By Bitcoin Журнал - 3 месяца назад - Время чтения: 8 минуты
BitcoinБудущее России — это частичная резервация: если мы ничего с этим не сделаем
То, что началось как одна транзакция от Сатоши до Хэла Финни, превратилось в сложную систему майнеров промышленного масштаба, развивающую мета-протоколы, такие как Lightning Network и Fedimint, и полное объятие институциональных инвесторов с рекордными притоками в различные недавно утвержденные спотовые ETF.
Bitcoin прошел очень долгий путь, и вместе с этим приходит отчасти заслуженное чувство оптимизма у тех, кто вложил свое время, деньги и энтузиазм.
К сожалению, этот оптимизм и ощущение «неизбежности» я уже писал ранее, способствовал формированию культуры самоуспокоенности. Об этом свидетельствует повествование о том, что в начале Bitcoin окостенение протокола приемлемо или даже желательно, что само по себе подчеркивается неявным предположением, что наибольший риск для Bitcoin теперь возможны изменения и троянские кони в протоколе.
Это убеждение категорически неверно.
Самая большая опасность для Bitcoin это определенное будущее, которое у него есть, если оно фактически «окостенеет» сегодня: определенный контроль со стороны регулирующих органов, неограниченное частичное резервирование, а также цензура и мониторинг транзакций.
Старые новости
Если это звучит экстремально, значит, вы не обратили внимания. Проблемы, стоящие перед Bitcoin которые приводят к этому неизбежному результату, далеко не новы. На самом деле это было затронуто Сам Хэл Финни 14 лет назад:
«На самом деле есть очень веская причина для Bitcoin-поддерживаемые банки, выпускающие собственную цифровую наличную валюту, которую можно обменять на bitcoins. Bitcoin сам по себе не может масштабироваться так, чтобы каждая финансовая транзакция в мире транслировалась всем и включалась в цепочку блоков…
Bitcoin поддерживаемые банки решат эти проблемы…
Большинство Bitcoin транзакции будут происходить между банками, чтобы урегулировать чистые переводы. Bitcoin сделки со стороны частных лиц будут столь же редки, как… ну, как и Bitcoin базовые покупки сегодня».
С самого начала многие из BitcoinПервые последователи этой технологии ясно понимали ее ограничения и вытекающие отсюда последствия. Что изменилось с тех пор? Не та математика.
Даже с Lightning Network, инновацией, которую Хэл Финни не увидит, верхний предел количества постоянных пользователей Bitcoin может на борту в нынешнем состоянии оптимистично 100 миллионов. Это число вообще не учитывает удобство использования/пользовательский опыт, что является неотъемлемой проблемой Lightning Network из-за совершенно нового способа ее работы по сравнению с любой другой финансовой системой.
В самом техническом документе Lightning Network авторы Джозеф Пун и Таддеус Дрия ясно дают понять, что это не панацея, обеспечивающая глобальный масштаб:
«Если все транзакции с использованием Bitcoin были проведены внутри сети каналов микроплатежей, чтобы дать возможность 7 миллиардам человек создавать два канала в год с неограниченным количеством транзакций внутри канала, потребуется 133 МБ блоков (из расчета 500 байт на транзакцию и 52560 блоков в год)».
Полученное в результате ограничение на количество пользователей, которые могут использовать Bitcoin сегодня самостоятельный подход без использования доверенной третьей стороны представляет собой очевидную проблему. Особенно если предположить, что внедрение и использование будут продолжать расти.
Саифдин Аммус является автором книги «The Bitcoin «Стандарт», книга, получившая широкую известность за убедительное экономическое обоснование Bitcoin как высшее проявление «твердых денег». А Bitcoin Стандарт, утверждает он, вытеснит нынешнюю систему бумажных денег благодаря жесткому предложению. Аналогично, в 2014 году Пьер Рошар популяризировал идею «спекулятивной атаки», утверждая, что принятие bitcoin денежной единицы произойдет сначала постепенно, затем чрезвычайно быстро.
В наших прогнозах на будущее мы будем предполагать, что оба подхода верны, и что спрос на bitcoin денежная единица будет привлекать все больше сбережений, поскольку ее сетевой эффект только еще больше ускорит ее широкое глобальное внедрение.
