Արդյո՞ք Silvergate-ը դժվարության մեջ է: Ինչու՞ KYC-ն և AML-ը չկանխեցին FTX-ի ֆիասկոն:

By Bitcoinist - 1 year ago - Ընթերցանության ժամանակը` 4 րոպե
Շաբ, 19 նոյեմբերի, 2022, 4:59

Արդյո՞ք Silvergate-ը դժվարության մեջ է: Ինչու՞ KYC-ն և AML-ը չկանխեցին FTX-ի ֆիասկոն:

Արդյո՞ք Silvergate-ը թույլ տվեց FTX-ին և Alameda-ին կիսել միջոցները և բանկային հաշիվները: Դա անօրինական չէ՞: Բացի այդ, եթե KYC-ի և AML-ի ընթացակարգերի նպատակներից մեկը փողերի լվացումը դադարեցնելն է, ինչո՞ւ Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդը և ընկերության գործողությունները ահազանգեր չառաջացրին: Նրանք, իբր, բացահայտ գործունեություն էին ծավալում: Իհարկե, պատասխանն այն է, որ հարուստների և հայտնիների համար կանոնները տարբեր են։ Այնուամենայնիվ, FTX-ի փլուզումից հետո Silvergate-ը կարող է պատասխանել որոշ հարցերի: 

Այնուամենայնիվ, եկեք սկսենք սկզբից: Վարկը, որտեղ վարկը վճարվում է, Twitter-ի կեղծանունով օգտվող, որը կոչվում է EventLongShort գործը կազմեց.

Ի՞նչ է Silvergate-ը և ինչպես են նրանք ծառայել FTX-ին և Alameda-ին:

Silvergate-ի հաճախորդների ճնշող մեծամասնությունը կրիպտո բիզնեսում է՝ «բորսաներից (այսինքն՝ FTX), ինստիտուցիոնալ ներդրողներից (կրիպտո հեջային հիմնադրամներ) և stablecoin թողարկողներից (Circle/USDC): Նրանց հիմնական արտադրանքը SEN ցանցն է, «որը թույլ է տալիս այս հաճախորդներին 24/7 մուտք գործել (կարևոր է կրիպտո) գումար ուղարկել իրենց Silvergate հաշիվների և SEN ցանցի այլ մասնակիցների միջև»:

ավելին:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWuԱվելին, @SBF_FTX basically confirmed this yesterday – "people can wire money to Alameda to get money on FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— EventLongShort (@EventLongShort) Նոյեմբերի 18, 2022

Այսպիսով, եթե դուք ցանկանում եք ֆինանսավորել FTX դրամապանակը բանկային փոխանցումով, նրանք ձեզ կուղղորդեն իրենց Silvergate հաշիվ: Այնուամենայնիվ, FTX-ը չուներ: Ալամեդան արեց: Կան փաստաթղթեր, որոնք կարծես դա ապացուցում են, բայց դրանք անհրաժեշտ չեն: Այդ տարօրինակ տեքստային հարցազրույցում, որը վերջերս հրապարակեց Vox-ը, Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդը նկարագրեց այս սցենարը. «Օ, FTX-ը բանկային հաշիվ չունի, ենթադրում եմ, որ մարդիկ կարող են կապվել Alameda-ի հետ՝ FTX-ով գումար ստանալու համար»: Արդյո՞ք Սիլվերգեյթը դժվարության մեջ է դա թույլ տալու համար:

Սա մեծ խնդիր է $SI ովքեր, համաձայն KYC կանոնների, պարտավոր էին իմանալ, որ Ալամեդան և Հյուսիսային Դիմենսը ՉԻ https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Դրանք առանձին ընկերություններ էին: Այնուամենայնիվ, նրանք հեշտացնում էին հաճախորդներին ավանդներ դնելը https://t.co/dNGrpc8Dz6 Ալամեդայի միջոցով:

— EventLongShort (@EventLongShort) Նոյեմբերի 18, 2022

Եթե ​​Alameda-ն լիներ FTX-ի դուստր ձեռնարկությունը կամ հակառակը, ապա ամբողջ իրավիճակը կլիներ ոչ իրադարձություն: Այնուամենայնիվ, «Երկու կառուցվածքային գծապատկերները, որոնք տրամադրվել են Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդի կողմից, և նոր դատարանի գործադիր տնօրեն Ջոն Ռեյը, ցույց են տալիս, որ Alameda-ն ամբողջովին առանձին ընկերություն էր: Միակ ընդհանրությունն այն էր, որ SBF-ն պատկանում էր երկուսի մեծամասնությանը»: Արդյո՞ք սա նշանակում է, որ Silvergate-ը խախտել է KYC ընթացակարգերը: Դա կարող է.

