By Bitcoinist - 1 વર્ષ પહેલા - વાંચવાનો સમય: 4 મિનિટ
શું સિલ્વરગેટ મુશ્કેલીમાં છે? KYC અને AMLએ FTX ફિયાસ્કોને કેમ અટકાવ્યો નથી?
શું સિલ્વરગેટે FTX અને અલમેડાને ભંડોળ અને બેંક ખાતાઓ વહેંચવા દીધા? શું તે ગેરકાયદેસર નથી? ઉપરાંત, જો KYC અને AML પ્રક્રિયાઓનો એક ઉદ્દેશ્ય મની લોન્ડરિંગને રોકવાનો છે, તો સેમ બેંકમેન-ફ્રાઈડ અને કંપનીની ક્રિયાઓએ શા માટે એલાર્મ ટ્રિગર કર્યું નથી? તેઓ કથિત રીતે ખુલ્લામાં ભયંકર પ્રવૃત્તિઓ કરતા હતા. અલબત્ત, જવાબ એ છે કે શ્રીમંત અને પ્રખ્યાત લોકો માટે નિયમો અલગ છે. જો કે, FTX પતન પછી, સિલ્વરગેટને કેટલાક પ્રશ્નોના જવાબ આપવા પડશે.
ચાલો શરૂઆતમાં શરૂ કરીએ, જોકે. જ્યાં ક્રેડિટ બાકી છે ત્યાં ક્રેડિટ, એક ઉપનામી ટ્વિટર વપરાશકર્તા જે EventLongShort નામથી જાય છે કેસ કર્યો.
સિલ્વરગેટ શું છે અને તેઓએ FTX અને અલમેડા કેવી રીતે સેવા આપી?
મોટા ભાગના સિલ્વરગેટ ક્લાયન્ટ્સ ક્રિપ્ટો બિઝનેસમાં છે, "એક્સચેન્જો (એટલે કે FTX), સંસ્થાકીય રોકાણકારો (ક્રિપ્ટો હેજ ફંડ્સ), અને સ્ટેબલકોઇન ઇશ્યુઅર્સ (સર્કલ/યુએસડીસી)." તેમનું મુખ્ય ઉત્પાદન SEN નેટવર્ક છે, "જે આ ગ્રાહકોને 24/7 ઍક્સેસ (ક્રિપ્ટોમાં મહત્વપૂર્ણ) તેમના સિલ્વરગેટ એકાઉન્ટ્સ અને SEN નેટવર્ક પરના અન્ય સહભાગીઓ વચ્ચે નાણાં મોકલવાની મંજૂરી આપે છે."
વધુhttps://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuવધુમાં, @SBF_FTX basically confirmed this yesterday – "people can wire money to Alameda to get money on FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK
— EventLongShort (@EventLongShort) નવેમ્બર 18, 2022
તેથી, જો તમે વાયર ટ્રાન્સફર સાથે FTX વૉલેટને ભંડોળ આપવા માંગતા હો, તો તેઓ તમને તેમના સિલ્વરગેટ એકાઉન્ટ પર લઈ જશે. જો કે, FTX પાસે એક નહોતું. અલમેડાએ કર્યું. એવા દસ્તાવેજો છે જે આ સાબિત કરે છે, પરંતુ તે જરૂરી નથી. વોક્સે તાજેતરમાં પ્રકાશિત કરેલા તે વિચિત્ર ટેક્સ્ટ ઇન્ટરવ્યુમાં, સેમ બેંકમેન-ફ્રાઇડે આ દૃશ્યનું વર્ણન કર્યું, "ઓહ FTX પાસે બેંક ખાતું નથી, હું માનું છું કે લોકો FTX પર નાણાં મેળવવા માટે અલમેડાને વાયર કરી શકે છે." શું સિલ્વરગેટ તેની પરવાનગી માટે મુશ્કેલીમાં હોઈ શકે છે?
માટે આ એક મોટી સમસ્યા છે $હા જેમણે KYC નિયમો હેઠળ એ જાણવું જરૂરી હતું કે અલમેડા અને નોર્થ ડાયમેન્શન નથી https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX ટ્રેડિંગ લિમિટેડ. તેઓ અલગ કંપનીઓ હતી. તેમ છતાં, તેઓ ગ્રાહકોને જમા કરાવવાની સુવિધા આપતા હતા https://t.co/dNGrpc8Dz6 અલમેડા દ્વારા.
— EventLongShort (@EventLongShort) નવેમ્બર 18, 2022
જો અલમેડા FTX ની પેટાકંપની હતી અથવા તેનાથી વિપરીત, તો સમગ્ર પરિસ્થિતિ બિન-ઇવેન્ટ હશે. જો કે, “સેમ બેંકમેન-ફ્રાઈડ અને નવા કોર્ટ દ્વારા નિયુક્ત કરાયેલા સીઈઓ જોન રે દ્વારા પૂરા પાડવામાં આવેલ બંને સ્ટ્રક્ચર ચાર્ટ દર્શાવે છે કે અલામેડા સંપૂર્ણપણે અલગ કંપની હતી. એકમાત્ર સમાનતા એ હતી કે SBF બંનેની બહુમતી ધરાવે છે.” શું આનો અર્થ એ થયો કે સિલ્વરગેટે KYC પ્રક્રિયાઓ તોડી? તે કદાચ.