Этот «гиперbitcoinОднако сценарий «изации» представляет собой невыполнимую задачу при нынешних ограничениях как Bitcoin основной протокол и сеть Lightning. Что это будет значить тогда, когда сотни миллионов, а затем и миллиарды побегут в доверие к Bitcoinфиксированное предложение в качестве основного направления Bitcoin сообщество верит, что так и будет?
Очень просто, если они не могут позволить себе использовать основной протокол или даже Lightning Network (здесь нет необходимости даже обсуждать простоту использования или UX, это отдельная серьезная проблема) из-за жестких ограничений масштабируемости, они будут вынуждены использовать централизованных и кастодиальных провайдеров. Даже если они этого не хотят.
Никто не ходит вокруг этого куста и не желает его убрать.
Если вы принимаете предпосылку bitcoin как превосходящие деньги, а также понимать практические ограничения протокола сегодня, то это определенный результат Bitcoin в настоящее время находится на пути к достижению.
Золотой стандарт 2.0
Справедливо спросить, почему это вообще может представлять собой проблему. Хэл Финни, похоже, вовсе не подразумевал этого в своем вышеупомянутом посте.
Возвращаясь к Bitcoin Standard, Аммус посвящает значительную часть первых глав книги обсуждению истории золотого стандарта, его сильных и, что наиболее важно, его слабых сторон. Важно отметить, что он определяет ахиллесову пяту: золото было слишком дорогим, чтобы обеспечить его безопасность, и с ним было трудно совершать сделки в значимых количествах.
В результате технология бумажных денег впервые стала использоваться в качестве удобных долговых расписок за золото, которое само хранилось в централизованных местах, специализирующихся на охране и передаче больших объемов золота по мере необходимости. Со временем, по мере того как технологии совершенствовались, а торговля становилась более глобальной, эти централизованные хранители только продолжали расти, пока в конечном итоге все они не были захвачены государствами посредством регулирующих полномочий, а затем и прямого указа, что полностью отделило новые бумажные деньги от основного золотого обеспечения.
Проектируя будущее для Bitcoin в его нынешнем состоянии мы можем видеть очень похожий результат. Возможно, проблем с ценами не будет. диск of bitcoin используя приватные ключи и мнемонические фразы, но в нашем гиперbitcoinсценарий, возможность совершать сделки с самостоятельным хранением bitcoin быстро испаряется для всех, кроме учреждений и сверхбогатых людей, которые могут позволить себе оплату, даже при использовании Lightning.
Последствия во многом такие же, как и при золотом стандарте. Такие платформы, как Coinbase или Cashapp, займут центральное место, поскольку транзакции на их кастодиальных платформах имеют нулевую предельную стоимость, поскольку они просто отслеживаются в центральной базе данных. Межплатформенные платежи также могут быть агрегированы между этими платформами с помощью каналов Lightning или внутрисетевых платежей, что чрезвычайно экономически эффективно. В результате сложилась ситуация, которая не слишком отличается от состояния золотого стандарта в начале 20-го века, когда большая часть предложения принадлежала крупным кастодиальным институтам, на которые государства могли тривиально влиять, принуждать и захватывать.
Возвращаясь к вопросу о самой большой угрозе для Bitcoin: В этом будущем нет никакой необходимости атаковать базовый уровень, если единственные, кто действительно может его использовать, — это крупные известные объекты, которым есть что терять.
Конечно, на самом деле будут существовать существенные отличия от первоначального золотого стандарта. Транзакции изначально являются цифровыми, возможность подтверждения резервов и полная прозрачность поставок являются заметными улучшениями по сравнению с золотым стандартом. Тем не менее, ни одно из этих различий никоим образом не влияет на нашу загадку самоопека. Что касается видения Bitcoin Будучи деньгами, устойчивыми к цензуре, поскольку подавляющее большинство из них принадлежит доверенным третьим сторонам, ничто не мешает государствам строго обеспечивать мониторинг транзакций, конфискацию активов и контроль за капиталом. Кроме того, ничто не мешает им разрешать и даже поощрять политику частичного резервирования в интересах разумного экономического управления.
Важно отметить, что в случае таких действий подавляющее большинство пользователей не будут иметь возможности отказаться, выведя средства на свое хранение.