Սիլվերգեյթ և դրա ռիսկերի և համապատասխանության բաժինը

Ինչ կարող էր թվալ որպես մեղքի ընդունում, Սիլվերգեյթը փոխարինեց իրենց ռիսկերի գլխավոր տնօրենին FTX-ի սնանկության դիմումից երկու օր անց: Աղաղակող գործողությունների ժամանակ գլխավոր տնօրենի որդին և փեսան ղեկավարում էին Ռիսկի և համապատասխանության բաժինը: Այո՛ Ըստ EventLongShort-ի, երկու հանճարները կարող էին անտեսել KYC-ի և AML-ի պահանջները, քանի որ «ավանդների աճն այնքան զանգվածային և գրավիչ էր»: 

Սա մեծ գործ է։ Դա նման է նրան, որ փորձում ես գումար ուղարկել https://t.co/DZQYAIW8q0 but Silvergate allowed you to send it to Blue Origin instead because Jeff Bezos owns both. Now you try and get your money back from Amazon, and they don't have it because…they never got it

— EventLongShort (@EventLongShort) Նոյեմբերի 18, 2022

Կեղծանուն հետաքննիչը բացահայտեց ևս մեկ հնարավոր պատճառ, միգուցե Silvergate-ը չէր ցանկանում ուղղակիորեն բիզնես ունենալ FTX-ի հետ, քանի որ «այն արգելված էր ԱՄՆ-ում», և «Ալամեդան շատ էր դա անում»: Սա դեռ ամենը չէ, «նոր գործադիր տնօրեն Ջոն Ռեյը հայտնաբերել է մոտ 1 միլիարդ դոլար կանխիկ գումար FTX-ի և Alameda-ի սիլոսներում՝ ենթադրելով, որ FTX-ը միակ բանկն է այս կազմակերպությունների համար»: Այո՛

Իսկ 1 մլրդ դոլարը ընդամենը տվյալ օրվա կտրվածքն է: FTX/Almeda-ն փոխանցում է դա $SI FTX-ի խարդախությունը մեկ ամսվա ընթացքում միացնելու և հավերժացնելու դեպքում, տարին դրա շատ բազմապատիկ կլինի:

— EventLongShort (@EventLongShort) Նոյեմբերի 18, 2022

There seems to be a way out of this for Silvergate, though. Since Alameda had an OTC desk facing the public, it’s justifiable that people were wiring money to them. Can Silvergate just allege that they were following their client’s instructions and had no idea that the money was for FTX? Even if it sounds like a bad excuse, it could work in a court of law if there are no documents proving otherwise. 

Այսպիսով, արդյո՞ք KYC և AML ընթացակարգերն անօգուտ են:

Նրանք կարող են լինել: Սիլվերգեյթը լիովին կարգավորվող բանկ էր։ Ենթադրաբար, նրանց բոլոր հաճախորդները ներկայացրել են KYC և AML պահանջները, և դրանք մանրակրկիտ ստուգվել են: Դա ոչինչ չհասցրեց: Եվ FTX-ի ֆիասկոն կհիշվի որպես աշխարհի ամենամեծ խարդախություններից մեկը և, հնարավոր է, փողերի լվացման ամենամեծ գործողություններից մեկը: 

What's the point of AML/KYC if it can't catch SBF illegally laundering $billions?

Seems like it's completely ineffective and useless, just massive violation of privacy with zero upside. https://t.co/YqXtxGdGsi

- Bitcoin is Saving (@BitcoinIsSaving) Նոյեմբերի 18, 2022

Ինչպես նշում է Twitter-ի մեկ այլ կեղծանունով օգտատեր, «Ի՞նչ իմաստ ունի AML/KYC-ն, եթե այն չի կարողանում բռնել SBF-ին, որն ապօրինի կերպով լվանում է միլիարդավոր դոլարներ: Թվում է, թե դա բոլորովին անարդյունավետ և անօգուտ է, պարզապես գաղտնիության զանգվածային խախտում՝ զրոյական շրջադարձով»: Խոսքը Chainalysis-ի մասին չէ: Հսկող ընկերությունն անմիջականորեն մուտք ուներ FTX-ի բոլոր տվյալներին, և նրանք դեռևս հայտնվել է իրենց պարտատերերի ցուցակում. Ի՞նչ է դա ասում նրանց ծառայությունների մասին:

Հնարավո՞ր է, որ… KYC-ի և AML-ի ընթացակարգերը պարզապես բնակչության վերահսկողության գործիքներ են և կապ չունեն փողերի լվացումը կանխելու հետ: Միգուցե?

Աղբյուրը ` Bitcoinէ