắt được bằng trực giác. Nếu bạn đang nghĩ đến việc sử dụng tiền điện tử, có một số điểm khác biệt chính mà bạn cần lưu ý:
Biến động giá: Vì giá trị của tiền điện tử không được quy định bởi bên ngoài nên phần lớn nó được xác định là có giá trị bằng bất cứ giá nào mà người khác sẵn sàng trả cho nó. Thiếu sự bảo vệ của liên bang: Nhược điểm của việc không có chính phủ liên bang quản lý quỹ của bạn là họ khó có thể cung cấp sự bảo vệ nếu tiền bị mất. Với Bitcoin, một khi tiền bị mất thì nó sẽ bị mất - một thực tế đã khiến một số người phải lấy các biện pháp cực đoan để phục hồi tiền điện tử bị thất lạc.Quyền riêng tư trên blockchain: Mặc dù các giao dịch tiền điện tử phần lớn được coi là ẩn danh nhưng một số thông tin thường được được ghi lại công khai trong blockchain. Các biện pháp như băm nhỏ ổ cứng có thể cung cấp thêm một lớp bảo mật trong những trường hợp này, ngăn chặn các tác nhân xấu truy tìm kỹ thuật số các giao dịch của bạn và truy cập vào dữ liệu nhạy cảm của tổ chức bạn.Hãy nhớ rằng trong một ngành tập trung vào kỹ thuật số như Bitcoin, dữ liệu là vua. Nếu bạn có bất kỳ dữ liệu không bảo mật nào mà tội phạm mạng có thể lấy được, hãy đảm bảo rằng dữ liệu đó được bảo vệ đầy đủ trước khi xâm nhập vào chuỗi khối. Việc không đảm bảo có đủ lớp bảo mật sẽ khiến bạn có nguy cơ bị khai thác dữ liệu của tổ chức.
Tránh lừa đảo và bảo vệ tổ chức của bạn
Hơn nữa, những kẻ xấu có thể cố gắng sử dụng tính ẩn danh liên quan đến blockchain để lừa đảo những người thiếu cảnh giác. Bitcoin. Tuy nhiên, các trò lừa đảo nhắm vào các doanh nghiệp thường cố gắng sử dụng lặp đi lặp lại các kế hoạch “đã được thử và đúng” - một chiến lược sẽ mất hiệu lực khi mọi người có thể nhận ra các mô hình quá quen thuộc của chúng.
Một số phổ biến nhất chiến thuật lừa đảo doanh nghiệp của bạn có thể gặp phải bao gồm các chiến lược cổ điển như:
Trên thực tế, những lo ngại về lừa đảo và trộm cắp là lý do quan trọng khiến một số người đang kêu gọi quy định chống gian lận tốt hơn trong tiền điện tử. Tuy nhiên, cho đến khi các quy định tồn tại, một trong những cách hiệu quả nhất để bảo vệ chống lại các loại lừa đảo này là chỉ cần biết chúng trông như thế nào - cả nói chung và trong bối cảnh lừa đảo tiền điện tử nói riêng. Nếu bạn và nhân viên của bạn biết những gì cần chú ý, bạn sẽ ít có khả năng rơi vào lừa đảo hơn và đảm bảo bạn có được sự bảo vệ cần thiết, do thiếu sự bảo vệ pháp lý hiện có.
Phù hợp với các quy định
Như đã đề cập ở trên, quy định về Bitcoin đang bắt đầu thay đổi. Mặc dù đây có thể là mối lo ngại đối với những người không biết về những quy định đó, nhưng nó cũng rất thú vị đối với Bitcointiềm năng chủ đạo của nó nói chung. Một số chính phủ đang tận dụng các quy định như một vũ khí chống lại Bitcointiềm năng của nó, nhưng những người khác lại có những quy định tiên tiến đến mức họ cảm thấy thoải mái khi sử dụng tiền tệ. để xác minh kết quả bầu cử.
Mặc dù hiệu quả và mục đích của các biện pháp quản lý hiện nay khác nhau giữa các quốc gia, nhưng sự phổ biến ngày càng tăng của Bitcoin đang khuyến khích sự phát triển của quy định quốc tế tích cực hơn.
Ở Hoa Kỳ, việc mua và bán tiền điện tử là hợp pháp và chính quyền Biden đã công bố sáng kiến để hỗ trợ việc sử dụng hợp pháp tiền điện tử và trừng phạt những kẻ xấu. Tuy nhiên, chi tiết cụ thể của những sáng kiến đó vẫn chưa rõ ràng, nên khó có khả năng các quy định liên bang sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến việc sử dụng tiền điện tử của tổ chức bạn vào thời điểm này.
Trong trường hợp không có sự giám sát phối hợp của liên bang, thay vào đó, quy định về tiền điện tử sẽ khác nhau tùy theo từng tiểu bang. Bạn có thể tận dụng các trang web như Bloomberg Law để xem tóm tắt tổng hợp các luật về tiền điện tử dành cho tiểu bang hoặc lãnh thổ của bạn, nhưng chúng tôi sẽ nhanh chóng chia nhỏ một số ví dụ về nội dung của các luật này.
New York yêu cầu Bitcoin người mua và người dùng để có được “BitLicens” duy nhất của nhà nước trước khi bán, mua hoặc sử dụng Bitcoin về mặt thương mại.Tennessee không xem xét Bitcoin giao dịch “chuyển tiền” nhưng cần có giấy phép khi trao đổi Bitcoin đối với tiền tệ fiat.Florida xem xét tất cả việc sử dụng Bitcoin tuân theo luật chuyển tiền và do đó cần phải có giấy phép; tuy nhiên, luật cấp phép nhìn chung đã được nới lỏng. California vẫn chưa quyết định có nên quản lý hay không Bitcoin sử dụng và hiện không có luật để giám sát các giao dịch cá nhân hoặc doanh nghiệp.Như bạn có thể thấy, quy định về tiền điện tử là một chủ đề phức tạp, nhiều sắc thái và các quy định luôn phát triển ở cả cấp liên bang và tiểu bang. Tiến hành nghiên cứu về cách tiểu bang của bạn quản lý việc sử dụng các loại tiền tệ như Bitcoin sẽ cần thiết trước khi sử dụng nó tại tổ chức của bạn vì bạn sẽ muốn đảm bảo tuân thủ luật pháp địa phương.
Luôn tuân thủ các quy định thay đổi, sử dụng các chiến lược để tránh lừa đảo và bảo vệ dữ liệu của bạn cũng như hiểu rõ các sắc thái của trao đổi tiền điện tử sẽ giúp tổ chức của bạn tự tin điều hướng ngành này.
Đây là một bài viết của khách bởi Miles Oliver. Các ý kiến được bày tỏ hoàn toàn là của riêng họ và không nhất thiết phản ánh quan điểm của BTC Inc hoặc Bitcoin Tạp chí.
Nguồn chính thức: Bitcoin Tạp chí