Не все так плохо. В этом сценарии bitcoin денежная единица по-прежнему дорожает семимильными шагами. Каждый, кто до сих пор развлекал меня своим вниманием, скорее всего, в будущем получит огромную финансовую выгоду.
Но так ли это?
Является ли видение Bitcoin как основополагающий инструмент сопротивления цензуре и разделения денег и государства мертв?
Если мы продолжим отрицать или, что еще хуже, поощрять нынешнюю траекторию, тогда не будет никаких сомнений в том, что это так. Но это не обязательно.
Неуместный страх
К счастью, нет никаких оснований или преобладающих аргументов в пользу Bitcoin сеть уже закостенела. Основное сообщество по-прежнему твердо намерено продолжать продвигать исследования, дебаты и предложения по дальнейшему совершенствованию базового протокола для увеличения масштаба и удобства использования таких решений, как Lightning Network, а также для создания совершенно новых потенциальных конструкций, таких как протокол Ark, расширенные цепочки состояний и многое другое.
Однако важно признать, как мы достигли такой точки, что «окостенение» стало важным фактором. предписывающий повествование, а не чисто описательный представление о конечном конечном состоянии широко распространенного Bitcoin протокол. Такое предписание обязательно основано на предположении, что BitcoinСамый большой вектор атаки связан с будущими изменениями кода.
Этот ход мыслей не беспочвенен. Это правда, что изменения протокола могут быть вектором атаки. В конце концов, мы уже видели, как такая же атака происходила раньше с Segwit2X, когда консорциум крупных Bitcoin учреждения и майнеры скоординировали односторонний хардфорк Bitcoin протокол для увеличения размера базового блока в 2017 году.
Однако мы также должны признать, что Segwit2x потерпел неудачу. Что еще хуже, бесперспективность нападения была очевидна до его окончательного краха, поскольку он совершенно неверно оценил динамику внесения изменений в распределенный одноранговый протокол.
Участие многих частных лиц и компаний, вовлеченных в Segwit2X, во многих случаях нанесло длительный репутационный ущерб, что сделало его не только неудачным, но и дорогостоящим. Для любого предприимчивого злоумышленника, ищущего компромисс Bitcoin в конце концов, было бы совершенно ясно, что попытка повторить этот подход или любую его вариацию — бесполезная затея.
Гораздо более простым и дешевым подходом с гораздо более высокой вероятностью успеха было бы инвестирование в замедление и без того сложной работы по достижению консенсуса по внедрению полезных расширений Bitcoin протокол, гарантирующий, что эксперимент как с надежными, так и с устойчивыми к цензуре деньгами в конечном итоге станет жертвой собственного успеха. Независимо от того, верите ли вы, что это активно происходит сегодня, действия, которые необходимо предпринять, одинаковы.
И что теперь
В конечном счете, то, где мы находимся сейчас и что мы должны делать, не так уж отличается от того, когда Хэл сделал свое наблюдение в 2009 году: мы должны продолжать критически изучать ограничения Bitcoin протокола и экосистемы и продвигаться вперед как сообщество для устранения этих недостатков.
К счастью, был сделан ряд исследовательских достижений и предложений для дальнейшего повышения масштабируемости, которые не требуют больших размеров блоков. Bitcoin основной участник Джеймс О’Бейрн выпустил блоге в прошлом году с трезвым техническим анализом Bitcoinближайшие перспективы масштабируемости и дает хороший контекст некоторым из этих предложений, а совсем недавно разработчик кошелька Mutiny Бен Карман предпринял критический взгляд на проблемы, связанные с Lightning Network более конкретно.
Среди всего этого шума никогда не переставал быть сильный сигнал, и лучшее, что мы можем сделать, — это провести индивидуальную работу по его выявлению и усилению, одновременно активно противодействуя контрпродуктивным нарративам, которые не способствуют значимому улучшению ситуации. Bitcoin.
Сделав это, возможно, мы сможем найти способ распространить концепцию по-настоящему одноранговых и суверенных денег на каждого человека на планете.
Мы вполне можем потерпеть неудачу, и нет абсолютно никаких гарантий.
Но попытаться стоит.
Это гостевой пост Ариэль Дешапель. Выраженные мнения являются полностью их собственными и не обязательно отражают мнение BTC Inc или Bitcoin Журнал.
Исходный источник: Bitcoin Журнал