By Bitcoinist - 3 meses atrás - Tempo de leitura: 3 minutos
Misturando tudo: Coinbase RippleTesouro do Reino Unido com carta se opondo às regulamentações criptográficas
On January 22, Coinbase submitted a letter addressed to the US Treasury’s Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) as a response to the notice of proposed rulemaking (NPRM). The letter challenges the idea that crypto-mixing services are used primarily for illegal activities and money laundering.
Falta de um “limiar mínimo” nas novas regras
Na noite de segunda-feira, o Diretor Jurídico (CLO) da Coinbase, Paul Grewal, levou para a plataforma de mídia social X (anteriormente conhecido como Twitter) para apresentar os pensamentos da Coinbase sobre a regra proposta pelo Tesouro dos EUA sobre mistura de criptografia.
Como Grewal explica no tópico, a posição da bolsa em relação às regulamentações é favorável, desde que sejam “eficazes”. Ainda assim, não considera o caso de “requisitos de coleta de dados e relatórios em massa para todas as transações que envolvem qualquer mistura de criptografia – mesmo sem indicação de atividade suspeita”.
The NPRM “proposes requiring domestic financial institutions to implement recordkeeping and reporting requirements on transactions involving convertible virtual currency (CVC) mixing,” as the letter states.
O CLO destaca dois pontos-chave que desafiam a NPRM na carta. O primeiro ponto centra-se na falta de uma “lacuna regulatória” a ser preenchida, uma vez que bolsas como a Coinbase já são obrigadas a “investigar e reportar atividades de mistura suspeitas” ligadas às plataformas.
Grewal também questiona por que o Tesouro dos EUA solicitou receber relatórios de atividades não suspeitas juntamente com os dados suspeitos.
O segundo ponto sublinha que a falta de um “limiar mínimo” nas novas regras propostas apenas conduzirá a relatórios em massa, uma vez que “todas as misturas têm de ser comunicadas, independentemente de quão pequenos sejam os valores”. Ele observa que a Coinbase concorda com a declaração anterior do Congresso de que esse despejo de dados desperdiça tempo e recursos.
Grewal acredita que o Tesouro dos EUA deveria ajudar as bolsas a cumprir sua obrigação de relatar atividades de mistura suspeitas para se concentrar adequadamente na questão da mistura ilegal de moeda virtual conversível (CVC). Por último, o CLO adicionou algumas suposições que poderiam ser úteis se uma nova regra para regulamentação de mistura de criptografia fosse necessária.
Se uma nova regra for necessária, pelo menos: A/ adicionar um limite monetário para minimizar as informações inúteis relatadas e mitigar o pesado fardo que isso representa para as exchanges; B/ tornar a regra um requisito de manutenção de registros – e não de relatórios; e C/ fornecer um período de implementação estendido.…
-paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) 22 de janeiro de 2024
Grewal destaca que “a orientação específica é mais eficaz do que os relatórios em massa obrigatórios”, um sentimento que parece se alinhar com os pensamentos do Diretor de Assuntos Regulatórios Globais da Consensys, Bill Hughes, que compartilhou no X os pontos-chave da carta que a empresa de software blockchain enviado como resposta ao Tesouro dos EUA também em 22 de janeiro. Ele estabelecido:
Hoje, @Consensys enviou uma carta ao FinCEN sobre sua proposta para que intermediários financeiros regulamentados supervisionem e relatem atividades relacionadas a misturadores de tokens criptográficos. TLDR: se isso tiver que acontecer, torne-o estreito o suficiente para não causar danos reais ao ecossistema e aos seus usuários.
A importância da privacidade financeira
Some previous crypto mining regulations have led to sanctions for crypto mixers and bans that prevent US crypto users and businesses from working with them. Most notably, in August 2022, the US Treasury Dinheiro Tornado sancionado for allegedly failing to “impose effective controls” that would prevent it from laundering funds for malicious cyber actors, resulting in the service being blacklisted and the arrest of one of the developers.
Embora os misturadores de criptografia possam ser usados para atividades ilícitas, assim como qualquer outra ferramenta ou ativo, o principal objetivo desse tipo de ferramenta é ajudar os usuários a preservar sua privacidade quando se trata de transações criptográficas, tornando-as mais difíceis de rastrear.
Essas ferramentas podem ajudar a proteger os usuários de criptografia e aumentar sua segurança e identidade contra possíveis partes mal-intencionadas que tentam rastrear o histórico de transações de um usuário.
Pode haver muitas razões por trás do desejo de manter o anonimato. No entanto, como afirma a carta da Coinbase: “Não há nada de suspeito ou ilícito em desejar tal mínimo de privacidade financeira do mundo”.
Fonte original: Bitcoiné