By Bitcoin.com - 1 વર્ષ પહેલા - વાંચવાનો સમય: 2 મિનિટ
યુએસ ટ્રેઝરી રિપોર્ટ નેશનલ સિક્યુરિટી માટે ડેફીના જોખમની ચેતવણી આપે છે, લેખકો તારણ આપે છે કે ફિયાટનો ઉપયોગ ક્રિપ્ટો કરતાં વધુ ગેરકાયદેસર નાણાંમાં થાય છે
યુએસ ટ્રેઝરીએ વિકેન્દ્રિત ફાઇનાન્સ (ડેફી)ના જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરતો 42 પાનાનો અહેવાલ બહાર પાડ્યો છે. અહેવાલ જણાવે છે કે ચોક્કસ રાષ્ટ્ર-રાજ્ય વિરોધીઓ, સાયબર અપરાધીઓ, રેન્સમવેર હુમલાખોરો, ચોરો અને સ્કેમર્સ "તેમની ગેરકાયદેસર આવકને સ્થાનાંતરિત કરવા અને લોન્ડર કરવા" માટે ડિફીનો ઉપયોગ કરી રહ્યા છે. ટ્રેઝરીના અહેવાલમાં ચેતવણી આપવામાં આવી છે કે ડિફી રાષ્ટ્રીય સુરક્ષાને જોખમમાં મૂકી શકે છે અને નીતિ નિર્માતાઓને દેખરેખ વધારવા માટે કહે છે.
યુએસ ટ્રેઝરી રિપોર્ટ વિકેન્દ્રિત ફાઇનાન્સ સાથે સંકળાયેલા જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરે છે
યુએસ ટ્રેઝરીએ એ અહેવાલ 6 એપ્રિલ, 2023 ના રોજ, જે ડેફીના કથિત જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરે છે. "જોખમનું મૂલ્યાંકન શોધે છે કે કેવી રીતે ગેરકાયદેસર અભિનેતાઓ યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સના AML/CFT નિયમનકારી, સુપરવાઇઝરી અને અમલીકરણ પ્રણાલીઓમાં સંભવિત તફાવતોને ઓળખવા અને સંબોધિત કરવાના પ્રયાસોને જાણ કરવા માટે અયોગ્ય સેવાઓ અને નબળાઈઓનો દુરુપયોગ કરે છે," રાષ્ટ્રીય તિજોરી અને નાણાં વિભાગે જણાવ્યું હતું. . આ અહેવાલ ટ્રેઝરી અધિકારીઓ દ્વારા લખવામાં આવ્યો હતો, જેમાં બ્રાયન નેલ્સન, ટ્રેઝરીના અંડરસેક્રેટરી ફોર ટેરરિઝમ અને ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સનો સમાવેશ થાય છે.
"હાલમાં ડેફી સેવાઓ ઘણીવાર ગ્રાહકોને ઓળખવા માટે AML/CFT નિયંત્રણો અથવા અન્ય પ્રક્રિયાઓને અમલમાં મૂકતી નથી, જેનાથી નામો અથવા અન્ય વ્યક્તિગત રીતે ઓળખાતી માહિતીને બદલે આલ્ફાન્યૂમેરિક અક્ષરોની લાંબી તારનો ઉપયોગ કરીને, તત્કાલ અને છદ્મનામથી આવકનું સ્તરીકરણ થઈ શકે છે," અહેવાલ ઉમેરે છે. . તે એ પણ સ્વીકારે છે કે કેટલીક કંપનીઓ AML/CFT નિયંત્રણો પ્રદાન કરી રહી છે અને ઓનચેન સર્વેલન્સ કંપનીઓ અસ્તિત્વમાં છે. જો કે, નેલ્સન અને અહેવાલના લેખકો જાળવી રાખે છે કે આ નિયંત્રણો અને મોનિટરિંગ પ્રેક્ટિસ "પોતાની રીતે ઓળખાયેલી નબળાઈઓને પર્યાપ્ત રીતે સંબોધતા નથી."
ડેફી રિપોર્ટ એ પણ ચર્ચા કરે છે કે કેવી રીતે ટ્રેઝરી ફેડરલ દેખરેખ અને નિયમનકારી નીતિઓને મજબૂત કરવા માંગે છે. લેખકો ભાર મૂકે છે કે "કેન્દ્રિત વર્ચ્યુઅલ એસેટ સર્વિસ પ્રોવાઇડર્સ (VASPs) અને ઉદ્યોગ ઉકેલો આમાંની કેટલીક નબળાઈઓને આંશિક રીતે ઘટાડી શકે છે." ટ્રેઝરી ડિપાર્ટમેન્ટે જણાવ્યું હતું કે પરંપરાગત ફાઇનાન્સને આવરી લેતા નિયમો વિકેન્દ્રિત ફાઇનાન્સ પર પણ લાગુ થવા જોઈએ, અને નિયમનકારોએ સાયબર અપરાધીઓ, મની લોન્ડરર્સ અને સ્કેમર્સ હાલમાં શોષણ કરે છે તે ચોક્કસ અંતરને બંધ કરવું જોઈએ. રસપ્રદ વાત એ છે કે, રિપોર્ટની 42-પૃષ્ઠોની લંબાઈ હોવા છતાં, ટ્રેઝરી રિપોર્ટના લેખકો એવું કહીને નિષ્કર્ષ કાઢે છે કે ગેરકાયદેસર ફાઇનાન્સ "એકંદર વર્ચ્યુઅલ એસેટ ઇકોસિસ્ટમનો નજીવો હિસ્સો રહે છે."
અહેવાલના પાના 36 પર, જે નિષ્કર્ષ, ભલામણ કરેલ ક્રિયાઓ અને પૂછાયેલા પ્રશ્નોને આવરી લે છે, સંશોધકો ભારપૂર્વક જણાવે છે કે મોટાભાગના રાષ્ટ્ર-રાજ્ય વિરોધીઓ અને સાયબર અપરાધીઓ સામાન્ય રીતે ક્રિપ્ટો અસ્કયામતો અથવા ગેરકાનૂની ધિરાણ માટે ડિફીનો ઉપયોગ કરતા નથી. "વધુમાં, મની લોન્ડરિંગ, પ્રસાર ધિરાણ, અને આતંકવાદી ધિરાણ સૌથી સામાન્ય રીતે વર્ચ્યુઅલ અસ્કયામતોને બદલે ફિયાટ ચલણ અથવા અન્ય પરંપરાગત અસ્કયામતોનો ઉપયોગ કરીને થાય છે," અહેવાલના લેખકો તારણ આપે છે.
તમે યુએસ ટ્રેઝરી રિપોર્ટ વિશે શું વિચારો છો જે ડેફી સાથે સંકળાયેલા કથિત જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરે છે? નીચેના ટિપ્પણીઓ વિભાગમાં આ વિષય વિશે તમારા વિચારો શેર કરો.
મૂળ સ્ત્રોત: Bitcoin.com