FTT price chart for 11/19/2022 on Bitfinex | Source: FTT/USD on TradingView.comસિલ્વરગેટ અને તેનો જોખમ અને અનુપાલન વિભાગ
એફટીએક્સે નાદારી નોંધાવ્યાના બે દિવસ પછી સિલ્વરગેટે તેમના ચીફ રિસ્ક ઓફિસરને બદલી નાખ્યા. અતિશય પ્રવૃતિઓના સમયે, CEOના પુત્ર અને જમાઈ જોખમ અને અનુપાલન વિભાગનો હવાલો સંભાળતા હતા. અરેરે! EventLongShort અનુસાર, બે પ્રતિભાશાળીઓએ KYC અને AML જરૂરિયાતોને અવગણી હશે કારણ કે "થાપણ વૃદ્ધિ ખૂબ જ વિશાળ અને આકર્ષક હતી."
આ બહુ મોટી વાત છે. તેને પૈસા મોકલવાનો પ્રયાસ કરવા જેવું છે https://t.co/DZQYAIW8q0 but Silvergate allowed you to send it to Blue Origin instead because Jeff Bezos owns both. Now you try and get your money back from Amazon, and they don't have it because…they never got it
— EventLongShort (@EventLongShort) નવેમ્બર 18, 2022
ઉપનામી તપાસકર્તાએ અન્ય સંભવિત કારણની ઓળખ કરી, કદાચ સિલ્વરગેટ FTX સાથે સીધો વેપાર કરવા માંગતો ન હતો કારણ કે "તે યુએસમાં પ્રતિબંધિત હતો" અને "અલમેડા તેની આસપાસ હતું." આટલું બધું જ નથી, "નવા સીઈઓ જોન રેએ FTX પર ~$1bn રોકડની ઓળખ કરી અને અલમેડા સિલોસ સૂચવે છે કે FTX એ આ સંસ્થાઓ માટે એકમાત્ર બેંક છે." અરેરે!
અને $1bn એ આપેલ દિવસે માત્ર એક સ્નેપશોટ છે. FTX/Almeda તેને સ્થાનાંતરિત કરે છે $હા એક મહિનામાં FTX ફ્રોડને સક્ષમ અને કાયમી બનાવ્યું, વર્ષ આના ઘણા ગુણાંકનું હશે.
— EventLongShort (@EventLongShort) નવેમ્બર 18, 2022
There seems to be a way out of this for Silvergate, though. Since Alameda had an OTC desk facing the public, it’s justifiable that people were wiring money to them. Can Silvergate just allege that they were following their client’s instructions and had no idea that the money was for FTX? Even if it sounds like a bad excuse, it could work in a court of law if there are no documents proving otherwise.
તો, શું KYC અને AML પ્રક્રિયાઓ નકામી છે?
તેઓ હોઈ શકે છે. સિલ્વરગેટ સંપૂર્ણપણે નિયંત્રિત બેંક હતી. સંભવતઃ, તેમના તમામ ગ્રાહકોએ KYC અને AML આવશ્યકતાઓ પૂરી પાડી હતી અને તેની સંપૂર્ણ તપાસ કરવામાં આવી હતી. તે કંઈપણ પરિપૂર્ણ ન હતી. અને FTX ફિયાસ્કોને વિશ્વના સૌથી મોટા કૌભાંડોમાંના એક તરીકે અને સંભવતઃ સૌથી મોટા મની લોન્ડરિંગ કામગીરી તરીકે યાદ કરવામાં આવશે.
What's the point of AML/KYC if it can't catch SBF illegally laundering $billions?
Seems like it's completely ineffective and useless, just massive violation of privacy with zero upside. https://t.co/YqXtxGdGsi
- Bitcoin is Saving (@BitcoinIsSaving) નવેમ્બર 18, 2022
અન્ય એક ઉપનામી ટ્વિટર યુઝર કહે છે કે, “એએમએલ/કેવાયસીનો અર્થ શું છે જો તે SBFને અબજો ડોલરની ગેરકાયદેસર રીતે લોન્ડરિંગ કરતી ન પકડી શકે? એવું લાગે છે કે તે સંપૂર્ણપણે બિનઅસરકારક અને નકામું છે, માત્ર શૂન્ય અપસાઇડ સાથે ગોપનીયતાનું વ્યાપક ઉલ્લંઘન છે.” તે ચેઇનલિસિસનો ઉલ્લેખ કરતું નથી. સર્વેલન્સ ફર્મ પાસે FTX ના તમામ ડેટાની સીધી ઍક્સેસ હતી અને તેઓ હજુ પણ છે તેમના લેણદારોની યાદીમાં સમાપ્ત થયું. તે તેમની સેવાઓ વિશે શું કહે છે?
શું તે શક્ય છે કે... KYC અને AML પ્રક્રિયાઓ માત્ર વસ્તી નિયંત્રણના સાધનો છે અને તેને મની લોન્ડરિંગ અટકાવવા સાથે કોઈ લેવાદેવા નથી? કદાચ?
દ્વારા ફીચર્ડ છબી એલેક્સા થી pixabay | દ્વારા ચાર્ટ્સ ટ્રેડિંગ વ્યૂમૂળ સ્ત્રોત: Bitcoinછે